Elizabeth Warren e Bernie Sanders hanno criticato la posizione da falco della Fed — Powell ha risposto con un altro aumento dello 0.75%. Ecco 3 idee per l'antiurto

Non sono solo gli investitori a non amare gli aumenti dei tassi. Politici di alto rango chiedono alla Fed di pensarci due volte anche sull'aumento dei tassi di interesse.

In una feroce lettera al presidente della Fed Jerome Powell, un gruppo di 11 legislatori - tra cui la senatrice Elizabeth Warren e il senatore Bernie Sanders - ha criticato il suo impegno ad "agire in modo aggressivo" sugli aumenti dei tassi anche se "nessuno sa" se il processo porterebbe a un recessione significativa.

"Queste dichiarazioni riflettono un'apparente disprezzo per i mezzi di sussistenza di milioni di lavoratori americani e siamo profondamente preoccupati per il fatto che i tuoi aumenti dei tassi di interesse rischino di rallentare l'economia senza riuscire a rallentare l'aumento dei prezzi che continua a danneggiare le famiglie".

Ma mercoledì, la banca centrale statunitense ha annunciato un aumento di 75 punti base del suo tasso di prestito di riferimento a un nuovo range target compreso tra il 3.75% e il 4%, segnando il quarto aumento di tre quarti di punto consecutivo.

Da non perdere

L'S&P 500 è sceso del 2.5% mercoledì, ampliando la sua perdita da inizio anno al 22%.

Naturalmente, non tutte le attività reagiscono allo stesso modo agli aumenti dei tassi. Alcuni, come i tre elencati di seguito, potrebbero essere in grado di funzionare bene anche se la Fed non ammorbidisce la sua posizione da falco.

Beni immobili

Può sembrare controintuitivo avere immobili in questo elenco. Quando la Fed aumenta i tassi di interesse di riferimento, anche i tassi ipotecari tendono a salire, quindi non dovrebbe essere negativo per il mercato immobiliare?

Se è vero che i pagamenti dei mutui sono in aumento, secondo la società di gestione degli investimenti Invesco, il settore immobiliare ha effettivamente dimostrato la sua resilienza in tempi di aumento dei tassi di interesse.

"Tra il 1978 e il 2021 ci sono stati 10 anni distinti in cui il tasso dei fondi federali è aumentato", afferma Invesco. "In questi 10 anni identificati, il settore immobiliare privato statunitense ha sovraperformato sette volte le azioni e le obbligazioni e il settore immobiliare pubblico statunitense sei volte".

La storia continua

La Fed sta inasprindo la sua politica monetaria per combattere l'inflazione dilagante e sembra che il settore immobiliare sia una nota copertura contro l'inflazione.

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Come mai? Perché con l'aumento del prezzo delle materie prime e della manodopera, le nuove proprietà sono più costose da costruire. E questo fa salire il prezzo degli immobili esistenti.

Proprietà ben scelte possono fornire più del semplice apprezzamento del prezzo. Gli investitori possono anche guadagnare a flusso costante di reddito da locazione.

Ma non è necessario essere un padrone di casa per iniziare a investire nel settore immobiliare. Ci sono molti fondi di investimento immobiliare (REIT) e anche piattaforme di crowdfunding che può farti iniziare a diventare un magnate immobiliare.

Banche

La maggior parte delle aziende teme l'aumento dei tassi di interesse. Ma per alcuni finanziari, come le banche, tassi più alti sono una buona cosa.

Le banche prestano denaro a tassi più alti di quelli che prendono in prestito, intascando la differenza. Quando i tassi di interesse aumentano, lo spread su quanto guadagna una banca in genere si allarga.

Anche i giganti bancari sono ben capitalizzati in questo momento e stanno restituendo denaro agli azionisti.

A luglio, Bank of America ha aumentato il dividendo trimestrale del 5% a 22 centesimi per azione. A giugno, Morgan Stanley ha annunciato un aumento dell'11% del suo pagamento trimestrale a $ 0.775 per azione, dopo aver raddoppiato il suo dividendo trimestrale a $ 0.70 per azione lo scorso anno.

Gli investitori possono anche ottenere esposizione al gruppo attraverso ETF come SPDR S&P Bank ETF (KBE) e Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Punti di riferimento per i consumatori

Tassi di interesse più alti possono raffreddare l'economia quando è troppo calda. Ma l'economia non è troppo calda e molti temono che ulteriori aumenti dei tassi possano portare a una recessione.

Ecco perché gli investitori potrebbero voler controllare i settori a prova di recessione, come i beni di prima necessità.

I beni di prima necessità sono prodotti essenziali come cibo e bevande, articoli per la casa e prodotti per l'igiene.

Abbiamo bisogno di queste cose indipendentemente da come sta andando l'economia o da quali sono i tassi dei fondi federali.

Quando l'inflazione fa aumentare i costi di input, le società di beni di prima necessità, in particolare quelle con posizioni di mercato radicate, sono in grado di trasferire quei costi più elevati sui consumatori.

Anche se una recessione colpisce l'economia statunitense, probabilmente vedremo ancora Quaker Oats e succo d'arancia Tropicana - prodotto da PepsiCo (PEP) - sui tavoli della colazione delle famiglie. Nel frattempo, Tide and Bounty, noti marchi di Procter & Gamble (PG), rimarranno probabilmente nelle liste della spesa in tutta la nazione.

Puoi accedere al gruppo tramite ETF come il Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) e il Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

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