E*TRADE e Fidelity sono broker online a servizio completo che esistono da decenni. Fondato nel 1982, E*TRADE è stato uno dei primi broker statunitensi a offrire servizi di trading online. L'azienda si è posizionata come uno dei migliori broker online per il trading di opzioni dopo aver acquisito OptionsHouse nel 2016 e integrato una faretra di strumenti OptionsHouse nella piattaforma E*TRADE Power.
Fidelity è stata fondata nel 1946 e ha debuttato su Internet nel 1995, circa un decennio dopo E*TRADE. L'azienda offre un solido pacchetto completo con costi bassi, eccellenti servizi di ricerca e strumenti preziosi. Sebbene questi due broker abbiano molto in comune, li confronteremo per aiutarti a determinare quale è la soluzione giusta per le tue esigenze di investimento.
- Il mio account Minimo: $ 0
- Costi: Nessuna commissione per le operazioni su azioni/ETF. Le opzioni sono $ 0.50- $ 0.65 per contratto, a seconda del volume degli scambi.
- Conto minimo: $ 0
- Costi: $ 0 per operazioni su azioni/ETF, $ 0 più $ 0.65/contratto per operazioni su opzioni
usabilità
I nuovi clienti E*TRADE possono facilmente aprire e finanziare un conto utilizzando un dispositivo mobile o un computer. Esistono due principali piattaforme basate sul Web con app mobili dedicate che rispecchiano le funzionalità delle rispettive piattaforme Web. Una piattaforma è più rivolta ai trader occasionali e la piattaforma Power E*TRADE è progettata per il pubblico più attivo.
Fidelity è nel complesso abbastanza facile da usare. Anche in questo caso, il broker ha affrontato la sfida di disporre di strumenti per i trader attivi e allo stesso tempo di accogliere gli investitori occasionali suddividendo le sue offerte in due piattaforme. L'apertura iniziale del conto con Fidelity è semplice, soprattutto se stai aggiungendo un conto a un nucleo familiare esistente.
Nel complesso, abbiamo riscontrato che E*TRADE è una buona scelta per i trader e gli investitori attivi, in particolare per coloro che desiderano accedere a una suite di eccellenti strumenti di opzioni. Allo stesso tempo, Fidelity è migliore per gli investitori occasionali e i trader che cercano bassi costi e accesso al trading internazionale.
Esperienza commerciale
Esperienza commerciale desktop
Il sito Web standard di E*TRADE può essere difficile da navigare a causa dei suoi menu a due livelli. Tuttavia, la piattaforma Power E*TRADE completamente personalizzabile è più intuitiva e puoi accedere a tutti i tuoi strumenti preferiti in un unico layout. Hai accesso a quotazioni in streaming in tempo reale su tutte le piattaforme e puoi organizzare ordini e inviare un batch contemporaneamente. Puoi anche effettuare ordini da un grafico e seguirli visivamente.
Il flusso di lavoro di Fidelity per analizzare o scambiare posizioni esistenti sul sito Web è relativamente semplice, anche se è un po' complicato ordinare le schede e le scelte a discesa. Gli investitori compra e mantieni dovrebbero trovare la piattaforma basata sul web più che adeguata, ma tieni presente che le quotazioni sono ritardate di 15 minuti a meno che non ti registri per quotazioni in tempo reale. Gli investitori e i trader più esperti apprezzeranno i grafici, gli indicatori tecnici, gli screener e i tipi di ordine avanzati di Active Trader Pro.
Sebbene fosse vicino, abbiamo scoperto che E*TRADE offre un'esperienza di trading desktop più soddisfacente grazie alla sua solida piattaforma Power E*TRADE e alle capacità di backtesting.
Esperienza di commercio mobile
E*TRADE e Fidelity offrono app mobili ragionevolmente facili da navigare. Su E*TRADE, le watchlist sono integrate e sono disponibili una gamma completa di asset negoziabili (tranne che per il reddito fisso) su tutte le piattaforme, facilitando il rimbalzo tra i dispositivi. A differenza di Fidelity, l'app mobile di E*TRADE supporta i tipi di ordine condizionato.
Fidelity supporta azioni, ETF, opzioni e fondi comuni di investimento sulla sua app mobile. Come E*TRADE, il reddito fisso non è presente nella lineup mobile di Fidelity. Le watchlist mobili sono condivise con il desktop e le applicazioni web e puoi scambiare frazioni di azioni e specificare dollari anziché azioni quando inserisci un ordine. L'analisi fondamentale e la creazione di grafici sono estremamente limitati sui dispositivi mobili.
Sebbene entrambe le app siano ben valutate sull'App Store, Fidelity ha molte più recensioni. E*TRADE ha 4.6 stelle su 139,000 recensioni, mentre Fidelity ha 4.8 stelle su circa 1.7 milioni di recensioni. Nel complesso, abbiamo scoperto che entrambe le app dovrebbero soddisfare le esigenze di investitori e trader occasionali, ma solo E*TRADE supporta gli ordini condizionati, che potrebbero essere una distinzione essenziale per i trader attivi.
Gamma di offerte
E*TRADE e Fidelity offrono tutti i prodotti di trading standard, inclusi azioni (con short), ETF, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Oltre a ciò, ci sono alcune differenze notevoli. Solo E*TRADE supporta futures, opzioni futures e futures Bitcoin, mentre solo Fidelity offre accesso a Forex e dozzine di borse internazionali. In definitiva, la preferenza per un broker rispetto all'altro può dipendere dalla gamma di offerte dei broker.
| Fidelity vs. Gamma di offerte E*TRADE | ||
|---|---|---|
| Attività | E * TRADE | Fidelity |
| Vendite allo scoperto | Sì | Sì |
| Fondi comuni di investimento senza carico e senza commissioni | 4,533 | 3,457 |
| Legami | Sì | Sì |
| Futures/commodities | Sì | Non |
| Opzioni future | Sì | Non |
| Opzioni complesse | 4+ gambe | 4+ gambe |
| Avviso sui robot | Sì | Sì |
| criptovaluta | Sì (solo future su Bitcoin) | Non |
| Scambi internazionali | 0 | 25 |
| Forex | Non | Sì |
| Azioni frazionarie | Sì | Sì |
| OTCBB e Penny Stock | Sì | Sì |
Tipi di ordine
E*TRADE supporta una rispettabile varietà di tipi di ordine, inclusi gli ordini condizionali, sul proprio sito Web e sulle piattaforme Power E*TRADE. Gli utenti mobili possono inserire un numero limitato di ordini condizionati. È possibile organizzare ordini per un ingresso successivo su tutte le piattaforme e puoi selezionare un lotto fiscale dal tuo portafoglio o ordinare un ticket per ottimizzare l'efficienza fiscale.
Fidelity supporta anche i soliti sospetti (market, limit, stop e trailing stop) e gli ordini condizionati sulle sue piattaforme web e Active Trader Pro. A differenza di E*TRADE, tuttavia, Fidelity non offre ordini condizionati su dispositivo mobile. Puoi allocare automaticamente gli investimenti su più titoli con lo stesso importo in dollari o numero di azioni, una caratteristica che non si trova in molti broker online.
In termini di tipi di ordine, il divario tra i due broker è trascurabile per la maggior parte degli investitori individuali, ma i trader attivi apprezzeranno la flessibilità aggiuntiva che E*TRADE offre rispetto a Fidelity.
Tecnologia commerciale
La tecnologia di instradamento degli ordini di E*TRADE utilizza sia l'instradamento spray che sequenziale e invia la maggior parte degli ordini ai market maker. Il router cerca una combinazione di velocità di esecuzione e qualità. Secondo il suo rapporto sulla qualità dell'esecuzione, gli ordini vengono evasi in 0.10 secondi, in media. E*TRADE segnala un miglioramento medio del prezzo netto di $ 0.007 per azione e riceve meno di $ 0.0020 in pagamento per il flusso degli ordini per le negoziazioni azionarie e meno di $ 0.47 per contratto di opzioni.
Nel frattempo, la tecnologia di instradamento degli ordini intelligente di Fidelity cerca il miglior prezzo disponibile e può accedere a tutti i tipi di mercati, inclusi dark pool, borse valori e market maker. La società segnala un miglioramento netto del prezzo di $ 0.0264 per azione e una velocità di esecuzione media di 0.04 secondi. A differenza di E*TRADE, Fidelity non accetta pagamenti per il flusso degli ordini per azioni o ETF (raccoglie una media di $ 0.2514 per contratto di opzioni).
Nel complesso, Fidelity vince nel dipartimento di tecnologia di trading grazie alle sue statistiche di miglioramento dei prezzi superiori, velocità di esecuzione più elevate e mancanza di pagamento per il flusso degli ordini.
Costi
E*TRADE e Fidelity offrono commissioni di $ 0 per operazioni su azioni, ETF e opzioni online. Pagherai una commissione per le opzioni di $ 0.65 per contatto presso uno dei broker, sebbene E*TRADE riduca tale commissione a $ 0.50 se effettui almeno 30 operazioni a trimestre. Le operazioni OTCBB sono gratuite su Fidelity e $ 6.95 o $ 4.95 per transazione su E*TRADE, a seconda di quante operazioni effettui per trimestre.
A $ 25, le operazioni assistite da broker sono un po 'più economiche su E*TRADE rispetto alla commissione di $ 32.95 di Fidelity. I fondi comuni con commissioni di transazione ti restituiranno $ 19.99 su E*TRADE e $ 49.99 su Fidelity. Solo E*TRADE offre futures, che puoi scambiare per $ 1.50 per contratto, per lato. I tassi di margine di Fidelity sono un po' più economici di quelli di E*TRADE. Su un saldo di $ 100,000, il tasso è del 6.825% su Fidelity contro il 7.45% con E*TRADE.
Nel complesso, potresti risparmiare denaro su Fidelity se utilizzi OTCBB o utilizzi il margine, ma E*TRADE sarà più economico se i fondi comuni o le opzioni sono il tuo obiettivo.
Servizi di ricerca
E*TRADE e Fidelity offrono una gamma comparabile di servizi di ricerca. Entrambi hanno solidi strumenti di screening per azioni, ETF, fondi comuni e opzioni, compresi quelli che filtrano in base a fattori ESG/SRI. Ed entrambi i broker offrono numerosi strumenti, calcolatrici, generatori di idee e ricerche professionali. Mentre gli screener di Fidelity hanno superato E*TRADE nei nostri test, E*TRADE ha preso il comando per le sue offerte di notizie, rendendo questa categoria troppo vicina per essere chiamata.
Analisi del portafoglio
Anche in questo caso, E*TRADE e Fidelity hanno offerte simili. Su entrambe le piattaforme, avrai accesso al potere d'acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, oltre a guadagni non realizzati e realizzati in tempo reale. Entrambi offrono rapporti fiscali (guadagni in conto capitale) e la possibilità di aggregare le partecipazioni dall'esterno del tuo account. Tuttavia, solo E*TRADE ti consente di calcolare l'impatto fiscale delle operazioni future. E se desideri accedere a un diario di trading o al tasso di rendimento interno in tempo reale (IRR), li troverai solo con Fidelity. Nel complesso, Fidelity prende un leggero vantaggio in termini di analisi del portafoglio.
Istruzione
E*TRADE e Fidelity offrono una discreta selezione di contenuti educativi oltre a dozzine di webinar dal vivo ogni mese. Troverai articoli educativi, strumenti per la pianificazione delle fasi della vita e glossari relativi agli investimenti in entrambi i broker, ed entrambi offrono eventi di persona (sebbene questi siano sospesi a causa della pandemia di Covid-19). Nel complesso, E*TRADE assume un leggero vantaggio qui offrendo capacità di scambio di carta e una gamma più ampia di argomenti educativi.
Servizio clienti
E*TRADE offre supporto telefonico 24 ore su 7, 30 giorni su 24, con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, consulenti attivi e specialisti di prodotto. Puoi chattare online con un rappresentante umano e ottenere assistenza di persona in un numero relativamente limitato (7) di filiali. Fidelity ha una linea telefonica XNUMX ore su XNUMX, XNUMX giorni su XNUMX, una funzione di chat online (a orari limitati) e un portale di posta elettronica sicuro. Nel complesso, puoi contare su un servizio clienti affidabile da entrambi i broker.
Sicurezza
La sicurezza di E*TRADE e Fidelity è conforme agli standard del settore. Puoi accedere all'app di entrambi i broker con riconoscimento biometrico (volto o impronta digitale) e l'autenticazione a due fattori è disponibile su tutte le piattaforme. Entrambi i broker proteggono dalle perdite di conto dovute ad attività non autorizzate o fraudolente.
E*TRADE offre un'assicurazione in eccesso Securities Investor Protection Corporation (SIPC), che protegge i conti dei clienti fino a $ 500,000 per titoli e contanti (inclusi $ 250,000 solo per contanti), con un limite complessivo di $ 1 miliardo. L'assicurazione SIPC di Fidelity non ha limiti di dollari per cliente sulla copertura dei titoli, ma la polizza in eccesso aggregata totale è di $ 1 miliardo. Nel complesso, gli investitori possono essere fiduciosi negli standard di sicurezza di entrambi i broker.
Il Nostro Verdetto
E*TRADE e Fidelity sono entrambi considerati potenti nel settore dell'intermediazione online e la maggior parte degli investitori occasionali sarebbe probabilmente felice di entrambi. Si sono classificati da vicino in molte delle nostre metriche nei premi Best Online Broker 2021. Nel complesso, abbiamo riscontrato che E*TRADE è una scelta eccellente per trader e investitori attivi esperti, in particolare per coloro che possono trarre vantaggio dalle sofisticate analisi delle opzioni e dalle capacità di trading del broker. Nel frattempo, Fidelity potrebbe essere la soluzione migliore per investitori occasionali e trader alla ricerca di costi bassi, tassi di margine bassi e accesso al trading internazionale.
Metodologia
Investopedia è dedicata a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3,000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stelle.
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Fonte: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo