Vanguard ti deve dei soldi? Sta pagando milioni di investitori

Alcuni investitori riceveranno presto un po' di soldi indietro, il risultato di un grande accordo tra la società finanziaria Vanguard e il Segretario di Stato del Massachusetts. L'accordo da 6.25 milioni di dollari ha a che fare con le accuse secondo cui l'azienda non ha avvertito gli investitori che si sarebbero trovati ad affrontare grosse tasse.

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Spiegazione dell'insediamento di Vanguard

Vanguard si è accordato con l'ufficio del Segretario di Stato del Massachusetts la scorsa settimana, con un totale di 6.25 milioni di dollari assegnati ai clienti di Bay State Vanguard che non erano adeguatamente informati delle tasse elevate in arrivo.

I clienti in questione erano utenti di Vanguard fondi per la data obiettivo. Questi strumenti popolari sono progettati come opzioni "impostalo e dimenticalo" per Piano di pensionamento partecipanti. Investono in un mix di azioni, reddito fisso e disponibilità liquide, iniziando in modo aggressivo e diventando più prudenti con l'avvicinarsi del pensionamento. Ogni TDF ha un anno di pensionamento prestabilito - la "data obiettivo" titolare - fissato come parametro di riferimento.

Il segretario di Stato del Massachusetts William Galvin afferma che la questione è iniziata nel 2020, quando Vanguard ha abbassato gli investimenti minimi in fondi istituzionali da $ 100 milioni a $ 5 milioni. A loro volta, ci sono stati enormi deflussi da fondi ad alto costo, che hanno costretto a vendite che hanno portato a un'imposta sulle plusvalenze, che i singoli investitori hanno dovuto pagare.

"Queste straordinarie plusvalenze sono state causate dalla decisione consapevole di Vanguard di avvantaggiare gli azionisti ultra ricchi rispetto agli investitori di Main Street", ha affermato Galvin in una nota.

Come funziona il rimborso?

Più di 5,000 conti imponibili riceveranno soldi indietro. Un totale di $ 5.5 milioni andrà a questi investitori, con altri $ 750,000 andranno allo stato.

Se risiedi nel Massachusetts e hai investito in un Vanguard TDF, dovresti cercare un avviso dallo stato che ti dice che sei idoneo per un pagamento.

Conclusione

Vanguard ha risolto una causa con il Massachusetts in merito a tasse inaspettatamente elevate per gli investitori al dettaglio in fondi con data target. Pagheranno 5.5 milioni di dollari su più di 5,000 account. I potenziali beneficiari saranno informati del loro status da parte dello Stato.

La storia continua

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