Quando qualcuno fa un investimento, ovviamente spera che finisca per fargli guadagnare soldi. Altrimenti l'investimento non avrebbe senso. Se aumenti il tuo patrimonio netto attraverso gli investimenti, tuttavia, probabilmente dovrai pagare le tasse al tuo stato e al governo federale. Questi sono chiamati imposte sulle plusvalenze, e non funzionano esattamente come imposte su altri redditi. Sebbene l'imposta federale sulle plusvalenze sia spesso nelle notizie e soggetta a dibattito politico, ci sono anche imposte sulle plusvalenze valutate a livello statale.
Se vivi in California, considera collaborare con un consulente finanziario chi può aiutarti a pianificare queste tasse.
Che cos'è l'imposta sulle plusvalenze?
L'imposta sulle plusvalenze è quella valutata sul denaro guadagnato da un investimento, in contrasto con i salari o stipendi. Quei guadagni sono generalmente tassati attraverso un'imposta sul reddito standard, che la maggior parte delle persone incontra ogni busta paga loro ricevono.
In alcune aree, le plusvalenze sono trattate in modo diverso a seconda di quanto tempo l'investitore ha detenuto l'attività prima della vendita. Queste distinzioni sono generalmente suddivise tra breve termine (meno di un anno) e lungo termine (almeno un anno).
Le imposte sulle plusvalenze a breve termine vengono riscosse sul denaro guadagnato da investimenti detenuti dall'investitore per meno di un anno. Questi sono spesso più alti, a causa della loro rapida inversione di tendenza. A livello federale, sono tassati come entrate regolari che, a seconda del tuo livello di reddito, potrebbero lasciarti pagare più del 20%.
Quando qualcuno detiene un bene per più di un anno, si applica generalmente l'imposta sulle plusvalenze a lungo termine. L'imposta federale sulle plusvalenze a lungo termine è inferiore sia alla sua controparte a breve termine che alle aliquote dell'imposta sul reddito. Questo vale anche per alcuni stati, in quanto potrebbe esistere un sistema di scaglioni fiscali in cui l'aliquota è più alta all'aumentare del denaro guadagnato. In alcuni altri luoghi, questi guadagni possono essere tassati a un'aliquota forfettaria.
Tasse sulle plusvalenze della California
A differenza del governo federale, la California non fa distinzione tra plusvalenze a breve ea lungo termine. Tassa tutte le plusvalenze come reddito, utilizzando le stesse aliquote e scaglioni della normale imposta sul reddito statale.
La tabella seguente mostra le aliquote fiscali che si applicano sia al reddito che alle plusvalenze in California:
California Capital Gains Tax Rates Rate Single Married Filing Jointly Married Filing Separately Head of Household 1% $0 – $8,932 $0 – $17,864 $0 – $8,932 $0 – $17,864 2% $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,350 $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,353 4% $21,176 – $33,421 $42,351 – $66,842 $21,176 – $33,421 $42,354 – $54,597 6% $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 $33,422 – $46,394 $54,598 – $67,569 8% $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 $46,395 – $58,634 $67,570 – $79,812 9.3% $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 $58,635 – $299,508 $79,813 – $407,329 10.3% $299,509 – $359,407 $599,017 – $718,814 $299,509 – $359,407 $407,330 – $488,796 11.3% (plus 1% for income over $1,000,000) $359,408 – $599,012 $718,815 – $1,198,024 $359,408 – $599,012 $488,797 – $814,658 12.3% (plus 1% for income over $1,000,000) $599,013+ $ 1,198,025+ $ 599,013+ $ 814,659+ Come funziona la tassa federale sulle plusvalenze
Il governo federale tassa entrambi plusvalenze a breve e lungo termine. Le plusvalenze a breve termine sono tassate come qualsiasi altro reddito, secondo il seguente schema:
Federale a breve termine sulle plusvalenze Aliquota dell'imposta Fiducia coniugale Fiducia coniugale Separata Capofamiglia 10% $ 0 – $ 9,950 $ 0 – $ 19,900 $ 0 – $ 9,950 $ 0 – $ 14,200 12% $ 9,951 – $ 40,525 $ 19,901 – $ 81,050 $ 9,951 – $ 40,525 $ 14,201 $ 54,200 $ – $22 $40,526 – $86,375 $81,051 – $172,750 $40,526 – $86,375 54,201% $86,350 – $24 $86,376 – $164,925 $172,751 – $329,850 $86,376 – $164,925 86,351% $164,900 – $32 $164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 164,901% $209,400 – $35 $209,426 – $523,600 $418,851 – $628,300 $ 209,426 – $ 314,150 209,401% $ 523,600+ $ 37+ $ 523,601+ $ 628,301+
Le plusvalenze a lungo termine, nel frattempo, sono tassate allo 0%, 15% o 20%, in base alle plusvalenze totali. Il programma federale di imposta sulle plusvalenze a lungo termine è il seguente:
Federal Long-Term Capital Gains Tax Rates Rate Single Married Filing Jointly Married Filing Separately Head of Household 0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100 15% $40,401 – $445,850 $80,801 – $501,600 $40,401 – $250,800 $54,101 – $473,750 20% $445,851 + $ 501,601 + $ 250,801 + $ 473,751 +
Il presidente Joe Biden lo ha fatto proposta di aumento dell'imposta sulle plusvalenze sui migliori guadagni. La proposta di Biden lo porterebbe al 39.6%, essenzialmente tassandolo come reddito regolare. Al momento in cui scriviamo, questa proposta deve ancora diventare legge.
Il quadro fiscale complessivo della California
La California è generalmente considerata uno stato ad alta tassazione e i numeri lo confermano. Esiste un'imposta progressiva sul reddito con aliquote che vanno dall'1% al 13.3%, che sono le stesse aliquote che si applicano alle plusvalenze. Il Golden State ha anche un'imposta sulle vendite del 7.25%, la più alta del paese. Con l'aggiunta delle imposte locali sulle vendite, l'aliquota dell'imposta sulle vendite in alcuni comuni può salire fino al 10.25%.
Tasse di proprietà in California non può superare l'1% per legge. Non c'è tassa di successione o imposta di successione.
Conclusione
La California tassa le plusvalenze alla stessa aliquota del reddito regolare. A sua volta, i soldi guadagnati in un anno dagli investimenti saranno semplicemente aggiunti al reddito imponibile della persona. I californiani sono inoltre soggetti a tasse federali sulle plusvalenze, che variano a seconda che i guadagni provengano da investimenti a breve o lungo termine. In breve, vorrai pianificare le cose quando investi come residente in California, o potresti finire per essere colpito duramente a livello statale e federale.
Suggerimenti per gli investimenti
Le tasse sulle plusvalenze possono creare confusione e la consulenza professionale può essere molto utile. Fortunatamente, trovare un consulente finanziario non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari che servono la tua zona in cinque minuti. Se sei pronto per essere abbinato a consulenti locali, inizia ora.
È importante pensare al futuro quando si tratta di investimenti. Usa SmartAsset calcolatore di investimento per avere un'idea di come potrebbe essere il tuo portfolio con il passare degli anni.
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Il post Imposta sulle plusvalenze della California apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html