Ecco quanto puoi guadagnare nel 2023 e pagare lo 0% di tasse sulle plusvalenze

Stai pianificando di vendere alcuni investimenti quest'anno? È meno probabile che influisca sulla fattura fiscale del 2023, affermano gli esperti.

Ecco perché: l'IRS ha apportato dozzine di adeguamenti all'inflazione per il 2023, comprese le fasce di plusvalenze a lungo termine, applicabili agli investimenti detenuti per più di un anno.

Ciò significa che puoi avere più reddito imponibile prima di raggiungere le fasce del 15% o del 20% per i guadagni da investimenti.

"Sarà piuttosto significativo", ha affermato Tommy Lucas, un pianificatore finanziario certificato e agente iscritto presso Moisand Fitzgerald Tamayo a Orlando, in Florida.

Con detrazioni standard più elevate e soglie di reddito per le plusvalenze, è più probabile che rientri nella fascia dello 0% nel 2023, ha affermato Lucas.

Per il 2023, potresti beneficiare dell'aliquota dello 0% sulle plusvalenze a lungo termine con un reddito imponibile di $ 44,625 o inferiore per i single e $ 89,250 o meno per le coppie sposate che presentano congiuntamente.

Le tariffe utilizzano il "reddito imponibile", calcolato sottraendo la maggiore delle detrazioni standard o dettagliate dal reddito lordo rettificato.

Ad esempio, se una coppia sposata guadagna $ 100,000 insieme nel 2023, il loro reddito imponibile potrebbe facilmente scendere al di sotto di $ 89,250 dopo aver sottratto la detrazione standard congiunta di $ 27,700.

In confronto, rientrerai nella fascia di plusvalenze a lungo termine dello 0% per il 2022 con un reddito imponibile di $ 41,675 o meno per i single filer e $ 83,350 o meno per le coppie sposate che presentano una dichiarazione congiunta.

Con un reddito imponibile al di sotto delle soglie, puoi vendere attività redditizie senza conseguenze fiscali. E per alcuni investitori, la vendita potrebbe essere un'opportunità per diversificare in mezzo alla volatilità del mercato, ha affermato Lucas.

"È lì, è disponibile ed è davvero un'ottima opportunità di pianificazione fiscale", ha aggiunto.

Sia che tu stia prendendo guadagni o raccolta delle perdite fiscali, che utilizza le perdite per compensare i profitti, "devi davvero avere un controllo su tutta la tua immagine da segnalare", ha affermato Jim Guarino, CFP, contabile pubblico certificato e amministratore delegato di Baker Newman Noyes a Woburn, Massachusetts.

Ciò include la stima pagamenti di fine anno da fondi comuni di investimento in conti imponibili - che molti investitori non si aspettano in un anno negativo - e potrebbe causare un conto fiscale a sorpresa, ha detto.

"Alcune raccolte di perdite aggiuntive potrebbero avere molto senso se hai quella plusvalenza aggiuntiva che sta arrivando lungo la strada", ha detto Guarino.

Ovviamente, la decisione dipende dal tuo reddito imponibile, compresi i pagamenti, dal momento che non avrai guadagni imponibili nella fascia di plusvalenze dello 0%.