Si dice che anche molte delle istituzioni coinvolte nel salvataggio dell'assediata First Republic Bank stiano cercando di effettuare un possibile acquisto dell'istituto con sede a San Francisco, ha appreso Fox Business.
Quelli che si dice siano interessati includono Morgan Stanley e PNC Bank, molte delle stesse aziende che hanno stanziato i 30 miliardi di dollari di salvataggio per impedire a First Republic di seguire Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank e Silvergate in insolvenza, secondo le persone con conoscenza diretta della questione.
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I portavoce di Morgan Stanley e PNC hanno rifiutato di commentare. I funzionari della stampa di First Republic non hanno rilasciato commenti immediati.
Non è chiaro se accadrà un accordo, dicono queste persone. Inoltre non è chiaro se un accordo supererebbe il controllo normativo dell'amministrazione Biden, dove i funzionari dell'antitrust sono stati diffidenti nei confronti delle grandi fusioni.
Le autorità di regolamentazione bancaria hanno espresso preoccupazione per le maggiori banche della nazione che diventano ancora più grandi. Le prime 10 banche della nazione controllano la stragrande maggioranza delle attività e dei depositi dei clienti nel sistema finanziario.
Ma le persone che conoscono il pensiero delle autorità di regolamentazione affermano di essere anche sempre più preoccupate per la stabilità delle banche di medio livello come First Republic a seguito della tripla implosione di altre istituzioni di dimensioni simili Silvergate, Signature e SVB.
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Le autorità di regolamentazione bancaria ritengono che le banche di medie dimensioni abbiano tra le basi di attività meno diversificate e siano suscettibili alle perdite legate a un contesto di tassi di interesse più elevati. Sono anche vulnerabili alle corse in banca o ai depositanti che strappano denaro dai conti al primo sentore di difficoltà, come è stata l'esperienza di SVB, Signature e più recentemente First Republic.
Le persone a conoscenza della questione affermano che le autorità di regolamentazione bancaria confrontano sempre più lo stato attuale del sistema bancario con la crisi dei risparmi e dei prestiti della fine degli anni '1980, quando i cosiddetti risparmi investiti pesantemente in attività rischiose crollarono in massa.
A causa dei crescenti timori di questo rischio sistemico, alcuni a Wall Street credono che i regolatori bancari di Biden potrebbero approvare una fusione tra una grande banca e First Republic, che ha un patrimonio di 200 miliardi di dollari. In confronto, Morgan Stanley ha quasi $ 1.2 trilioni di attività.
"In questo ambiente incerto, i grandi attori che hanno finanziamenti solidi saranno gli acquirenti e i più deboli verranno acquistati", ha affermato Chris Whalen, presidente di Whalen Global Advisors a New York. First Republic è un'acquisizione interessante per una grande società di consulenza e le autorità di regolamentazione probabilmente la approverebbero".
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Fonti a conoscenza della potenziale acquisizione affermano che un accordo potrebbe arrivare entro pochi giorni, ma non è garantito e la situazione è fluida, quindi è possibile che la Prima Repubblica possa rimanere indipendente. Non è chiaro se First Republic stia attivamente cercando un acquirente o se le grandi banche si siano già avvicinate alla sua gestione.
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Fonti a conoscenza della questione affermano che JP Morgan, Morgan Stanley, PNC e altri hanno analizzato privatamente la base di depositi e il portafoglio di prestiti della Prima Repubblica in preparazione di una potenziale offerta.
Fox Business è stata la prima a riferire che le banche si stavano preparando a fornire a First Republic finanziamenti per superare quella che è stata descritta come una "crisi di liquidità". First Republic è stata redditizia lo scorso anno, ma nel 2023 la sua attività è stata messa sotto pressione dagli aumenti dei tassi della Fed.
Quella pressione è diventata più acuta dopo il crollo dell'SVB. First Republic ha sofferto di massicci ritiri, le sue obbligazioni sono state recentemente declassate a spazzatura e le sue azioni sono scese di oltre il 70% nell'ultima settimana.
La paura di un collasso ha spinto 11 delle più grandi banche della nazione a sviluppare un piano di salvataggio in cui ciascuna si è impegnata a depositare nella banca depositi per un valore di 30 miliardi di dollari. Fox Business è stato il primo a riportare i colloqui sul piano di salvataggio mercoledì sul conto alla rovescia di Claman. La notizia del salvataggio ha fatto salire le azioni della First Republic di quasi il 10% giovedì.
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Ma il salvataggio potrebbe non essere l'ultima parola sul futuro della banca. I dirigenti che hanno lavorato all'accordo affermano che le discussioni sul possibile acquisto di First Republic si sono verificate contemporaneamente tra quelle stesse istituzioni che hanno messo i soldi.
"Tutti stanno cercando di acquistare First Republic", ha affermato un amministratore delegato direttamente coinvolto nel salvataggio. "È una grande banca che soffre di una crisi di liquidità".
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html