I creditori di Celsius affrontano le ricadute del processo di divulgazione del fallimento degli Stati Uniti

Celsius ha presentato una serie di documenti questa settimana contenenti i nomi degli utenti e le informazioni su determinate transazioni, scatenando un'ondata di preoccupazione tra alcuni creditori, nonostante la divulgazione di tali informazioni sia una parte prevista del processo fallimentare del Capitolo 11.

La trasparenza è stata al centro del caso del Capitolo 11, con i creditori che hanno chiesto maggiori informazioni sui dati finanziari dell'azienda e sui suoi dirigenti in vista del crollo dell'azienda. Ora, alcuni creditori stanno scoprendo che la trasparenza incorporata nel processo di fallimento ha degli svantaggi per gli utenti di criptovalute.

Più di 14,000 pagine di documenti colpire il registro questa settimana sotto forma di bilanci e programmi. Ciò includeva un prospetto delle attività e delle passività, che contiene i nomi dei creditori e gli importi che dovrebbero pretendere da Celsius. Sono inclusi anche rendiconti finanziari, che contengono le transazioni avvenute sulla piattaforma negli ultimi 90 giorni con nomi utente, date e le transazioni in quelle date. Tali documenti consentono di comprendere le mosse finanziarie compiute dai dirigenti in vista del crollo dell'azienda e rivelano anche le mosse dei clienti.

Alcuni preoccupato che le violazioni dei dati o le fughe di dati da altre aziende combinate con le informazioni ora pubbliche di Celsius potrebbero rendere gli utenti vulnerabili a doxxing, hack o altre minacce informatiche. Ci sono dei meriti in queste preoccupazioni, ha affermato Beth Bisbee, direttrice delle soluzioni investigative di Chainalysis.

"Evidenzia sicuramente la preoccupazione di collegare i dati off-chain ai dati on-chain quando si verificano violazioni alle piattaforme centralizzate che forniscono servizi a reti decentralizzate".

Sebbene possano esserci minacce reali, potrebbero essere il compromesso per un processo fallimentare aperto e trasparente.

Tentativi di redazione

Quando la limatura è arrivata ai registri, alcuni avvocati ipotizzati avevano commesso un errore rivelando pubblicamente i nomi degli utenti o coinvolti in una sorta di fuga di notizie. Tuttavia, in recenti udienze si era già manifestato un litigio sulla questione, che ha visto il comitato dei creditori e Celsius sostenere che i nomi dovrebbero essere oscurati per proteggere l'identità dei clienti e toccando molte delle preoccupazioni che gli utenti avrebbero espresso una volta che le informazioni fossero diventate pubbliche. Il rappresentante del governo nel caso ha respinto. Alla fine, il giudice capo dei fallimenti Martin Glenn non è d'accordo, costringendo Celsius a includere le informazioni nei documenti finali.

Glenn aveva chiarito già il 1 settembre che, sebbene fosse disposto a oscurare le informazioni sull'indirizzo nei programmi finanziari, era riluttante a oscurare i nomi.

"Non permetterò prove di reclamo anonime, te lo posso dire in questo momento", ha detto Glenn durante il 1 settembre udienza presso il tribunale fallimentare degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York. Avrebbe sentito più volte discussioni sulla questione prima di esprimere la sua opinione il 28 settembre.

Nella maggior parte delle procedure fallimentari, i creditori devono essere identificabili per poter rivendicare l'eredità. Per richiedere i fondi, i creditori devono dimostrare che i fondi appartengono a loro e sono chi dicono di essere. Un processo trasparente di solito significa rivelare chi sono i tuoi creditori e quanto devi loro, secondo Rick Hyman, un partner di Crowell & Moring, che ha rappresentato una serie di istituti di credito nei procedimenti del Capitolo 11.

"È un principio fondamentale della legge fallimentare statunitense che vi sia la piena divulgazione", ha detto Hyman. "La piena divulgazione include non solo le informazioni essenziali per le operazioni dei debitori, ma anche per l'identità dei creditori".

Tuttavia, i creditori di solito assumono la forma di aziende che reclamano denaro dalla proprietà piuttosto che dai clienti di una piattaforma. Hyman ha affermato che questo problema di identità è raro nei casi di fallimento.

Per affrontare questo problema, l'avvocato di Celsius ha presentato una mozione redigere i nomi dei clienti in questo caso all'inizio di agosto, sostenendo che la divulgazione potrebbe lasciare i clienti aperti alle minacce informatiche. "La capacità del debitore di continuare a proteggere le informazioni personali dei clienti è fondamentale per mantenere la sicurezza, la lealtà e gli affari continui dei propri clienti", affermava il deposito.

"Inoltre, come molti individui che investono in criptovalute, i clienti dei debitori sono particolarmente preoccupati per la sicurezza e la privacy delle loro informazioni di identificazione personale perché la divulgazione di tali informazioni potrebbe potenzialmente portare un cliente a diventare bersaglio di furti di identità, ricatti, molestie, stalking e doxing", ha affermato l'avvocato di Celsius nel deposito di agosto.

Il comitato dei creditori ha presentato il suo sostegno alla mozione di Celsius Settembre 12, dopo l'ufficio del governo del fiduciario statunitense ha presentato un'obiezione alla richiesta. In tale obiezione, il governo ha sostenuto che la divulgazione è la spina dorsale del processo fallimentare poiché fornisce la trasparenza necessaria per valutare l'attività e favorire la comunicazione tra le parti.

Tuttavia, Celsius potrebbe aver pianificato una modalità alternativa per identificare i creditori. Durante un'udienza, l'avvocato di Celsius ha affermato che intendeva proporre un nuovo processo per presentare un reclamo nei documenti successivi che definissero il processo di reclamo. A quel tempo, gli avvocati dello studio hanno detto al giudice che il processo potrebbe includere l'emissione di una stringa di caratteri ai clienti che potrebbero utilizzare per identificare la loro richiesta negli atti pubblici. Tuttavia, non sarebbero mai riusciti a presentare formalmente quel piano.

Nomi di denominazione

Sebbene Glenn fosse disponibile a oscurare le informazioni sull'indirizzo per proteggere i clienti, il suo ordine alla fine non avrebbe consentito la redazione dei nomi, affermando che Celsius non aveva dimostrato che esisteva un pericolo significativo per nominare i titolari di account e che i nomi non potevano essere oscurati in base a uno statuto protezione delle informazioni commerciali.

"Identificare i singoli titolari di conto per nome, senza indirizzi fisici e di posta elettronica, è un'informazione insufficiente per esporre i clienti a rischi di furto di identità o pericolo personale", secondo il suo parere a corredo dell'ordine. "Segnare informazioni come quella richiesta dai Debitori dalla divulgazione al pubblico rischia di trasformare il processo fallimentare aperto e trasparente in qualcosa di molto diverso, cosa che la Corte è restia a fare senza una forte dimostrazione di rischi reali e non speculativi".

Nelle ore successive alla limatura, Centigrado e la comitato dei creditori ha twittato di aver tentato di oscurare le informazioni e di valorizzare la privacy dei clienti.

"Andando avanti @CelsiusUcc continuerà a lavorare per proteggere la privacy del titolare del conto alla luce della recente divulgazione ordinata dal tribunale dei nomi e dei saldi dei titolari del conto", il comitato dei creditori tweeted.

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