Poiché Bitcoin continua a sovraperformare tutte le altre principali classi di attività, il mercato delle criptovalute più ampio sta diventando sempre più difficile da ignorare da parte delle istituzioni che cercano la diversificazione del portafoglio. Una volta che il valore anomalo della finanza tradizionale, il sentimento intorno alle risorse digitali si sta trasformando a favore delle criptovalute con recenti rapporti che mostrano che la maggior parte delle istituzioni ha già investito o sta pianificando di investire in criptovaluta.
Il mercato esistente si è ampiamente evoluto attorno alla vendita al dettaglio con sfide di sicurezza e regolamentazione che stanno recuperando terreno in questo spazio in rapida evoluzione. Per colmare il divario, i broker stanno anticipando le future esigenze degli investitori professionali che cercano rendimenti senza il costoso onere della complessità nel mantenere l'accesso al mercato degli asset digitali.
Gli scambi centralizzati come Coinbase e Gemini hanno fornito agli investitori un posto dove acquistare e detenere un gruppo selezionato di monete e token e le piattaforme CeFi continuano a lavorare con le autorità di regolamentazione che introducono controlli centralizzati come le rampe KYC.
E mentre gli scambi CeFi continuano a sviluppare nuovi servizi, come il prestito e il prestito, gli scambi decentralizzati come Uniswap e SushiSwap offrono protocolli DeFi unici per consentire agli utenti di guadagnare un ritorno sulle loro criptovalute. Senza un'autorità centralizzata, il mercato finanziario decentralizzato è cresciuto rapidamente con il valore totale bloccato (TVL) nei protocolli DeFi che è salito da 1 miliardo di dollari all'inizio del 2020 a oltre 200 miliardi di dollari.
Mentre le libertà dello spazio decentralizzato continuano a innovare a questo ritmo, i broker stanno cercando di sfruttare la finanza centralizzata per colmare il divario tra questi due mondi nettamente separati per gli attori istituzionali.
CeFi è maturato da quando sono comparsi i primi scambi e ha fornito molte delle infrastrutture e della liquidità utilizzate oggi nel mercato delle criptovalute. Di conseguenza, CeFi è ben posizionata per fare il lavoro pesante necessario ai broker per offrire alle istituzioni un accesso più facile alle opportunità DeFi.
I broker utilizzano CeFi per consentire a coloro che operano nella finanza tradizionale di convertire la propria fiat utilizzando rampe regolamentate e sono quindi in grado di prestare su piattaforme DeFi bloccando le criptovalute in contratti intelligenti che fungono da pool di liquidità. Questi depositi bloccati in criptovalute sono resi disponibili ai mutuatari con istituti di credito che guadagnano interessi APY sui prestiti. I token presi in prestito possono quindi essere utilizzati per il trading con margine.
La liquidità è necessaria anche per lo scambio di token su un DEX (scambio decentralizzato) e quelli che forniscono liquidità (LP) vengono premiati con una percentuale delle commissioni di transazione generate. Gli investitori esperti possono anche cercare il rendimento massimo per i loro fondi passando da un pool di liquidità all'altro per aumentare i loro rendimenti.
Senza CeFi, uno dei principali ostacoli alla DeFi è l'assenza di un aiuto responsabile quando si tratta di qualsiasi forma di assistenza clienti. Sebbene ci siano comunità online di utenti, le piattaforme DEX sono una tecnologia on-chain non supportata a disposizione dei broker per fornire un livello CeFi gestito per aiutare gli investitori professionali a gestire il rischio e guadagnare profitti aggiuntivi utilizzando i protocolli DeFi.
La complessità tecnica di sfruttare diversi DEX per la massima esposizione deriva anche dall'adattamento ai cambiamenti che possono verificarsi su queste piattaforme in qualsiasi momento. Al centro della DeFi c'è lo smart contract che è stato in gran parte responsabile della sua incredibile crescita negli ultimi tempi.
È possibile che gli smart contract contengano errori o bug e dovrebbero essere controllati per il rischio prima di bloccare i fondi. I broker possono anche fornire la custodia con CeFi per i fondi che non è qualcosa che può essere trovato su uno scambio decentralizzato. La custodia CeFi aiuterà anche a collegare i due ecosistemi di finanza tradizionale e DeFi con i binari di pagamento e le banche esistenti.
Il balzo necessario per la finanza tradizionale per trarre profitto dal mercato delle criptovalute evidenzia l'importanza dell'infrastruttura critica necessaria per gli attori istituzionali per essere attivi in questo spazio fiorente. Chris Aruliah, CPO di BCB Group ha dichiarato:
“Il nostro prodotto BCB Yield lanciato di recente rappresenta un cambiamento epocale per gli investitori istituzionali e professionali che utilizzano CeFi come un modo conforme e sicuro per guadagnare un ritorno sui loro fondi. Forniamo prodotti che i titolari di conti possono utilizzare per mettere al lavoro i loro soldi, guadagnando un rendimento sui loro fondi prestando al mercato delle criptovalute. Non vogliamo fermarci qui perché vediamo la DeFi come il prossimo passo logico per i nostri clienti che potranno utilizzare la nostra piattaforma CeFi come gateway ideale per i nuovi prodotti che abbiamo in cantiere per la fine dell'anno”.
Questo approccio ibrido ha cambiato il discorso in uno di collaborazione e ricorda che la DeFi si è evoluta ed è ancora influenzata da ecosistemi centralizzati come il Web 2.0 e la finanza tradizionale.
L'infrastruttura istituzionale messa in atto da società come BCB Group e Trustology sta abilitando un gateway CeFi e gli strumenti per i broker per fornire accesso DeFi ai propri clienti.
“È sempre stato compito del broker migliorare l'esperienza dei propri utenti. Con la DeFi, c'è un utilizzo crescente da parte dei broker che cercano un rendimento sui depositi per i propri clienti. Quindi hanno bisogno di un custode in grado di fornire abilmente l'esperienza Web 2.0 sfruttando i vantaggi del Web 3.0 con un portafoglio di custodia DeFi sicuro", osserva Alex Batlin, ex fondatore e CEO di Trustology e ora amministratore delegato di Bitpanda Custody dopo l'acquisizione di Trustology da parte di Bitpanda.
Il sindacato posiziona Bitpanda Custody come uno dei maggiori custodi al mondo per la salvaguardia e l'amministrazione di criptovalute attraverso blockchain, scambi e protocolli DeFi.
Oltre all'accesso conforme, i broker svolgono un ruolo fondamentale nell'educare coloro che si occupano di finanza tradizionale, molti dei quali possiedono già risorse digitali e utilizzano prodotti CeFi come BCB Yield. Gli scambi decentralizzati sono cresciuti attorno ai principali pionieri delle criptovalute e la comunità di sviluppatori blockchain e le piattaforme DEX tendono a non avere interfacce utente intuitive per i meno esperti.
Dalla conformità all'integrazione tecnica, alle opportunità di investimento e all'assistenza clienti, la riduzione della complessità dell'opportunità DeFi può essere ottenuta più facilmente dai broker con la giusta infrastruttura CeFi e gli strumenti ora offerti.
Poiché Bitcoin continua a sovraperformare tutte le altre principali classi di attività, il mercato delle criptovalute più ampio sta diventando sempre più difficile da ignorare da parte delle istituzioni che cercano la diversificazione del portafoglio. Una volta che il valore anomalo della finanza tradizionale, il sentimento intorno alle risorse digitali si sta trasformando a favore delle criptovalute con recenti rapporti che mostrano che la maggior parte delle istituzioni ha già investito o sta pianificando di investire in criptovaluta.
Il mercato esistente si è ampiamente evoluto attorno alla vendita al dettaglio con sfide di sicurezza e regolamentazione che stanno recuperando terreno in questo spazio in rapida evoluzione. Per colmare il divario, i broker stanno anticipando le future esigenze degli investitori professionali che cercano rendimenti senza il costoso onere della complessità nel mantenere l'accesso al mercato degli asset digitali.
Gli scambi centralizzati come Coinbase e Gemini hanno fornito agli investitori un posto dove acquistare e detenere un gruppo selezionato di monete e token e le piattaforme CeFi continuano a lavorare con le autorità di regolamentazione che introducono controlli centralizzati come le rampe KYC.
E mentre gli scambi CeFi continuano a sviluppare nuovi servizi, come il prestito e il prestito, gli scambi decentralizzati come Uniswap e SushiSwap offrono protocolli DeFi unici per consentire agli utenti di guadagnare un ritorno sulle loro criptovalute. Senza un'autorità centralizzata, il mercato finanziario decentralizzato è cresciuto rapidamente con il valore totale bloccato (TVL) nei protocolli DeFi che è salito da 1 miliardo di dollari all'inizio del 2020 a oltre 200 miliardi di dollari.
Mentre le libertà dello spazio decentralizzato continuano a innovare a questo ritmo, i broker stanno cercando di sfruttare la finanza centralizzata per colmare il divario tra questi due mondi nettamente separati per gli attori istituzionali.
CeFi è maturato da quando sono comparsi i primi scambi e ha fornito molte delle infrastrutture e della liquidità utilizzate oggi nel mercato delle criptovalute. Di conseguenza, CeFi è ben posizionata per fare il lavoro pesante necessario ai broker per offrire alle istituzioni un accesso più facile alle opportunità DeFi.
I broker utilizzano CeFi per consentire a coloro che operano nella finanza tradizionale di convertire la propria fiat utilizzando rampe regolamentate e sono quindi in grado di prestare su piattaforme DeFi bloccando le criptovalute in contratti intelligenti che fungono da pool di liquidità. Questi depositi bloccati in criptovalute sono resi disponibili ai mutuatari con istituti di credito che guadagnano interessi APY sui prestiti. I token presi in prestito possono quindi essere utilizzati per il trading con margine.
La liquidità è necessaria anche per lo scambio di token su un DEX (scambio decentralizzato) e quelli che forniscono liquidità (LP) vengono premiati con una percentuale delle commissioni di transazione generate. Gli investitori esperti possono anche cercare il rendimento massimo per i loro fondi passando da un pool di liquidità all'altro per aumentare i loro rendimenti.
Senza CeFi, uno dei principali ostacoli alla DeFi è l'assenza di un aiuto responsabile quando si tratta di qualsiasi forma di assistenza clienti. Sebbene ci siano comunità online di utenti, le piattaforme DEX sono una tecnologia on-chain non supportata a disposizione dei broker per fornire un livello CeFi gestito per aiutare gli investitori professionali a gestire il rischio e guadagnare profitti aggiuntivi utilizzando i protocolli DeFi.
La complessità tecnica di sfruttare diversi DEX per la massima esposizione deriva anche dall'adattamento ai cambiamenti che possono verificarsi su queste piattaforme in qualsiasi momento. Al centro della DeFi c'è lo smart contract che è stato in gran parte responsabile della sua incredibile crescita negli ultimi tempi.
È possibile che gli smart contract contengano errori o bug e dovrebbero essere controllati per il rischio prima di bloccare i fondi. I broker possono anche fornire la custodia con CeFi per i fondi che non è qualcosa che può essere trovato su uno scambio decentralizzato. La custodia CeFi aiuterà anche a collegare i due ecosistemi di finanza tradizionale e DeFi con i binari di pagamento e le banche esistenti.
Il balzo necessario per la finanza tradizionale per trarre profitto dal mercato delle criptovalute evidenzia l'importanza dell'infrastruttura critica necessaria per gli attori istituzionali per essere attivi in questo spazio fiorente. Chris Aruliah, CPO di BCB Group ha dichiarato:
“Il nostro prodotto BCB Yield lanciato di recente rappresenta un cambiamento epocale per gli investitori istituzionali e professionali che utilizzano CeFi come un modo conforme e sicuro per guadagnare un ritorno sui loro fondi. Forniamo prodotti che i titolari di conti possono utilizzare per mettere al lavoro i loro soldi, guadagnando un rendimento sui loro fondi prestando al mercato delle criptovalute. Non vogliamo fermarci qui perché vediamo la DeFi come il prossimo passo logico per i nostri clienti che potranno utilizzare la nostra piattaforma CeFi come gateway ideale per i nuovi prodotti che abbiamo in cantiere per la fine dell'anno”.
Questo approccio ibrido ha cambiato il discorso in uno di collaborazione e ricorda che la DeFi si è evoluta ed è ancora influenzata da ecosistemi centralizzati come il Web 2.0 e la finanza tradizionale.
L'infrastruttura istituzionale messa in atto da società come BCB Group e Trustology sta abilitando un gateway CeFi e gli strumenti per i broker per fornire accesso DeFi ai propri clienti.
“È sempre stato compito del broker migliorare l'esperienza dei propri utenti. Con la DeFi, c'è un utilizzo crescente da parte dei broker che cercano un rendimento sui depositi per i propri clienti. Quindi hanno bisogno di un custode in grado di fornire abilmente l'esperienza Web 2.0 sfruttando i vantaggi del Web 3.0 con un portafoglio di custodia DeFi sicuro", osserva Alex Batlin, ex fondatore e CEO di Trustology e ora amministratore delegato di Bitpanda Custody dopo l'acquisizione di Trustology da parte di Bitpanda.
Il sindacato posiziona Bitpanda Custody come uno dei maggiori custodi al mondo per la salvaguardia e l'amministrazione di criptovalute attraverso blockchain, scambi e protocolli DeFi.
Oltre all'accesso conforme, i broker svolgono un ruolo fondamentale nell'educare coloro che si occupano di finanza tradizionale, molti dei quali possiedono già risorse digitali e utilizzano prodotti CeFi come BCB Yield. Gli scambi decentralizzati sono cresciuti attorno ai principali pionieri delle criptovalute e la comunità di sviluppatori blockchain e le piattaforme DEX tendono a non avere interfacce utente intuitive per i meno esperti.
Dalla conformità all'integrazione tecnica, alle opportunità di investimento e all'assistenza clienti, la riduzione della complessità dell'opportunità DeFi può essere ottenuta più facilmente dai broker con la giusta infrastruttura CeFi e gli strumenti ora offerti.
Fonte: https://www.financemagnates.com/thinkt-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/