Come trovare i migliori fondi comuni di settore 4Q22

Con un elenco sempre crescente di fondi comuni di investimento dal suono simile tra cui scegliere, trovare il migliore è un compito sempre più difficile. Come possono gli investitori cambiare il gioco per spostare le probabilità a loro favore?

Non fidarti delle etichette dei fondi comuni

Esistono almeno 169 diversi fondi comuni di investimento immobiliare e almeno 673 fondi comuni di investimento in undici settori. Gli investitori hanno bisogno in media di 61+ scelte per settore? Quanto possono essere diversi i fondi comuni di investimento?

Quei 169 fondi comuni di Real Estate sono molto diversi tra loro. Con un numero di partecipazioni compreso tra 23 e 167, molti di questi fondi comuni di investimento immobiliare hanno portafogli drasticamente diversi con profili di rischio e prospettive di rendimento differenti.

Lo stesso vale per i fondi comuni di investimento in qualsiasi altro settore, poiché ognuno offre un mix molto distinto di azioni buone e cattive. I materiali di base sono al primo posto per la selezione dei titoli. Il settore immobiliare è l'ultimo.

Evitare la paralisi dell'analisi

Penso che il gran numero di fondi comuni di investimento del settore danneggi gli investitori più di quanto non aiuti. Condurre manualmente un'analisi approfondita per ogni fondo non è semplicemente un'opzione realistica, esponendo gli investitori a un'analisi insufficiente e facendoli perdere opportunità redditizie. Analizzare correttamente i fondi comuni di investimento è molto più difficile che analizzare le scorte perché significa analizzare tutte le scorte all'interno di ciascun fondo comune. Come affermato sopra, possono esserci fino a 167 azioni o più per un fondo comune di investimento.

La figura 1 mostra il fondo comune di investimento più votato per ciascun settore.

Figura 1: Il miglior fondo comune di investimento in ogni settore

* I migliori fondi comuni di investimento escludono i fondi con TNA inferiori a $ 100 milioni per liquidità inadeguata

Tra i fondi comuni nella Figura 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) è al primo posto assoluto, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) è al secondo posto e Schwab Health Care Fund (SWHFX) è al terzo posto. CGM Realty Fund (CGMRX) è l'ultimo.

Come evitare il "pericolo interiore"

Perché è necessario conoscere le partecipazioni dei fondi comuni di investimento prima di acquistare?

Un fondo comune non è altro che la somma delle sue parti componenti: se non capisci di cosa è fatto, alla fine non capirai cosa stai comprando. Sarebbe come comprare un titolo senza analizzarne gli affari e le finanze. Non importa quanto sia economico, se detiene cattive azioni, la performance del fondo comune sarà negativa.

ANDAMENTO DELLE PARTECIPAZIONI DEL FONDO – COMMISSIONIEES
= PERFORMANCE DEL FONDO

Se solo gli investitori potessero trovare fondi valutati in base alle loro partecipazioni

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) non è solo il fondo comune di investimento per l'energia con il punteggio più alto, ma è anche il fondo comune di investimento di settore con il punteggio più alto tra i 673 fondi comuni di settore coperti dalla mia azienda.

Il peggior fondo comune nella figura 1 è CGM Realty Fund (CGMRX), che ottiene un rating poco attraente. Si potrebbe pensare che i fornitori di fondi comuni di investimento potrebbero fare di meglio per questo settore.

Divulgazione: David Trainer, Kyle Guske II e Matt Shuler non ricevono alcun compenso per scrivere su azioni, settori o temi specifici.