Credit Suisse trova "debolezza sostanziale" nel reporting dal 2021

(Bloomberg) - Credit Suisse Group AG ha dichiarato che sta adottando un nuovo piano per correggere le "debolezze sostanziali" nelle sue procedure di segnalazione e controllo degli ultimi due anni, a seguito di una nuova revisione dei suoi rendiconti finanziari provocata dalle preoccupazioni sollevate dalle autorità di regolamentazione statunitensi la scorsa settimana .

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Per il 2021 e il 2022, "il controllo interno del gruppo sulla rendicontazione finanziaria non è stato efficace", ha affermato il Credit Suisse nel suo rapporto annuale pubblicato martedì. "La direzione ha inoltre concluso che i nostri controlli e le nostre procedure sulla divulgazione non erano efficaci". Le carenze sostanziali identificate riguardano l'incapacità di progettare e mantenere efficaci valutazioni del rischio nei propri bilanci, ha affermato la banca.

La rivalutazione dei controlli interni della banca arriva parallelamente a un “parere negativo” emesso dalla società di revisione PwC sull'efficacia dei controlli interni del gruppo. La banca ha affermato che, tuttavia, i suoi rendiconti per gli anni 2022, 2021 “presentano abbastanza” la sua condizione finanziaria.

Il Credit Suisse è stato costretto a ritardare la pubblicazione della sua relazione annuale della scorsa settimana dopo che la Securities and Exchange Commission ha sollevato domande dell'ultimo minuto sui rendiconti del flusso di cassa del 2019 e del 2020, discussioni che la banca ha dichiarato essere ora concluse. L'amministratore delegato Ulrich Koerner sta tentando di portare avanti una complessa ristrutturazione nel tentativo di riportare la banca alla redditività, un processo che ora rischia di impantanarsi in una più ampia svendita del settore finanziario legata alla banca statunitense Silicon Valley.

Per saperne di più: le azioni Credit Suisse scendono dopo che la query della SEC ritarda il rapporto annuale

I titoli di stato sono balzati in quanto l'annuncio ha aumentato le preoccupazioni per lo stress nel settore bancario e ha aumentato la domanda di beni rifugio. I rendimenti dei buoni del Tesoro USA a due anni sono scesi di ben 15 punti base al 3.82% dopo essere saliti al 4.19%. I future sull'indice S&P 500 hanno cancellato un guadagno fino allo 0.6%. Le azioni Credit Suisse sono scese di quasi il 10% lunedì.

La storia continua

La banca ha affermato che le debolezze materiali hanno avuto un ruolo nelle revisioni che ha dovuto apportare un anno fa alle dichiarazioni di alcuni anni passati. Il Credit Suisse ha affermato che i suoi sforzi per affrontare il problema "potrebbero richiederci di spendere risorse significative per correggere le debolezze o le carenze materiali".

Nel 2021, Credit Suisse ha subito un colpo multimiliardario legato ad Archegos Capital Management, il family office legato all'investitore Bill Hwang. Successivamente ha pubblicato un rapporto che ha identificato carenze procedurali che hanno portato alla debacle. Da allora la banca ha anche completamente rimescolato il top management ed è al suo secondo piano di riavvio in altrettanti anni.

Esonero dalla tassa

Nel rapporto sulle retribuzioni pubblicato martedì, la banca ha affermato che il presidente Axel Lehmann rinuncia a un pagamento di 1.5 milioni di franchi svizzeri ($ 1.6 milioni) per il suo primo anno intero di lavoro, dopo la peggiore performance annuale della banca dalla crisi finanziaria del 2008.

Lehmann, che ha assunto il ruolo nel gennaio 2022, non riceverà la commissione standard che viene solitamente pagata in aggiunta agli stipendi dei membri del consiglio, secondo il rapporto sui compensi della banca pubblicato martedì dopo un ritardo di diversi giorni a causa di una richiesta dell'ultimo minuto da parte di regolatori statunitensi.

A Lehmann è stato assegnato un compenso di 3 milioni di franchi per il periodo da aprile 2022 ad aprile 2023 e prevede di proporre di accettare una retribuzione totale inferiore di 3.8 milioni di franchi per il successivo periodo di paga all'assemblea annuale degli azionisti. La banca prevede inoltre di aumentare al 50% dal 33% la parte del compenso del presidente pagata in azioni.

Rinunciando ai suoi compensi, Lehmann rispecchia i membri del consiglio di amministrazione che non ricevono un bonus per l'anno scorso, quando l'istituto di credito ha subito deflussi record di fondi dei clienti e un crollo del prezzo delle sue azioni a causa delle preoccupazioni per i suoi piani di ristrutturazione. La banca ha tagliato di circa la metà il suo pool 2022 per tutti i dipendenti, accantonando solo 1 miliardo di franchi, in calo rispetto ai 2 miliardi di franchi dell'anno precedente.

Il compenso totale di Koerner per il 2022 è stato di 2.5 milioni di franchi svizzeri, anche per il periodo come membro del comitato esecutivo prima di diventare CEO.

–Con l'assistenza di Paul Dobson.

(Aggiornamenti con i mercati al quinto comma)

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