Quanto reddito puoi avere per le imposte sulle plusvalenze dello 0% nel 2023

Se hai intenzione di vendere investimenti o riequilibrare il tuo portafoglio imponibile, potresti avere meno probabilità di attivare una fattura fiscale nel 2023, affermano gli esperti.

Questa settimana, l'IRS ha rilasciato dozzine di aggiustamenti dell'inflazione per il 2023, tra cui scaglioni di imposta sul reddito più elevati, maggiori detrazioni standard, maggiori esenzioni dall'imposta di successione e più. 

L'agenzia ha anche aumentato le soglie di reddito per le fasce di plusvalenze a lungo termine dello 0%, 15% e 20% per il 2023, prelevate su attività redditizie detenute per più di un anno.

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"Sarà piuttosto significativo", ha affermato Tommy Lucas, un pianificatore finanziario certificato e agente iscritto presso Moisand Fitzgerald Tamayo a Orlando, in Florida.

Con detrazioni standard più elevate e soglie di reddito per le plusvalenze, è più probabile che rientri nella fascia dello 0% nel 2023, ha affermato Lucas.

Per il 2023, potresti beneficiare dell'aliquota dello 0% sulle plusvalenze a lungo termine con un reddito imponibile di $ 44,625 o inferiore per i single e $ 89,250 o meno per le coppie sposate che presentano congiuntamente.

Le tariffe utilizzano il "reddito imponibile", calcolato sottraendo la maggiore delle detrazioni standard o dettagliate dal reddito lordo rettificato.

In confronto, nel 0 rientrerai nella fascia di plusvalenze a lungo termine dello 2022% con un reddito imponibile di $ 41,675 o meno per i single e $ 83,350 o meno per le coppie sposate che presentano congiuntamente.

Con un reddito imponibile al di sotto delle soglie, puoi vendere attività redditizie senza conseguenze fiscali. E per alcuni investitori, la vendita potrebbe essere un'opportunità per diversificare in mezzo alla volatilità del mercato, ha affermato Lucas.

"È lì, è disponibile ed è davvero un'ottima opportunità di pianificazione fiscale", ha aggiunto.

Sia che tu stia prendendo guadagni o raccolta delle perdite fiscali, che utilizza le perdite per compensare i profitti, "devi davvero avere un controllo sull'intera immagine da segnalare", ha affermato Jim Guarino, CFP, CPA e amministratore delegato di Baker Newman Noyes a Woburn, Massachusetts.

Ciò include la stima pagamenti di fine anno da fondi comuni di investimento in conti imponibili – che molti investitori non si aspettano in un anno negativo – e potrebbe causare una spesa fiscale a sorpresa, ha affermato.

"Alcune raccolte di perdite aggiuntive potrebbero avere molto senso se hai quella plusvalenza aggiuntiva che sta arrivando lungo la strada", ha detto Guarino.

Ovviamente, la decisione dipende dal tuo reddito imponibile, compresi i pagamenti, dal momento che non avrai guadagni imponibili nella fascia di plusvalenze dello 0%.