Ecco cosa fanno (o non fanno) i consulenti finanziari con i propri portafogli in un mercato ribassista

Il mercato azionario è noto per i suoi alti e bassi, dove gli investimenti potrebbero vedere buoni rendimenti prima di rallentare, o viceversa. Il "mercato rialzista" è un mercato in cui si verificano aumenti di valore del 20% o più in un minimo di due mesi. Come previsto, a causa dell'aumento dell'inflazione, siamo attualmente in un mercato ribassista, dove si registrano cali di valore di oltre il 20% sulle azioni.

Come investitore, un mercato ribassista è un momento chiave per consultare consulenti finanziari e pianificatori per scoprire cosa si può fare per mitigare gli effetti sul tuo portafoglio.

Alcuni consulenti sono anche investitori, che sono personalmente interessati dai cambiamenti del mercato e sono ancora più in sintonia con come aiutare i propri clienti. Abbiamo parlato con quattro consulenti in tutto il Nord America per chiedere loro cosa stanno facendo con i propri portafogli e cosa stanno dicendo ai clienti.

Le risposte sono state varie, ma tutti e quattro i consulenti hanno lezioni comuni che qualsiasi investitore può utilizzare per navigare tra gli alti e bassi del mercato.

Da non perdere

Prospettive a lungo termine

Elke Rubach, presidente di Rubach Wealth a Toronto, Canada. non sta guardando il suo portafoglio perché è un'investitrice a lungo termine che si concentra sui prossimi 10-20 anni e il suo portafoglio è "davvero noioso".

“Non sono ad alto rischio. Tanto per cominciare, non sono uscita a comprare Bitcoin”, dice. "Il mio portafoglio è diversificato tra immobili [commerciali e personali], assicurazioni e fondi che sono già diversificati, alcuni sono in rialzo altri in calo, ma non sono i soldi di cui ho bisogno in questo momento".

Investimenti ad alto rischio

Herman Thompson Jr., pianificatore finanziario di Innovative Financial Group ad Atlanta, Georgia. dice che controlla il suo portafoglio quando fa uno scambio.

La storia continua

"Sarebbe ipocrita da parte mia dire ai miei clienti che so in cosa hanno investito ma non so in cosa sono investito".

Thompson sta continuando la sua strategia di media dei costi in dollari: mettere sul mercato una certa quantità di denaro ogni mese. Alcuni entrano nel suo 401 (k) o in investimenti. Dato che i mercati sono in vendita, sta prendendo qualche rischio in più con i suoi acquisti.

“Quello che ho fatto nella mia media dei costi in dollari è aumentare effettivamente la volatilità. Voglio comprare le cose più rischiose che posso comprare in questo momento perché è stato il più ferito.

Uno di quei fondi rischiosi è con una banca di investimento che ha una società di fondi comuni di investimento. Thompson afferma che questa banca ha "i migliori gestori di crescita al mondo" e dal momento che sono in calo del 40% per l'anno, acquista nel fondo ogni mese.

A parte questo, mantiene una forte posizione di liquidità per i suoi investimenti a breve termine.

Mantenendo le cose uguali

Poi ci sono consulenti che mettono tutto là fuori online. Robb Engen, un pianificatore finanziario a pagamento e co-fondatore di Boomer & Echo in Alberta, Canada, ha recentemente scritto un post sul blog intitolato: "Come investire i miei soldi."

"Volevo mostrare come la tua strategia finanziaria o di investimento non dovrebbe cambiare in base alle attuali condizioni di mercato", afferma. “Dovrebbe essere qualcosa a cui puoi attenerti a lungo termine. Nel mio caso, ciò significa che non sto inseguendo ciò che sta facendo un po' meglio e non vado nel panico quando le cose non vanno bene".

Come gli altri consulenti, il suo portafoglio è vario. Attualmente ha investito nell'ETF VEQT di Vanguard, che ha 13,000 titoli in tutto il mondo raggruppati in un unico prodotto. In questo modo, è più difficile vedere ogni singolo titolo, quindi ci sono meno possibilità di preoccuparsi di quelli con scarso rendimento. Ha anche dei contanti in un conto di risparmio esentasse per integrare il suo anticipo su una nuova casa.

Rimanendo il corso

John Sacke è un consulente per gli investimenti e gestore di portafoglio presso BMO Nesbitt Burns a Toronto. Non gestisce il proprio portafoglio, "Trovo che l'attaccamento emotivo che si ha per i propri soldi, influenza i tuoi pregiudizi".

Tuttavia, Sacke effettua cinque operazioni all'anno che costituiscono meno del 3% del suo portafoglio, principalmente per divertimento.

Sacke ha l'85% in azioni e il 15% in titoli a reddito fisso come obbligazioni e azioni privilegiate. Non è preoccupato per il calo del mercato perché la storia ha dimostrato che si riprenderà e spesso supererà i guadagni precedenti.

Principali takeaways

Quando si tratta di consigli su come affrontare i mercati ribassisti, tutti i consulenti erano sulla stessa pagina:

• Non reagire emotivamente e ritirare i tuoi soldi dal mercato perché i mercati si muovono in cicli e ciò che scende risalirà.

• Non tentare di cronometrare il mercato, invece, come dice Rubach, "È tempo nel mercato, non cronometraggio del mercato".

• Comprendi la tua tolleranza al rischio. In questo modo, non stai facendo acquisti rischiosi nel tuo portafoglio.

• Avere un portafoglio diversificato. In questo modo, gli asset con performance inferiori saranno bilanciati da quelli con performance migliori.

• Se non sei sicuro, lavorare con un consulente. "Scegli un consulente di cui ti fidi e che ami lavorare con le persone", afferma Sacke.

Quando si tratta di mercati ribassisti, nessuno ci sta perdendo il sonno. Come dice Sacke, “Potrei guardare il mio portafoglio a tarda notte quando non riesco a dormire. Non sono preoccupato per i miei soldi, solo che non dormo molto bene”.

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Questo articolo fornisce solo informazioni e non deve essere interpretato come un consiglio. Viene fornito senza garanzie di alcun tipo.