Per anni, molti consulenti finanziari hanno raccomandato un mix di investimenti azionari e obbligazionari ai loro clienti al dettaglio medi, incluso lo standard 60/40 portafoglio titoli obbligazionari.
A causa dell'inflazione record e del crollo dei mercati, questa regola pratica secolare sta diventando meno rilevante. Per aiutare i loro clienti a generare rendimenti più elevati e diversificare i loro portafogli, molti consulenti finanziari raccomandano investimenti alternativi chiave come i fondi negoziati in borsa (ETF), le società di sviluppo aziendale (BDC) e il private equity.
Secondo uno studio Cerulli Associates del luglio 2022, i consulenti intervistati hanno riferito di allocare una media del 14.5% degli asset dei clienti ad asset alternativi, con molti che cercano di aumentare questo importo a 17.5% nei prossimi due anni.
ETF su materie prime
Uno dei settori più performanti quest'anno è l'energia, in particolare il petrolio. L'indice petrolifero West Texas Intermediate (WTI) è scambiato a circa $ 90, nonostante sia scambiato a prezzi negativi nell'aprile 2020. Un'altra merce che ha visto aumentare la domanda e i prezzi è il grano.
Fondo di grano di Teucrium (ARCA: WEAT) è un ETF che investe in contratti future sul grano. Poiché si tratta di un ETF, gli investitori possono ottenere esposizione al grano tramite un conto di intermediazione e senza commissioni di scambio. A causa della carenza di terreni agricoli e della guerra in Ucraina, la domanda di grano è salita alle stelle. Come risultato di questi fattori, WEAT è aumentato del 14% da inizio anno (da inizio anno).
Dynamic Energy Exploration & Production ETF di Invesco (ARCA: PXE) investe in società coinvolte nell'estrazione e nella raffinazione del greggio. Alcune partecipazioni degne di nota includono Valero Energia Corp. (NYSE: VLO) e Phillips66 Co. (NYSE: PSX). Nonostante l'attuale mercato ribassista, questo ETF è in rialzo del 54% da inizio anno.
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Società di sviluppo aziendale (BDC)
Nonostante il rapido aumento dei tassi di interesse, molte obbligazioni societarie continuano a pagare rendimenti compresi tra il 2% e il 3%, ampiamente superati dall'inflazione. Secondo il recente studio di Cerulli Associates, i BDC sono uno degli investimenti alternativi più popolari tra i consulenti.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: KSF) è un popolare BDC che è aumentato di circa il 4% dall'inizio dell'anno. Come altri BDC, offre un rendimento estremamente allettante, che attualmente è del 12%.
Molti di questi BDC investono in società private a cui l'investitore medio non ha accesso. Poiché sono quotate in borsa, questo rende più facile ottenere esposizione a queste società private emergenti con liquidità sufficiente.
Private equity
Come i BDC, Private Equity gli investimenti hanno esposizione a società private emergenti come le startup. In passato, questa classe di attività è stata tradizionalmente riservata a investitori facoltosi e accreditati perché le società di private equity hanno commissioni di gestione elevate, minimi di investimento elevati e periodi di lock-up definiti, che possono essere di cinque anni o più.
Uno dei principali vantaggi di questa illiquidità è che questi investimenti sono meno suscettibili alle oscillazioni selvagge del mercato. Fortunatamente, non devi essere un investitore accreditato o avere decine di migliaia di dollari da investire in private equity.
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Investimenti alternativi in forte espansione durante l'attuale mercato ribassista
Non è un segreto che i mercati siano stati estremamente volatili nel 2022. L'inflazione elevata, le crescenti tensioni geopolitiche, gli aumenti record dei tassi di interesse e il crollo dei mercati hanno spinto gli investitori a cercare rifugio in altri investimenti.
Le regole pratiche tradizionali, incluso il portafoglio 60/40 azioni-obbligazioni, stanno diventando meno rilevanti, soprattutto perché questo portafoglio modello è destinato ad avere il trimestre con la peggiore performance dal 2008.
Invece, i consulenti raccomandano investimenti alternativi sotto il radar, inclusi ETF su materie prime, società di sviluppo aziendale e private equity.
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html