Molte nicchie secondarie immobiliari come uffici, appartamenti, centri commerciali e auto-conservazione sono a disposizione degli investitori. Uno che viene spesso trascurato è il terreno agricolo. Dopotutto, solo il 17% della terra disponibile negli Stati Uniti è dedicata all'agricoltura. Come altri investimenti immobiliari, ha una bassa correlazione con i mercati standard, il che fornisce diversificazione.
Altri vantaggi dei terreni agricoli includono l'avere più flussi di reddito e l'essere una copertura dall'inflazione. È più facile ottenere esposizione ai terreni agricoli tramite i fondi di investimento immobiliare Farmland (REIT), le piattaforme di crowdfunding e i fondi negoziati in borsa (ETF).
Ulteriori vantaggi di terreni agricoli
Più flussi di reddito: A parte la terra stessa, i terreni agricoli possono produrre reddito dalla vendita di colture come grano o soia. Queste materie prime tendono a offrire rendimenti più elevati durante i periodi di alta inflazione. Altre fonti di reddito possono includere cartelloni pubblicitari, locazioni di caccia, vendita di legname ed energie rinnovabili.
I terreni agricoli possono trarre vantaggio dalla crescente domanda di energia rinnovabile alloggiando turbine eoliche e pannelli solari.
Copertura dell'inflazione: La quantità di terreni agricoli negli Stati Uniti sta diminuendo ogni anno. Tuttavia, le sue fattorie rappresentano il 10% dei terreni agricoli del mondo. Anche i terreni agricoli svolgono un ruolo significativo nell'economia degli Stati Uniti dall'agricoltura ha rappresentato $ 1.055 trilioni nell'economia degli Stati Uniti nel 2020.
Questa scarsità e importanza per l'economia aumentano la domanda di questa risorsa. Come l'oro, i terreni agricoli hanno un'offerta limitata, il che li rende potenzialmente una grande copertura contro l'inflazione.
Potenzialmente a prova di recessione e pandemia: Molte industrie immobiliari sembravano immuni alle recessioni. Tuttavia, il COVID-19 si è rivelato sbagliato poiché alcune nicchie secondarie immobiliari come uffici e centri commerciali hanno subito pesanti colpi.
Il lavoro a distanza e gli arresti hanno notevolmente ridotto la domanda per quei settori. D'altra parte, i terreni agricoli possono esserne immuni poiché sono una fonte di cibo.
REIT per terreni agricoli
Un modo semplice per ottenere esposizione ai terreni agricoli è investire in REIT. In generale, i REIT acquistano terreni agricoli e li affittano agli agricoltori. I REIT per terreni agricoli offrono anche esposizione a diverse aziende agricole in varie aree geografiche, fornendo una maggiore diversificazione rispetto all'investimento in una sola azienda agricola.
Questi REIT per terreni agricoli sono più liquidi dei terreni fisici poiché possono essere acquistati e venduti facilmente. Sono particolarmente liquidi se sono quotati in borsa poiché puoi acquistarli e venderli online con intermediari tradizionali come Fidelity, che offre scambi ETF gratuiti.
Uno dei REIT per terreni agricoli più consolidati è Gladstone Terra Corp. (NASDAQ: TERRA). Questa società acquista e affitta terreni agricoli in tutto il paese. Ha una sana crescita del fatturato triennale del 27% e paga un rendimento dell'1.73%.
Tuttavia, questo REIT non è perfetto in quanto sembra sopravvalutato a causa del suo rapporto prezzo/flusso di cassa del 29.54%, che è molto più alto del rapporto prezzo/flusso di cassa dell'indice del 16.58%.
Piattaforme di crowdfunding
Alcuni crowdfunding piattaforme specializzate in terreni agricoli. Due esempi sono Steward e FarmTogether.
Steward: Steward è una piattaforma unica che consente agli utenti di prestare e prendere in prestito fondi nel settore agricolo. A differenza della maggior parte delle piattaforme di crowdfunding, si concentra sul debito, non sugli investimenti azionari.
Gli investitori possono prestare denaro a progetti agricoli per un minimo di $ 100. Questa piattaforma è aperta sia agli investitori accreditati che a quelli non accreditati. Il tasso di interesse tipico per progetto varia dal 5% al 10% e non addebita commissioni per i finanziatori.
Fattoria Insieme: FattoriaInsieme è una piattaforma di crowdfunding più tradizionale che consente agli investitori di unire i propri soldi con altri investitori per finanziare investimenti agricoli. Questi investitori diventano proprietari frazionari, proporzionalmente all'importo che investono.
Questa piattaforma di crowdfunding è pensata per investitori accreditati e ha minimi elevati. Ha alcune offerte, che includono Oak Ridge Pistachio Orchard e il suo Sustainable Farmland Fund. L'Oak Ridge ha il minimo minimo che è di $ 15,000, mentre gli investitori devono sborsare almeno $ 100,000 per il Sustainable Farmland Fund.
Queste offerte attuali hanno tassi di rendimento interni (IRR) intorno al 10%, che sono superiori ai rendimenti medi con una bassa correlazione con i mercati tradizionali. Ma questi hanno un prezzo elevato a causa dei sostanziali requisiti minimi di investimento.
ETF (Exchange Traded Fund)
Come i REIT, gli ETF sono un ottimo modo per aggiungere terreni agricoli al tuo portafoglio senza un investimento iniziale elevato. Sono anche più liquidi della terra fisica poiché possono essere acquistati e venduti nelle borse pubbliche.
Gli ETF investono principalmente in società di azioni REIT, molti di questi ETF sono gestiti passivamente. Un REIT ETF gestito passivamente è il Vanguard Real Estate Index Fondo ETF (NYSEArca: QNQ), che replica l'indice MSCI US REIT. Questo fondo ha un rapporto di spesa basso dello 0.12% poiché segue il benchmark, invece di cercare di superarlo.
Un popolare ETF sui terreni agricoli è il ETF iShares MSCI Global Agriculture Producers (NYSEArca: VERDURE). Come il REIT ETF di Vanguard, anche questo è gestito passivamente e replica l'indice MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market. Ha anche un basso rapporto di spesa dello 0.39%.
Questo fondo investe in aziende agricole che producono fertilizzanti e prodotti chimici agricoli e attrezzi agricoli come macchinari. Ha aziende specializzate nel confezionamento di alimenti e carni. Una delle sue aziende più popolari è il produttore di attrezzature agricole Deere & Co. (NYSE: DE).
Nota finale
I terreni agricoli sono una sottonicchia immobiliare trascurata che può fornire maggiore stabilità e diverse fonti di reddito rispetto ad altre. Tende ad essere a prova di recessione e pandemia poiché le persone avranno sempre bisogno di mangiare.
Non è necessario investire direttamente in terreni agricoli per sfruttare i vantaggi di questa classe di attività unica. Invece, puoi investire importi inferiori in REIT per terreni agricoli, piattaforme di crowdfunding ed ETF.
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html