La libertà finanziaria è a 1 clic di distanza (grazie a questi dividendi superiori al 9%)

Quando ero bambino, pensavo che tutti in TV fossero ricchi. Adesso lo so meglio, ovviamente, ma mi colpisce ancora quando sento storie di celebrità che vanno in rovina, lottano per guadagnarsi da vivere o intraprendono progetti solo perché hanno un disperato bisogno di saldare un qualche tipo di debito.

Ciò dimostra che essere famosi non è sufficiente per avere una vera libertà finanziaria.

Ecco perché sono stato incuriosito da una recente intervista con Quel 'spettacolo 70s la star Ashton Kutcher, che si è costruito un nome nel mondo del capitale di rischio investendo in startup tecnologiche. La serie di successi di Kutcher è impressionante: è stato uno dei primi investitori in Uber, Airbnb e Spotify, per esempio.

In una recente intervista, ha affermato che quegli investimenti significano che può solo preoccuparsi di interpretare i ruoli che vuole interpretare senza prendere quelli che non vuole. E oltre a questo, Kutcher ha abbastanza influenza da poter forzare la sua prossima commedia romantica, Il tuo posto o il mio, spostare la produzione dalla Georgia alla California (nonostante il maggior costo sostenuto) perché voleva restare vicino alla moglie e ai figli. Pochi attori possono fare richieste del genere.

Ciò che dà davvero a Kutcher quel tipo di influenza sono quei milioni intascati dal suo investimento in capitale di rischio. E questo è davvero il vero potere - e valore - della ricchezza: porta libertà finanziaria. Ma quanto ti serve per essere veramente libero?

Libertà finanziaria vs. La pensione

Soprattutto, parliamoci chiaro: andare in pensione ed essere finanziariamente liberi non sono esattamente la stessa cosa.

Qualcosa che molti ricchi investitori sanno è che una grande quantità di denaro non è lì per impedirti di lavorare per sempre. È lì per darti la libertà finanziaria di scegliere cosa vuoi fare. Se questo sforzo fa soldi, bene. In caso contrario, va bene lo stesso. Questo è il tipo di libertà che Ashton Kutcher dice che gli investimenti gli hanno dato.

Quando pensi di investire in questo modo, molte delle "regole" convenzionali vanno fuori dalla finestra. Non abbiamo bisogno di accumulare un enorme mucchio di denaro per vivere con i magri pagamenti di dividendi del 2% (o meno) che otteniamo dal titolo medio S&P 500. Tutto ciò di cui abbiamo bisogno sono flussi di cassa per tenerci a galla mentre lasciamo il lavoro e decidiamo di fare quello che vogliamo. Ma come possiamo ottenerlo?

Come ottenere $ 60,000 di dividendi annuali su $ 670 di risparmi

La regola più basilare delle finanze è che non rimarrai mai senza soldi se ne arrivano più di quanti ne escono. Quindi il primo passo è determinare quanti soldi spendi ogni mese o ogni anno e trovare un flusso di reddito maggiore di quello.

Quanto spendi varierà, ma atteniamoci all'esempio di un singolo americano che lavora a tempo pieno e spende $ 60,000 all'anno. Senza il costo del pendolarismo, del pranzo in ufficio e delle altre spese che derivano dai normali lavori d'ufficio, forse questa ipotetica persona può vivere con meno. Ma lo ignoreremo per il momento e ci atteniamo alla nostra stima di $ 60,000.

Invece di aver bisogno di 1.5 milioni di dollari di cui la saggezza convenzionale ci dice che abbiamo bisogno, possiamo vedere come procedere con investimenti ad alto rendimento come, diciamo, fondi chiusi (CEF), in cui i rendimenti del 9%+ sono all'ordine del giorno, può ridurre la quantità di cui abbiamo veramente bisogno.

E con un flusso di reddito del 9%, quei $ 60,000 di reddito annuo sono facili da ottenere con poco meno di $ 670 in banca.

2 clic per assicurarsi un reddito superiore al 9.3% da azioni di nomi familiari

Prendi ad esempio il Fondo Liberty All-Star Equity (USA), un CEF con rendimento del 9.3% che detiene nomi noti come Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) ed Generale del dollaro (DG).

Gli Stati Uniti generano quel flusso di reddito raccogliendo prima i dividendi sulle sue partecipazioni. In secondo luogo, vende le sue azioni con profitto nel tempo e utilizza tali guadagni per integrare i dividendi generati dal suo portafoglio. E i profitti degli Stati Uniti sono stati così forti che ha aumentato significativamente i pagamenti nell'ultimo decennio.

E con un rendimento medio di oltre l'8% all'anno da oltre un decennio, questo fondo ha dimostrato di offrire profitti e un flusso di reddito affidabile. L'unico piccolo intoppo, se così si può chiamare, è che gli Stati Uniti scambiano con un leggero premio rispetto al valore patrimoniale netto (NAV, o il valore delle azioni nel suo portafoglio). Questo non è un grosso colpo contro il fondo, ma potrebbe limitarne il rialzo.

Se desideri un CEF con un reddito più stabile e uno sconto, ci penso io: il Fondo di reddito immobiliare Nuveen (JRS) rende il 9.8% oggi e ha effettivamente aumentato il suo pagamento di recente, un aumento del 10% a partire dal pagamento di aprile 2022.

Il fondo detiene fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) quotati in borsa, i cui pagamenti tendono ad essere superiori a quelli delle azioni ordinarie. Magazzino REIT Prologo (PLD), centro dati REIT Equinix (EQIX) e proprietario di self-storage CubeSmart (CUBO) sono le migliori partecipazioni. Per finire, il JRS negozia con uno sconto del 7.2%, preparando il fondo per guadagni man mano che lo sconto viene riportato a livelli premium.

Sebbene molti investitori utilizzino fondi come questi per costruire la propria ricchezza, possono anche essere utilizzati per ottenere un flusso di cassa elevato traendo profitto dall'apprezzamento delle attività con poco sforzo. Strumenti come questi sono ciò che rende possibile a tutti la libertà finanziaria di Ashton Kutcher.

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi di affare con dividendi costanti del 10.2%."

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