L'edificio della Federal Reserve è visto prima che il consiglio della Federal Reserve segnali l'intenzione di aumentare i tassi di interesse a marzo mentre si concentra sulla lotta all'inflazione a Washington, 26 gennaio 2022.
Joshua Roberts | Reuters
Le sei maggiori banche degli Stati Uniti hanno tempo fino alla fine di luglio per mostrare l'impatto che il cambiamento climatico potrebbe avere sulle loro operazioni, secondo i dettagli di un programma pilota che la Federal Reserve ha presentato martedì.
Nell'ambito della revisione, le istituzioni devono mostrare l'impatto previsto che eventi come inondazioni, incendi, uragani, ondate di caldo e siccità potrebbero avere sui loro portafogli di prestiti e proprietà immobiliari commerciali. Uno scenario ipotetico si concentra sugli eventi nel nord-est degli Stati Uniti
Sebbene i due esercizi presentino somiglianze, i test dello scenario climatico sono considerati separati dagli stress test obbligatori delle banche che esaminano la prontezza in caso di crisi finanziarie ed economiche.
"La Fed ha responsabilità limitate, ma importanti, in merito ai rischi finanziari legati al clima, per garantire che le banche comprendano e gestiscano i propri rischi materiali, compresi i rischi finanziari derivanti dai cambiamenti climatici", ha affermato il vicepresidente della Fed per la supervisione Michael S. Barr. "L'esercizio che stiamo lanciando oggi migliorerà la capacità delle autorità di vigilanza e delle banche di analizzare e gestire i rischi finanziari emergenti legati al clima".
L'analisi è in corso da almeno tre anni.
Un rapporto sulla stabilità finanziaria alla fine del 2020 prima discusso la possibilità della Fed che esamina quanto siano preparate le istituzioni che sovrintende agli impatti economici del cambiamento climatico. Ciò è avvenuto un anno dopo il vicepresidente della Fed Lael Brainard prima di tutto sollevato la questione.
Tuttavia, il presidente Jerome Powell ha recentemente promesso alla banca centrale non diventerebbe un "decisore delle politiche climatiche" nonostante gli sforzi del nuovo programma.
L'analisi adotta un approccio su due fronti, guardando alla prospettiva del "rischio fisico", ovvero il danno a persone e proprietà derivante da eventi climatici imprevisti, e ai "rischi di transizione" associati ai costi del passaggio a un'economia a emissioni zero da parte 2050.
Le banche partecipanti includono Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley e Wells Fargo. La scadenza per la presentazione è il 31 luglio, con un riepilogo che dovrebbe essere reso pubblico entro la fine dell'anno, ma non includerà informazioni sulle risposte specifiche delle banche.
Il rapporto pubblicato mercoledì non ha delineato uno scenario più specifico che le banche dovrebbero affrontare. Tuttavia, ha affermato che comporterebbe l'esame dell'impatto sui portafogli di immobili residenziali e commerciali di "scenari di rischio con diversi livelli di gravità" che colpiscono il nord-est.
Inoltre, alle banche viene chiesto di "considerare l'impatto di ulteriori shock di rischio fisico per i loro portafogli immobiliari in un'altra regione del paese".
La parte del rischio di transizione è concentrarsi su come i prestiti alle imprese e gli immobili commerciali sarebbero colpiti dalla mossa per raggiungere l'azzeramento delle emissioni nette di gas serra entro il 2050.
Il rapporto finale si concentrerà sulle informazioni aggregate fornite dalle banche su come stanno incorporando i rischi climatici nei loro piani finanziari. Non ci saranno stime sulle perdite potenziali totali dagli eventi ipotetici.
Fonte: https://www.cnbc.com/2023/01/17/fed-directs-big-banks-to-disclose-how-they-are-preparing-for-climate-change-risks.html