Dopo un concedente muore, diventare il fiduciario può essere scoraggiante, soprattutto se sei responsabile della distribuzione della proprietà. Le case sono tra i beni più preziosi di una famiglia per ragioni economiche e sentimentali. Pertanto, è fondamentale capire come trasferire proprietà da a fiducia al beneficiario designato. Quando il proprietario del trust muore, il trustee può trasferire la proprietà al di fuori del trust utilizzando una richiesta di rinuncia o un atto di concessione che trasferisce la proprietà della proprietà al beneficiario. Ecco i dettagli sul processo e cosa fare con la proprietà ereditata se sei il beneficiario.
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Come trasferire proprietà da un trust dopo la morte
Il trasferimento di proprietà da un trust è compito del trustee. Generalmente, dopo la morte del trustor, il trustee informa i beneficiari del trust, emana le condizioni del trust ei beneficiari ricevono i beni.
Inoltre, la morte del concedente rende la fiducia irrevocabile. Di conseguenza, le disposizioni del trust diventano permanenti e i beneficiari devono rispettarle per ricevere eventuali beni. Quindi, i beneficiari devono soddisfare requisiti specifici, come il raggiungimento dell'età adulta, per ereditare la proprietà dal trust. Allo stesso modo, il fiduciario ha un ruolo da svolgere, descritto come segue.
Trasferire l'atto al beneficiario
L'atto di proprietà conferisce la proprietà, quindi trasferire l'atto al beneficiario è il primo passo fondamentale. In particolare, avrai bisogno di un file chiudere la rivendicazione o concedere atto di trasferimento. Le regole per la compilazione di tale documentazione variano a seconda dello stato, quindi si consiglia di collaborare con un avvocato per garantire che l'atto sia privo di errori.
Fornire informazioni sull'atto
In qualità di fiduciario, sei responsabile dell'atto di trasferimento contenente le informazioni corrette. In primo luogo, l'atto dovrebbe indicare che il beneficiario non sta acquistando la proprietà. Inoltre, poiché il trasferimento non è una vendita di proprietà, il beneficiario non pagherà tassa di trasferimento.
Quindi, l'atto dovrebbe dichiarare quale tipo di proprietà assumerà il beneficiario. Lo stato civile e le circostanze finanziarie del beneficiario determineranno la proprietà della proprietà.
Ricorda, alcuni stati richiedono altri documenti per trasferire la proprietà. Inoltre, potrebbero imporre limitazioni alla proprietà della proprietà per i beneficiari. Di conseguenza, controlla le normative del tuo stato per capire quali informazioni sull'atto devono essere valide per il trasferimento.
Identifica i mutui
Un eccezionale ipoteca sulla proprietà di solito significa che il beneficiario riceve l'onere finanziario insieme alla proprietà. Ad esempio, se $ 50,000 vengono lasciati sul mutuo della casa, il beneficiario diventa responsabile del rimborso del prestito. Pertanto, è fondamentale che il beneficiario comunichi con l'istituto di credito ipotecario e scopra se è necessario il rifinanziamento quando il proprietario originale muore.
Tuttavia, in alcuni casi, i mutui in sospeso potrebbero non diventare un problema del beneficiario. In particolare, il fiduciante potrebbe aver stabilito le condizioni del fiducia pagare il resto dell'ipoteca alla morte del fiduciante. Pertanto, è essenziale che il fiduciario esamini i documenti del trust per vedere cosa succede al mutuo dopo la morte del fiduciario.
Archivia l'atto
Una volta ottenute le firme e l'autenticazione necessarie per il atto, lo presenterai all'ente governativo della città o della contea che sovrintende ai trasferimenti immobiliari. Ad esempio, a seconda dello stato, potresti depositare presso il registro degli atti, l'ufficio degli atti o l'impiegato della contea. Il deposito generalmente costa una tassa nominale.
Cosa fare quando si eredita proprietà da un trust
Quando si ricevere proprietà da un trust, hai tre opzioni principali: occupare la casa, venderla o affittarla. Ogni scelta ha i suoi pro e contro. Ad esempio, se ricevi una casa senza mutuo, potrebbe essere economicamente vantaggioso vendere la tua attuale casa e trasferirti in quella del trust. Tuttavia, la casa potrebbe aver bisogno di riparazioni o non essere delle dimensioni giuste per il numero di occupanti.
Se trasferirsi non è fattibile o desiderabile, la vendita della proprietà può portare notevoli guadagni. Inoltre, ti libererai della responsabilità di pagare le tasse sulla proprietà e mantenere la casa in buone condizioni. Tuttavia, un mutuo esistente e le riparazioni necessarie possono diminuire i profitti derivanti dalla vendita.
In terzo luogo, affittare la casa agli inquilini può portare entrate mensili e conferire agevolazioni fiscali specifiche per i proprietari, come le detrazioni dei costi di riparazione e utenze. Detto questo, la gestione delle proprietà in affitto può essere costosa e richiedere molto tempo, quindi riscuotere l'affitto potrebbe essere un mal di testa invece di un facile reddito passivo.
Implicazioni fiscali della proprietà ereditata da un trust
L'eredità della proprietà in genere non comporta agevolazioni fiscali o spese specifiche al momento. Invece, quello che fai con la proprietà ha implicazioni fiscali lungo la strada. L'assenza di una tassa di successione federale rende l'eredità della proprietà gratuita nella maggior parte dei casi.
Tuttavia, sei stati fanno pagare imposta di successione a fratelli, zie, zii e suoceri. Pennsylvania e Nebraska impongono tasse di successione a figli e nipoti. Di conseguenza, meno sei imparentato con il fiduciario, più è probabile che paghi l'imposta di successione statale.
Allo stesso modo, la vendita della casa potrebbe non avere conseguenze fiscali significative a causa dell'IRS regola del gradino. Quando ricevi una proprietà, "incrementi" il suo valore al mercato attuale. Ad esempio, supponiamo che tuo nonno abbia acquistato una casa per $ 50,000 e te l'abbia tramandata dopo la sua morte. La casa valuta per $ 300,000 quando la ricevi, ma poiché questo valore è aumentato, non pagherai le tasse sulle plusvalenze per l'aumento di $ 250,000. Puoi anche posticipare la valutazione graduale di sei mesi se ritieni che il valore aumenterà notevolmente in quel periodo.
Ricorda le plusvalenze
Tuttavia, pagherai le tasse sulle plusvalenze se vendi la casa a un prezzo superiore al suo valore di aumento. Usando l'esempio precedente, se vendessi la casa per $ 350,000, saresti soggetto a imposte sulle plusvalenze per ulteriori $ 50,000. Fortunatamente, l'IRS escluderà fino a $ 500,000 di tasse sulle plusvalenze per le coppie e $ 250,000 per le persone in situazioni come questa se la casa è stata la tua residenza principale per almeno due anni su cinque.
Ricorda che anche l'affitto della casa può conferire vantaggi fiscali. Ad esempio, puoi detrarre i costi per migliorare la casa e ottenere una detrazione fiscale per l'ammortamento del valore della proprietà. Allo stesso modo, se decidi di vivere la casa e non venderla, puoi goderti il benefici fiscali della proprietà della casa, come le detrazioni per le tasse sulla proprietà o lavorare in un ufficio da casa.
Conclusione
Il trasferimento di proprietà da un trust dopo la morte del fiduciario è un processo in più fasi in cui il trustee compila la documentazione dell'atto, identifica i mutui e trasferisce la proprietà al beneficiario. Beneficiari la proprietà che riceve generalmente non subisce svantaggi fiscali ma può accollarsi il mutuo insieme alla casa. Di conseguenza, ereditare la proprietà significa decidere tra abitare la casa, affittarla o venderla. Ancora una volta, queste scelte di solito hanno implicazioni fiscali positive o neutre grazie alla regola di aumento dell'IRS. Tuttavia, poiché ogni situazione finanziaria è unica, è fondamentale comprendere le conseguenze fiscali della gestione della proprietà ereditata.
Suggerimenti sul trasferimento di proprietà da un trust
Ereditare una casa può essere un vantaggio finanziario, ma gestire una nuova proprietà incautamente può costarti. Tener conto di consultare un consulente finanziario per aiutarti a capire le implicazioni della vendita, dell'affitto o dell'occupazione della casa. Trovare un consulente finanziario qualificato non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari che servono la tua zona e puoi intervistare gratuitamente le tue partite di consulenti per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
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Il post Come trasferire proprietà da un trust dopo la morte apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/beneficiaries-transfer-property-trust-death-140014943.html