La diversità tra i pianificatori finanziari è migliorata nel 2021, ma è ancora in ritardo

La diversità tra i pianificatori finanziari è migliorata nel 2021, sebbene il settore rimanga fortemente incline agli uomini bianchi, secondo le statistiche pubblicate mercoledì dal Certified Financial Planner Board of Standards.

Il gruppo, che emette la designazione di pianificatore finanziario certificato, lo scorso anno ha visto un pronunciato aumento delle praticanti donne, nere e ispaniche. Il numero di pianificatori finanziari neri è cresciuto di oltre il 10% dal 2020; il tasso di crescita è stato del 15% per le CFP ispaniche e del 4.2% per le donne.

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Tutti hanno superato il tasso di crescita della PCP complessivamente, che ha raggiunto il massimo storico di 92,055, con un aumento del 3.8% rispetto al 2020.

"Il 2021 è la classe più numerosa e diversificata nella storia del CFP Board", secondo Kamila Elliott, presidente del consiglio di amministrazione del gruppo.

Nonostante i miglioramenti dello scorso anno, i funzionari riconoscono che le metriche attuali sono ancora insufficienti.

C'erano 76,435 pianificatori finanziari bianchi nel 2021, circa l'83% del totale, facendo impallidire gli altri gruppi razziali ed etnici.

Circa il 4%, o poco più di 3,600, dei CFP sono asiatici o delle isole del Pacifico; quasi il 3% (circa 2,500) sono ispanici o latini e oltre 1,600 (quasi il 2%) sono neri o afroamericani.

In confronto, la popolazione degli Stati Uniti è circa il 76% bianca, il 19% ispanica o latina, il 13% nera o afroamericana e il 6% asiatica, secondo i dati del Census Bureau.

Nel frattempo, quasi il 77% dei CFP sono uomini e il 23% sono donne, secondo il CFP Board. (Le femmine costituiscono circa il 51% della popolazione complessiva degli Stati Uniti.)

"Il nostro obiettivo è che il numero di professionisti della CFP rappresenti i dati demografici degli Stati Uniti", ha affermato Elliott, che nel 2022 è diventato il primo afroamericano a ricoprire la carica di presidente del consiglio di amministrazione della CFP. "Mi piacerebbe un giorno in cui vedessimo il 13% dei professionisti CFP essere neri e il 19% ispanici".

La diversità tra i pianificatori finanziari non è importante solo per il settore, ma anche per la più ampia popolazione americana: potrebbe incoraggiare più famiglie minoritarie a cercare consulenza finanziaria se tale consiglio è più prontamente disponibile da qualcuno che gli assomiglia, ha detto Elliott.

Il Consiglio della CFP ha cercato di aumentare la consapevolezza e la disponibilità della professione di pianificazione finanziaria, attraverso borse di studio per corsi di preparazione per le persone che sostengono l'esame CFP, nonché incoraggiando programmi di tutoraggio e tirocinio tra i consulenti e ospitando un vertice annuale sulla diversità, ad esempio funzionari disse.