Come migliorare la tua strategia di portafoglio in mezzo al conflitto Russia-Ucraina

Principali takeaways

• L'invasione russa dell'Ucraina ha portato all'instabilità dei mercati finanziari globali, inclusi azioni, obbligazioni e materie prime
• Vari paesi (inclusi gli Stati Uniti) hanno imposto sanzioni alle esportazioni di energia, alle banche, alla tecnologia e agli investimenti russi

Il conflitto Russia-Ucraina ha dominato i titoli dei giornali da quando la Russia ha reso evidenti le proprie intenzioni di invadere il loro vicino più prossimo sulla scena mondiale. Con l'evolversi della situazione, gli investitori rimangono incerti su come la situazione influenzerà i loro portafogli.

E per una buona ragione: la Russia ha già subito sanzioni, i prezzi delle materie prime sono aumentati e le azioni sono scivolate. Settimana dopo settimana, molti dei principali indici continuano a registrare perdite a causa di globali e locali Volatilità del mercato.

Sebbene tale azione sui prezzi delle azioni possa frenare i nervi anche degli investitori più stoici, generalmente è meglio mantenere la rotta. Ma ciò non significa che non ci sia spazio per migliorare la tua strategia di portafoglio. (Soprattutto se la situazione mette in evidenza potenziali punti deboli che in precedenza avevi trascurato.)

Se sei preoccupato di migliorare la tua strategia di portafoglio in mezzo al conflitto Russia-Ucraina, ecco cosa sapere.

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5 cose da sapere mentre le azioni navigano nell'invasione russa dell'Ucraina

Mentre le potenze globali sono alle prese con l'improvvisa invasione dell'Ucraina, le attività di tutto lo spettro si sono arruffate a causa delle tensioni geopolitiche.

1. Le sanzioni sono a portata di mano.

Nelle ultime settimane, diversi paesi (tra cui gli Stati Uniti) hanno vietato le importazioni di petrolio, gas naturale e carbone russi. Nel frattempo, il Regno Unito si è impegnato a eliminare gradualmente la sua dipendenza dalle importazioni di energia russe, mentre l'UE ha proposto nuovi piani per diversificare il proprio approvvigionamento energetico.

Altre sanzioni e controlli hanno preso di mira il russo:

• Banche
• Tech
• Attività di investimento
• Debito sovrano ed equità
• Sistemi SWIFT (il sistema di messaggistica finanziaria globale che facilita i pagamenti finanziari)
• Oligarchi e uomini d'affari vicini a Putin

2. Le forniture di energia si ridurranno.

La Russia rimane uno dei maggiori produttori mondiali di materie prime chiave, tra cui energia, alcune materie prime e prodotti agricoli. Mentre gli Stati Uniti hanno abbastanza petrolio di scisto e produzione agricola per sostenersi, lo stesso non vale per la maggior parte dell'Europa, che fa affidamento sulle importazioni russe per le sue esigenze di petrolio, gas, metalli e agricoltura.

Di conseguenza, le sanzioni contro questa potenza di esportazione potrebbero avere un impatto increspato sui prezzi delle materie prime e sulle catene di approvvigionamento in tutto il mondo.

3. Le interruzioni delle merci continueranno.

L'Ucraina e la Russia sono fonti cruciali per materie prime come petrolio e gas naturale, grano, olio di girasole e fertilizzanti. La Russia produce anche quantità sproporzionate di alluminio, nichel e palladio. Le scorte di alcuni di questi materiali erano già scarse prima dell'invasione, ora non c'è una soluzione rapida e semplice per l'inevitabile penuria globale.

4. L'inflazione può aumentare.

Negli Stati Uniti, inflazione rimane ai massimi degli ultimi quattro decenni e le sanzioni contro le importazioni russe rischiano di peggiorarlo. Anche se è difficile prevedere quanto i pizzicotti della catena di approvvigionamento influiscano sull'inflazione, ciò che è certo è che gli investitori paura avrà un impatto sull'inflazione. E nel mercato azionario, le aspettative giocano un ruolo importante nella determinazione dei prezzi. (Anche se la maggior parte degli investitori non si aspetta che la Fed sposterà presto i suoi aumenti dei tassi di interesse pianificati.)

5. È impossibile sapere dove porterà il conflitto.

Data la grande varietà di potenziali esiti dello stallo Russia-Ucraina (per non parlare dell'interferenza delle sanzioni globali), è impossibile prevedere uno scenario ottimale. A questo punto, tutto ciò che è certo è che la volatilità del mercato globale continuerà fino a quando la situazione non progredirà o troverà una soluzione.

Migliorare la tua strategia di portafoglio durante il conflitto Russia-Ucraina

L'incertezza nel mercato azionario è sempre difficile da navigare, soprattutto in situazioni senza una risposta facile. Ma anche in tempi bui, gli investitori possono trovare risvolti positivi.

Rivedi i tuoi obiettivi finanziari.

Il primo passo per affrontare la volatilità è rivedere i tuoi obiettivi finanziari. In definitiva, qualsiasi modifica che apporti dovrebbe essere in linea con il tuo piano a lungo termine e mirare ad aumentare il valore delle tue partecipazioni.

La diversificazione è la chiave.

Un portafoglio ben diversificato è la chiave per superare i tempi difficili. Diversificare il tuo capitale in varie classi di attività e settori può aiutarti a compensare i rischi sostenuti nei mercati tumultuosi. E ricorda: non è solo dove investi, ma quanto. La vera diversificazione è il risultato di un portafoglio bilanciato progettato per soddisfare i tuoi obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine.

Ricorda che la volatilità porta all'opportunità.

La volatilità del mercato può essere un momento per trarre vantaggio dalle tendenze attuali. Detto questo, non dovresti cambiare il tuo intero strategia ogni volta che il mercato scende. Invece, verifica se alcune riallocazioni o nuovi investimenti possono integrare la tua strategia esistente.

Ad esempio, puoi scegliere di aumentare i tuoi contributi attuali del 5% per ottenere guadagni a lungo termine quando il mercato rimbalza. Oppure potresti dirottare un po' di capitale da un asset con performance inferiori a uno con performance migliori.

Tuttavia, dovresti sempre assicurarti che i tuoi investimenti siano adatti al tuo piano a lungo termine (anche se sono attività a breve termine) ed evitare le tentazioni del day trading.

Lasciati alle spalle i grandi perdenti.

Non è raro che i mercati azionari rispondano a crisi globali, specialmente se importanti come l'invasione internazionale. In tali circostanze, è prudente controllare la performance del tuo portafoglio e identificare eventuali titoli in ritardo. Sebbene una certa volatilità sia normale, potresti voler uscire da tutte le posizioni che hanno sottoperformato su una curva a lungo termine. E, se sei preoccupato per i danni a lungo termine, potresti ruotare parte del tuo portafoglio in partecipazioni meno rischiose.

Evita decisioni affrettate.

Bilanciare il piano a lungo termine e la strategia di asset allocation rispetto agli attuali eventi di mercato non è sempre facile. E sebbene sia allettante agire sulla volatilità per migliorare i tuoi rendimenti (o evitare una perdita), farsi prendere dal panico o agire frettolosamente è sempre un cattivo piano.

Invece, fai un respiro profondo, rivedi il tuo portafoglio e il mercato e tieni a mente i tuoi obiettivi a lungo termine. Quindi, inserisci la ricerca per assicurarti che tutte le modifiche apportate supportino i tuoi obiettivi a lungo termine. Alla fine della giornata, può essere difficile digerire la volatilità, ma i ribassi a breve termine non dovrebbero guidare la tua strategia per tutta la vita.

Non cercare di cronometrare il mercato.

Invasione o non invasione, cronometrare il mercato non è mai una buona idea. È impossibile prevedere quando un investimento ha veramente toccato il fondo o raggiunto il suo picco, e fare la scelta sbagliata può avere un impatto disastroso sul tuo portafoglio.

Piuttosto, considera la volatilità come un momento per trarre profitto in un senso di "ampio spettro". Puoi aumentare i contributi nell'intero portafoglio, allocare capitale a un settore particolarmente poco performante noto per i rimbalzi storici o utilizzare un po' di "soldi divertenti" per dilettarti nella speculazione.

Ma se basi la tua strategia di investimento sul tempismo del mercato, è più probabile che tu perda tutto piuttosto che realizzi un profitto.

Difendi la posizione.

Se vuoi fare alcune mosse intelligenti per trarre vantaggio direttamente dalla situazione Russia-Ucraina, puoi guardare alle compagnie aerospaziali e della difesa statunitensi. Molti di questi titoli hanno registrato aumenti sostanziali dall'invasione iniziale. Inoltre, poiché le nazioni aumentano i propri budget di spesa per la difesa, potrebbero sorgere maggiori opportunità di investimento in titoli della difesa.

Preparati per le emergenze.

Anche se la volatilità del mercato azionario è destinata a produrre guadagni a lungo termine, è comunque saggio avere una riserva di cassa a portata di mano. Se il mercato scende e si verifica una spesa improvvisa, potresti fare meglio a spendere il tuo fondo di emergenza piuttosto che vendere il tuo portafoglio. Ricorda: investire per il tuo futuro è un gioco a lungo termine, ma le decisioni a breve termine possono avere un impatto importante.

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