Le famiglie che guadagnano oltre $ 200,000 all'anno costituiscono solo una scheggia di tutte dichiarazioni dei redditi depositati in un determinato anno, ma i loro spostamenti tra stati possono avere un impatto finanziario significativo. Quando uno stato perde più dichiaranti fiscali ad alto reddito di quanto guadagni in un dato anno, le entrate fiscali possono diminuire e la situazione fiscale dello stato potrebbe peggiorare. Ecco perché, nonostante costituiscano meno del 7% delle dichiarazioni dei redditi totali presentate nei 50 stati e nel Distretto di Columbia nel 2020, i modelli migratori delle famiglie ad alto reddito continuano a fare notizia.
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Con questo in mente, SmartAsset ha deciso di identificare gli stati con il maggior movimento di famiglie ad alto reddito. Per fare ciò, abbiamo esaminato l'afflusso e il deflusso di dichiaranti fiscali che hanno guadagnato almeno $ 200,000 in ogni stato tra il 2019 e il 2020. Per i dettagli sulle nostre fonti di dati e su come mettiamo insieme tutte le informazioni per creare le nostre classifiche finali, leggi i dati e la metodologia sezione sottostante.
Risultati chiave
Gli stati di Sun Belt vedono la maggior parte della migrazione. Dei 10 stati che hanno il più grande afflusso di famiglie ad alto reddito, otto sono almeno parzialmente situati nella Sun Belt. Ciò include i primi sei stati, a cominciare dalla Florida.
L'imposta sul reddito statale gioca un ruolo. Ci sono nove stati nel paese che non tassano il reddito a livello statale. Quattro di questi stati – Florida, Texas, Tennessee e Nevada – sono tra i 10 paesi con il più grande afflusso netto di famiglie ad alto reddito.
La DC ha la percentuale più alta di guadagni alti, mentre il West Virginia ha la più piccola. Le famiglie che guadagnano almeno $ 200,000 all'anno costituiscono il 12.19% di tutti i dichiaranti fiscali nel Distretto di Columbia. La capitale della nazione è uno dei soli quattro luoghi – insieme a Connecticut, New Jersey e Massachusetts – in cui i dichiaranti ad alto reddito costituiscono oltre il 10% di tutte le dichiarazioni dei redditi. Nel frattempo, il West Virginia ha la percentuale più bassa di filer che guadagnano $ 200,000 e oltre (2.96%).
Stati che guadagnano famiglie ad alto reddito
Nessuno stato sta guadagnando più famiglie ad alto reddito della Florida e non è nemmeno vicino. Nonostante la perdita di 11,756 dichiaranti fiscali che hanno riportato almeno $ 200,000 di reddito nel 2020, lo Stato del sole ha aggiunto 32,019 famiglie ad alto reddito nello stesso anno. Questa è un'aggiunta netta di 20,263 filer ad alto reddito.
Come la Florida, il Texas - il secondo posto in classifica - non ha l'imposta sul reddito statale. Nonostante sia al secondo posto, la migrazione netta delle famiglie ad alto reddito da parte dello stato è stata circa un quarto di quella che ha visto la Florida nel 2. In particolare, il Lone Star State ha aggiunto 2020 filer guadagnando almeno $ 18,417 e ne ha persi 200,000.
Seguono Arizona, Carolina del Nord e Carolina del Sud con migrazioni nette rispettivamente di 5,268, 4713 e 3,967 famiglie ad alto reddito. Tennessee (+2,743), Colorado (+2,624), Nevada (+2,331), Idaho (+2,055) e Utah (+1,503) completano i primi 10 stati con le maggiori migrazioni nette di filer ad alto reddito.
Stati che perdono famiglie ad alto reddito
Non sorprende che la maggior parte degli stati con le perdite nette più elevate di famiglie che guadagnano oltre $ 200,000 siano tradizionalmente visti come stati ad alta tassazione.
New York ha visto un deflusso netto di quasi 20,000 famiglie ad alto reddito nel 2020, più di qualsiasi stato nel nostro studio. Mentre l'Empire State ha guadagnato 9,650 di queste famiglie, ha perso ben 29,562 nello stesso anno. La California non è stata molto indietro, perdendo una cifra netta di 19,229 filer ad alto reddito.
Illinois, Massachusetts e Virginia hanno registrato il terzo, quarto e quinto deflusso netto di famiglie ad alto reddito nel 2020, seguiti da New Jersey, Maryland, Distretto di Columbia, Minnesota e Ohio.
Tuttavia, i 10 posti in fondo alla nostra lista hanno ancora un'alta percentuale di famiglie che guadagnano oltre $ 200,000. In media, le famiglie ad alto reddito costituiscono il 6.82% di tutti i dichiaranti fiscali a livello nazionale, significativamente inferiore alla media dei 10 posti in coda alla nostra classifica (8.79%).
Dati e metodologia
Per determinare dove si stanno spostando le famiglie ad alto reddito, abbiamo preso in considerazione i dati di tutti i 50 stati, nonché del Distretto di Columbia. Abbiamo definito le famiglie ad alto reddito come quelle con un reddito lordo rettificato di $ 200,000 o più. Nello specifico, abbiamo esaminato da vicino le due metriche seguenti:
Afflusso di dichiaranti fiscali che guadagnano $ 200,000 e oltre. Questo è il numero di filer con un reddito lordo rettificato di almeno $ 200,000 che si sono trasferiti in uno stato. I dati provengono dall'IRS e sono per il 2019-2020.
Deflusso di dichiaranti fiscali che guadagnano $ 200,000 e oltre. Questo è il numero di filer con un reddito lordo rettificato di almeno $ 200,000 che si sono trasferiti da uno stato. I dati provengono dall'IRS e sono per il 2019-2020.
Per classificare gli stati, abbiamo determinato l'afflusso netto di ogni stato di famiglie ad alto reddito. Questo è l'afflusso meno il deflusso. Abbiamo quindi classificato gli stati in base all'afflusso netto in ordine decrescente.
Suggerimenti per trasferirsi in un altro stato
Fatti aiutare da un consulente finanziario. Un consulente può aiutarti a mettere in ordine i tuoi affari finanziari, il che può garantire che la tua mossa proceda senza intoppi. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari che servono la tua zona e puoi intervistare gratuitamente le tue partite di consulenti per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
Considera le leggi sulla pianificazione patrimoniale e sui redditi da investimento. Ryan Fiandre, a analista finanziario autorizzato (CFA) a Bel Air, nel Maryland, ha affermato che le tasse statali sul reddito e il costo della vita sono le due considerazioni più importanti da fare quando ci si trasferisce in un nuovo stato. Tuttavia, ci sono alcune cose non così ovvie che dovrai tenere a mente. “Le tasse immobiliari e le questioni di pianificazione successoria sono specifiche di ogni stato. È importante rivedere testamenti, procure, ecc. con la corretta verbosità quando si apportano modifiche allo stato. È anche importante capire in che modo il tuo nuovo stato tasserà potenzialmente la tua proprietà (o fiducia) e apporterà le modifiche necessarie", ha affermato Flanders. "I conti di investimento per le famiglie a reddito netto più elevato spesso utilizzano obbligazioni municipali e fondi obbligazionari a causa delle loro caratteristiche fiscali".
Non dimenticare i cambiamenti nell'assistenza sanitaria. Jeremy Finger, CEO e fondatore di Riverbend Wealth Management nella Carolina del Sud, consiglia di verificare con la tua compagnia di assicurazione sanitaria per assicurarti di mantenere i benefici nella tua nuova posizione. “Sia l'assicurazione sanitaria privata per i pensionati più giovani che Vantaggio di Medicare i piani hanno aree di servizio specifiche", ha affermato Finger, un pianificatore finanziario certificato. "I pensionati che si trasferiscono fuori dall'area coperta dal servizio dovranno trovare un nuovo piano, il che potrebbe significare premi più costosi e maggiori costi vivi".
Credito fotografico: ©iStock.com/FatCamera
Il post Dove si trasferiscono le famiglie ad alto reddito - Studio 2022 apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/heres-why-rich-americans-moving-160056908.html