C'è un numero crescente di casi in cui alcuni scambi di criptovaluta bloccano fondi su richiesta del regolatore. In questo articolo parleremo di uno strumento che lo scambio WhiteBIT ha introdotto in anticipo per proteggere i beni e gli interessi degli utenti e la conformità della piattaforma agli standard AML internazionali.
L'importanza dell'AML
La criptovaluta è un'area in crescita delle transazioni finanziarie elettroniche, ed è fondamentale capire che è decentralizzata e quindi anonima. E nonostante il fatto che le informazioni su ogni transazione siano archiviate sulla rete blockchain, in precedenza era impossibile sapere da dove provenissero i fondi nel portafoglio e se fossero "puliti", il che significa che non erano correlati ad attività criminali o proibite.
AML è implementato da quasi tutti Scambio criptato che è interessata a garantire che i suoi clienti non acquistino beni sporchi o contattino criminali (visti gli obiettivi globali del GAFI e dell'Unione Europea).
WhiteBIT controlla in modo indipendente le controparti e consente anche ai clienti di effettuare tali controlli. Pertanto, le risorse virtuali che vengono archiviate nei cold wallet dell'exchange non sono associate ad attività criminali dovute a controlli interni.
Riferimento: i requisiti legislativi nazionali per il lavoro degli operatori si basano sugli standard del gruppo GAFI, sulle direttive UE e sulle raccomandazioni del Comitato dei Ministri del Consiglio d'Europa. Ad aprile 2020 è entrata in vigore la legge n. 2179, che obbliga i fornitori di servizi digitali a condurre in modo indipendente controlli degli indirizzi per il coinvolgimento in attività illegali.
Il modo in cui funzionano i controlli AML
Purtroppo, la pratica di implementare procedure e meccanismi interni efficaci per proteggere gli utenti da interazioni inaffidabili è ancora lungi dall'essere diffusa. WhiteBIT ha uno strumento separato per controllare gli indirizzi per il coinvolgimento in attività criminali e proibite. Al momento, puoi analizzare i portafogli BTC, BTH, ETH e qualsiasi portafoglio LTC.
La pagina comprende un elenco di etichette che fungono da segnali di rischio. Così, su whitebit.com, è possibile identificare, ad esempio, una controparte coinvolta nell'acquisizione illecita di fondi dei propri utenti (SCAM), nell'estorsione o nel furto di fondi tramite hacking, che rappresenta l'ambiente Darknet, e così via.
È ottimale per i clienti degli scambi, incluso WhiteBIT, controllare l'indirizzo prima di ogni nuova interazione. Solo perché una controparte oggi ha un punteggio basso su una scala di rischio non significa che rimarrà la stessa in futuro.
Gli utenti di WhiteBIT formulano recensioni su questo tema come segue: se dopo qualche tempo dall'interazione la controparte è classificata come rischiosa e rientra nella procedura istruttoria, si consiglia di registrare ogni verifica. Ciò renderà comunque più semplice l'utilizzo di WhiteBit.
Fonte: https://www.cryptonewsz.com/aml-why-do-whitebit-traders-need-address-verification/