Come si accumulano gli Stati Uniti?

Punti chiave

• Il tasso di inflazione degli Stati Uniti è attualmente al 7.7%, che rimane elevato rispetto agli standard storici.
• Tuttavia, su scala globale sembra praticamente minuscolo, con alcuni paesi che attualmente registrano un'inflazione superiore al 200%.
• All'estremo opposto, molti paesi asiatici sono riusciti a contenere l'inflazione intorno al 2%.

Potremmo non sentire molto parlare di inflazione al momento, ma ciò non significa che sia andata da nessuna parte. Potrebbe aver iniziato a scendere negli Stati Uniti, ma rimane ancora vicino a livelli record.

Il tasso del 7.7% in ottobre è ancora la cifra più alta che abbiamo visto prima del 2022 dal 1982.

Con la Fed decisa ad abbassare il tasso, abbiamo assistito a quattro rialzi consecutivi di 0.75 punti percentuali. Questo è il tasso di aumento più rapido registrato in 35 anni, con ulteriori aumenti quasi certamente previsti nei prossimi 12 mesi.

Quindi, mentre sembra che l'inflazione stia iniziando a girare un angolo negli Stati Uniti, in molti altri paesi del mondo continua la sua inarrestabile marcia verso l'alto.

Molte economie sono state colpite dall'aumento dei prezzi sulla scia della pandemia, ma ci sono anche un piccolo numero di valori anomali degni di nota che sono riusciti a mantenere basso il loro tasso di inflazione.

Quindi dove si siedono gli Stati Uniti nel grande schema delle cose?

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Paesi con i più alti tassi di inflazione

Sebbene non siamo stati troppo contenti dell'inflazione che passa da una cifra singola alta a una doppia cifra bassa, in realtà stiamo andando abbastanza bene rispetto ai paesi più colpiti. Ora, ovviamente, la maggior parte dei luoghi che registrano i peggiori tassi di inflazione del mondo stanno attraversando gravi turbolenze economiche.

Tassi di inflazione così alti non si verificano nelle economie pienamente funzionanti e molti paesi finiscono per tornare a utilizzare il dollaro USA se la loro valuta perde valore troppo rapidamente. Alla fine può anche portarli ad abbandonare del tutto la loro valuta e crearne una nuova o restare con il dollaro per sempre.

Ad ogni modo, non è una buona notizia per le persone che ci vivono.

Zimbawe +269%

La nazione africana ha affrontato per decenni enormi tassi di inflazione. Da cifre comprese tra il 20% e il 50% per tutti gli anni '1990, a oltre il 500% nei primi anni 200 per poi diventare così elevate da essere praticamente non misurabili dopo il 2008.

Hanno sperimentato un'estrema iperinflazione durante questo periodo, con il picco stimato di novembre 2008 un tasso del 79,600,000,000% per mese.

Con quella storia in mente, l'attuale tasso di inflazione in realtà non sembra poi così male. Sta anche scendendo, e il Tesoro dello Zimbabwe prevede quell'inflazione potrebbe scendere a due cifre in 2023.

Libano +158%

C'è una crisi finanziaria in corso in Libano e la valuta sembra crollare di conseguenza. Il settore finanziario nel paese ha subito enormi perdite, ma la Banca mondiale ha dichiarato che si tratta di perdite troppo grande per essere salvato.

L'attuale buco nelle finanze è di 72 miliardi di dollari, che è tre volte superiore all'intero PIL del Libano.

Si stima che tre quarti della popolazione del paese siano stati spinti in povertà a causa delle critiche, e non sembra che finirà presto. Il PIL del Libano è sceso del 58% tra il 2019 e il 2021, spazzando via 15 anni di crescita economica.

La Banca Mondiale sta lavorando a una via d'uscita dalla situazione, ma non è probabile che sia semplice o veloce.

Venezuela +156%

Come lo Zimbabwe, il Venezuela ha sperimentato l'iperinflazione negli ultimi anni. Nell'aprile del 2019, il Fondo monetario internazionale ha stimato che il tasso principale nel paese avrebbe raggiunto il 10,000,000% entro la fine dell'anno, anche se le cifre ufficiali sono state difficili da ottenere.

Il paese sta vivendo una crisi economica e politica dal 2016, sebbene l'inflazione elevata sia stata un evento comune nel paese dall'inizio degli anni '1980.

Ci sono stati alcuni segnali di una ripresa economica provvisoria dopo che molti anni di riduzione della spesa pubblica e tagli di bilancio hanno contribuito a pareggiare i conti del paese.

Altri esempi notevoli

Oltre a questi, ci sono anche molti altri paesi che registrano enormi tassi di inflazione. Siria (+139%), Sudan (+103%), Argentina (+88%), Turchia (+85.51%) e Sri Lanka (+66%) sono alcuni esempi con un altri 37 paesi tassi di inflazione attualmente in esecuzione superiori al 15%.

Paesi con i tassi di inflazione più bassi

All'estremo opposto, alcuni paesi sono riusciti a mantenere i loro tassi di inflazione notevolmente bassi. Tuttavia, come probabilmente ti aspetti, questo elenco è molto più breve di quelli con tassi di inflazione record.

Una tendenza degna di nota è che quasi tutti i paesi con i tassi di inflazione più bassi si trovano in Asia. Molto di questo può essere attribuito alle diverse abitudini di consumo in questa parte del mondo. Un semplice esempio è che le culture asiatiche mangiano molto più riso rispetto ai paesi occidentali, con un livello molto più basso di prodotti a base di grano nella loro dieta.

Il prezzo del grano è aumentato di circa il 17% nella prima metà del 2022 rispetto all'8% del riso. Ci sono altri esempi di prezzi che scendono in alimenti come la carne di maiale, per motivi estranei alla pandemia di Covid19.

E, naturalmente, l'altro fattore importante è che la vita non è tornata alla normalità in molti paesi asiatici. La Cina sta ancora perseguendo un approccio zero-covid, Hong Kong è altrettanto restrittiva e anche la Malesia è stata lenta nella transizione verso la normalità. Ciò significa che la domanda non è tornata ai livelli pre-pandemia come in altre parti del mondo.

Di conseguenza, molti paesi della regione registrano bassi livelli di inflazione. Alcuni esempi includono Macao (+1.02%), Hong Kong (+1.8%), Cina continentale (+2.1%), Oman (+2.39%) e Taiwan (+2.72%).

Resta da vedere se questi paesi sono in grado di mantenere questi tassi bassi o se stanno semplicemente ritardando l'inevitabile.

Come si posizionano gli Stati Uniti

Quindi, nel complesso, le cifre degli Stati Uniti in realtà non sono poi così male. Certo, i prezzi stanno aumentando più del solito e abbiamo tutti bisogno di stringere la cinghia, ma possiamo essere grati di vivere in un paese in cui un'inflazione dell'8 o 9% è un record.

Tra il G20, gli Stati Uniti si trovano a metà classifica.

2.1 Cina%

Arabia Saudita 3.0%

Svizzera 3.0%

Giappone 3.7%

Corea del Sud 5.7%

Indonesia 5.7%

Francia 6.2%

Brasile 6.5%

Singapore 6.7%

6.8 India%

Canada 6.9%

Australia 7.3%

Spagna 7.3%

Sudafrica 7.6%

Stati Uniti 7.7%

Messico 8.4%

Germania 10.4%

Regno Unito 11.1%

Italia 11.8%

Russia 12.6%

Paesi Bassi 14.3%

Turchia 85.51%

Argentina 88%

L'inflazione è una forza estremamente dannosa che può far evaporare la ricchezza delle famiglie dall'oggi al domani e crea sfide significative per le persone che vivono in paesi che possono sperimentare l'iperinflazione.

Indipendentemente dal livello di inflazione, esiste davvero solo un modo per proteggersi adeguatamente da essa. Vale a mantenere il tuo capitale a lungo termine in attività di crescita. I contanti in banca perdono valore ogni anno, anche in paesi stabili come gli Stati Uniti.

Cosa possono fare gli investitori contro l'inflazione?

Molte forme tradizionali di investimento come il settore immobiliare e il mercato azionario cresceranno al di sopra del tasso di inflazione a lungo termine. Significa che il denaro investito in queste attività aumenterà di valore al di sopra del tasso di aumento dei prezzi, il che protegge la tua ricchezza durante i periodi di alta inflazione.

Il problema è che queste risorse hanno i loro lati negativi. La proprietà è costosa e illiquida, con un alto livello di tasse e commissioni associate all'acquisto, alla vendita e al semplice possesso.

I mercati azionari, d'altro canto, possono essere molto volatili. Come abbiamo visto quest'anno, le azioni possono scendere in modo significativo nel breve termine e può essere difficile per gli investitori attenersi a un piano a lungo termine mentre si trovano ad affrontare grosse perdite sul proprio portafoglio.

Per aiutare gli investitori a sentirsi insicuri su cosa fare in questa situazione, abbiamo creato il Kit di protezione dall'inflazione. Si tratta di un kit di investimento che utilizza il potere dell'intelligenza artificiale per investire in attività che sono state tradizionalmente considerate una copertura contro l'inflazione.

Ogni settimana, la nostra intelligenza artificiale prevede quali asset all'interno dell'universo Kit offriranno le migliori prestazioni in base al rischio, quindi ribilancia automaticamente il portafoglio per creare il mix ottimale.

Gli asset che l'algoritmo considera sono Treasury Inflation Protected Securities (TIPS), oro e altri metalli preziosi, oltre a un paniere di materie prime come petrolio e grano. Questi sono tutti beni che tendono a mantenere il loro valore di fronte all'aumento dei prezzi.

Per gli investitori che non vogliono sperimentare la volatilità del mercato azionario, ma vogliono comunque mantenere i propri fondi al passo con l'inflazione, è un'ottima opzione da considerare.

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