Come i portafogli stanno cambiando mentre la Federal Reserve aumenta di nuovo i tassi

"Stiamo cercando di affrontare sia i problemi di inflazione che di recessione", ha affermato il pianificatore finanziario certificato John Middleton, proprietario di Brighton Financial Planning a Flemington, nel New Jersey. 

Per le allocazioni di azioni, gli piacciono le società pagando un dividendo elevatoe titoli value, che in genere vengono scambiati a un prezzo inferiore al valore dell'asset, con un'inclinazione verso infrastrutture, energia, immobili e beni di prima necessità.

E il lato a reddito fisso del portafoglio può includere attività con una cosiddetta durata da più breve a intermedia, tenendo conto della cedola dell'obbligazione, del tempo alla scadenza e del rendimento pagato lungo la scadenza.

"Siamo allocati leggermente più in alto alle obbligazioni societarie rispetto ai buoni del Tesoro", ha affermato Middleton, spiegando che è a suo agio assumendosi un rischio di credito maggiore per guadagnare più reddito.

Tuttavia, le allocazioni potrebbero cambiare in base ai rilasci di dati chiave entro la fine della settimana.

Middleton può adeguare i portafogli in base alle letture del indice dei prezzi della spesa per consumi personali, l'indicatore di inflazione preferito dalla Fed, e il Prodotto interno lordo degli Stati Uniti, che potrebbe colpire un secondo trimestre negativo di crescita: una definizione di recessione.

Gli investitori a lungo termine non dovrebbero rispondere all'aumento dei tassi di interesse con "mosse rapide a breve termine", ha affermato Jon Ulin, CFP e CEO di Ulin & Co. Wealth Management a Boca Raton, in Florida.

Che tu stia rinviando fondi nel tuo piano 401 (k) o investendo denaro come pensionato, ora non è il momento di essere "carino o elegante", ha detto. Rimanendo investito quando il mercato è in ribasso, potresti beneficiare della ripresa del mercato e il futuro recupero, ha detto. 

Anche se è stato un anno difficile per i prezzi delle obbligazioni, che in genere scendono quando i tassi di interesse salgono, queste attività stanno ora offrendo la correlazione negativa del mercato azionario che gli investitori si aspettano, ha affermato Ulin.  

"La diversificazione ora può aiutare gli investitori a dormire un po' meglio", ha affermato. "Devi mantenere la rotta, calmarti e fare un respiro profondo".