Elon Musk vuole che la Fed "tagli immediatamente i tassi di interesse", ma Jerome Powell ha appena detto che l'inflazione "rimane troppo alta". Ecco 3 settori per la sicurezza se i costi continuano a salire

È difficile dire quanto sia stata efficace la politica monetaria restrittiva della Federal Reserve statunitense nel domare l'inflazione. Ma una cosa è certa: costi di indebitamento più elevati non sono di buon auspicio per l'economia.

Non sorprende che gli esperti, tra cui il CEO di Tesla e il proprietario di Twitter Elon Musk, chiedano ora riduzioni dei tassi.

"La Fed deve tagliare immediatamente i tassi di interesse", afferma Musk in un tweet. "Stanno amplificando in modo massiccio la probabilità di una grave recessione".

Ma anche la persona più ricca del mondo non sempre ottiene ciò che vuole.

Parlando mercoledì alla Brookings Institution, il presidente della Federal Reserve Jerome Powell afferma che l'inflazione "rimane troppo alta".

"Nonostante alcuni sviluppi promettenti, abbiamo ancora molta strada da fare per ripristinare la stabilità dei prezzi", osserva.

Agli investitori non piacciono gli aumenti prolungati dei tassi. L'S&P 500 è già crollato del 15% quest'anno. Ma non tutte le risorse sono uguali. Alcuni, come i tre elencati di seguito, potrebbero essere in grado di funzionare bene anche se i tassi continuano a salire.

Da non perdere

Beni immobili

Può sembrare controintuitivo avere immobili in questo elenco. Quando la Fed aumenta i tassi di interesse di riferimento, anche i tassi ipotecari tendono a salire, quindi non dovrebbe essere negativo per il mercato immobiliare?

Se è vero che i pagamenti dei mutui sono in aumento, secondo la società di gestione degli investimenti Invesco, il settore immobiliare ha effettivamente dimostrato la sua resilienza in tempi di aumento dei tassi di interesse.

"Tra il 1978 e il 2021 ci sono stati 10 anni distinti in cui il tasso dei fondi federali è aumentato", afferma Invesco. "In questi 10 anni identificati, il settore immobiliare privato statunitense ha sovraperformato sette volte le azioni e le obbligazioni e il settore immobiliare pubblico statunitense sei volte".

La storia continua

Aiuta anche il fatto che il settore immobiliare sia una [nota copertura contro l'inflazione].

Come mai? Perché con l'aumento del prezzo delle materie prime e della manodopera, le nuove proprietà sono più costose da costruire. E questo fa salire il prezzo degli immobili esistenti.

Proprietà ben scelte possono fornire più del semplice apprezzamento del prezzo. Gli investitori possono anche guadagnare un flusso costante di reddito da locazione.

Ma non è necessario essere un proprietario per [iniziare a investire nel settore immobiliare]. Ci sono molti fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e piattaforme di crowdfunding che possono aiutarti a diventare un magnate immobiliare.

Banche

La maggior parte delle aziende teme l'aumento dei tassi di interesse. Ma per alcuni finanziari, come le banche, tassi più alti sono una buona cosa.

Le banche prestano denaro a tassi più alti di quelli che prendono in prestito, intascando la differenza. Quando i tassi di interesse aumentano, lo spread di quanto guadagna una banca in genere si allarga.

Anche i giganti bancari sono ben capitalizzati in questo momento e stanno restituendo denaro agli azionisti.

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A luglio, Bank of America ha aumentato il dividendo trimestrale del 5% a 22 centesimi per azione. A giugno, Morgan Stanley ha annunciato un aumento dell'11% del suo pagamento trimestrale a $ 0.775 per azione, dopo aver raddoppiato il suo dividendo trimestrale a $ 0.70 per azione lo scorso anno.

Gli investitori possono anche ottenere esposizione al gruppo attraverso ETF come SPDR S&P Bank ETF (KBE) e Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Prodotti di consumo di base

Tassi di interesse più alti possono raffreddare l'economia quando è troppo calda. Ma l'economia non è troppo calda e molti temono che ulteriori aumenti dei tassi possano portare a una recessione.

Ecco perché gli investitori potrebbero voler controllare i settori a prova di recessione, come i beni di prima necessità.

I beni di prima necessità sono prodotti essenziali come cibo e bevande, articoli per la casa e prodotti per l'igiene.

Abbiamo bisogno di queste cose indipendentemente da come sta andando l'economia o da quali sono i tassi dei fondi federali.

Quando l'inflazione fa aumentare i costi di input, le società di beni di prima necessità, in particolare quelle con posizioni di mercato radicate, sono in grado di trasferire quei costi più elevati sui consumatori.

Anche se una recessione colpisce l'economia statunitense, probabilmente vedremo ancora Quaker Oats e succo d'arancia Tropicana - prodotto da PepsiCo (PEP) - sui tavoli della colazione delle famiglie. Nel frattempo, Tide and Bounty, noti marchi di Procter & Gamble (PG), rimarranno probabilmente nelle liste della spesa in tutta la nazione.

Puoi accedere al gruppo tramite ETF come il Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) e il Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

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Questo articolo fornisce solo informazioni e non deve essere interpretato come un consiglio. Viene fornito senza garanzie di alcun tipo.