Come investire in oro per principianti

Principali takeaways

• Con i prezzi in aumento del 9.1% su base annua a giugno, molti investitori cercano investimenti che offrano diversificazione e una copertura contro l'inflazione
• L'oro ha chiuso la prima metà del 2022 in rialzo dello 0.6%; anche se da allora è caduto, offre ancora un "rifugio sicuro"
• Imparare a investire in oro per i principianti può aiutarti a diventare intelligente investimenti in materie prime nei nostri turbolenti mercati

Il mese scorso, i prezzi al consumo sono aumentati vertiginosamente 9.1% anno su anno, mentre i dati mostrano che i produttori pagano 11.3% in più rispetto a un anno fa. Con l'aumento dell'inflazione, molti investitori si rivolgono ad attività come l'oro per proteggersi dai prezzi elevati e dalla volatilità del mercato.

Imparare a investire in oro per i principianti può sembrare sciocco, avanzato o dispendioso in termini di tempo. Ma con la giusta strategia di investimento, l'aggiunta di oro può fornire il vantaggio (o la copertura) che stai cercando.

Movimenti di prezzo recenti

Nonostante l'elevata inflazione e la volatilità del mercato, l'oro ha chiuso la prima metà del 2022 in rialzo dello 0.6%, circa 1,817 dollari l'oncia. Il metallo inizialmente si è ripreso con lo svolgersi del conflitto Russia-Ucraina e gli investitori sono fuggiti verso pascoli più sicuri.

Ma recentemente, l'oro ha visto movimenti di prezzo misti, in calo e in aumento a ondate come il Il dollaro USA si è rafforzato tra scommesse sull'aumento dei tassi e dati sull'occupazione negli Stati Uniti sani. (Infatti, il dollaro – che di solito si muove inversamente all'oro – di recente raggiunto la parità con l'euro.) Gli ultimi dati sull'inflazione hanno anche fatto lievitare leggermente l'oro.

Di conseguenza, i futures sull'oro di agosto sono scesi da circa $ 1,725 l'oncia a poco più di $ 1,710 l'oncia. Ciò pone i prezzi dell'oro al minimo di 11 mesi a partire da questa settimana.

Tuttavia, l'oro continua a mantenere la linea di oltre $ 1,700 l'oncia. E mentre l'inflazione imperversa, il metallo prezioso rimane di interesse per molti investitori.

L'oro come "porto sicuro"

Per migliaia di anni, le culture hanno fatto affidamento su gioielli e monete d'oro per guidare il commercio. Con lo sviluppo delle valute cartacee, le banconote spesso corrispondevano a un determinato peso in oro. Anche se questo non è più il caso in molti paesi, inclusi gli Stati Uniti, l'importanza storica dell'oro mantiene la merce preziosa.

Il valore duraturo dell'oro lo rende un solido investimento per gli investitori in cerca di ulteriore diversificazione. Poiché i prezzi dell'oro generalmente si muovono in modo opposto ai prezzi delle azioni e delle obbligazioni, molti investitori fanno affidamento sul metallo per proteggersi dalle flessioni. L'oro tende anche a beneficiare degli stimoli del governo, come abbiamo visto nella pandemia di Covid-19.

L'oro è anche usato come copertura contro l'inflazione. Mentre inflazione riduce il valore della valuta nel tempo, materie prime come l'oro hanno storicamente goduto di una correlazione positiva con un'inflazione elevata. In altre parole, quando l'inflazione aumenta, lo fanno anche i prezzi delle materie prime.

Queste tendenze hanno portato molti investitori a rivolgersi all'oro come investimento sicuro per proteggere le proprie finanze.

Comprare oro: il basso e lo sporco

Tra poco vedremo come investire in oro per i principianti. Innanzitutto, ecco cosa sapere sull'oro come risorsa.

È importante notare che ci sono due modi fondamentali per investire in oro: direttamente e indirettamente. Gli investimenti diretti implicano l'acquisto e la conservazione di oro fisico, come lingotti o monete. Gli investimenti indiretti generalmente comportano l'acquisto di titoli o fondi legati all'oro che acquistano oro per te.

Se investi in oro fisico, dovrai prima trovare un venditore rispettabile e determinare le tue preferenze di carati. (I carati misurano la proporzione di oro rispetto ad altri metalli negli oggetti fisici su una scala da 0 a 24. Più alto è il carato, più puro è l'oro.)

Ai fini dell'investimento, 21 carati o più sono considerati i più desiderabili, poiché l'oro più puro ha meno probabilità di appannarsi. D'altra parte, l'oro di caratura più alta può essere meno durevole e più soggetto a danni e graffi.

Una volta risolto il problema, dovrai trovare un posto sicuro in cui conservare il tuo oro, come una cassetta di sicurezza o una cassaforte domestica. Infine, dovrai stipulare una polizza assicurativa per proteggere il tuo investimento da perdite o furti.

Come investire in oro per principianti

Sia gli investitori al dettaglio che quelli istituzionali acquistano oro a scopo di investimento e copertura. Ma con l'aumento dei fondi a base di metalli preziosi, puoi investire in attività che acquistano oro per tuo conto, senza preoccuparti di immagazzinare il metallo tu stesso.

Ora che hai un'idea di cosa richiedono questi investimenti, diamo un'occhiata a sei modi per investire tu stesso in oro.

Gioielleria in oro

I gioielli d'oro rappresentano circa il 50% della produzione mondiale di oro, il che lo rende la forma d'oro più acquistata. In genere, i gioielli con rating pari o superiore a 14 carati sono considerati un "investimento".

Sebbene l'acquisto di gioielli sia relativamente semplice, potresti avere difficoltà a capovolgere anelli e collane per un profitto in seguito. Pagherai anche un ricarico relativo al valore del metallo stesso per coprire i costi di manodopera e i margini di vendita al dettaglio.

Se decidi che i gioielli d'oro sono la strada da percorrere, assicurati di conservare la ricevuta e i documenti di accompagnamento per rendere la valutazione e la rivendita più facili lungo la strada.

Lingotto d'oro

I lingotti d'oro si riferiscono a qualsiasi oro "puro", come i lingotti d'oro. Questi articoli variano nelle dimensioni e devono essere certificati per peso e purezza. Molti vengono anche timbrati con un numero di serie per motivi di sicurezza.

Alcuni investitori considerano i lingotti d'oro il ... ah ... "gold standard" degli investimenti in oro. Tuttavia, può essere difficile trovare un luogo di stoccaggio sicuro e il commercio di lingotti può essere più difficile di altri investimenti basati sull'oro.

Monete d'oro

Le monete d'oro in genere contengono meno oro dei lingotti, ma possono essere più convenienti da scambiare. Spesso puoi acquistare monete da collezionisti, rivenditori privati ​​e negozi di monete e girarle a scopo di lucro quando i prezzi aumentano.

Detto questo, molte monete sono dotate di un markup per tenere conto dei costi di produzione. Alcuni, come le monete di bufalo americano e foglia d'acero canadese, hanno ricarichi ancora più elevati a causa del loro stato di collezionista. Questi costi aggiuntivi possono aumentare i prezzi più del valore del metallo stesso.

ETF sull'oro e fondi comuni di investimento

ETF sull'oro e fondi comuni di investimento sono conti che acquistano oro per conto degli investitori e commerciano come azioni. I fondi basati sull'oro rendono facile investire in oro, poiché puoi beneficiare delle fluttuazioni del prezzo dell'oro senza preoccuparti dei costi di proprietà fisica.

Detto questo, pagherai comunque delle commissioni negoziazione di ETF e fondi comuni di investimento. E molti fondi a base di oro commerciano anche in altre materie prime. Sebbene ciò fornisca una diversificazione automatica, potrebbe rimuovere la tua capacità di investire esclusivamente in attività auree.

Futures e opzioni sull'oro

A futuro è un contratto per acquistare e vendere una merce, come l'oro, in un determinato momento. Ogni contratto rappresenta una determinata quantità di oro e può essere pagato in lingotti fisici o l'importo in dollari pertinente.

Le opzioni sui futures sull'oro forniscono un'altra via di investimento basata su derivati. Opzioni fornire il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare contratti futures sull'oro a un prezzo e un'ora prestabiliti. Sebbene tu possa utilizzare le opzioni per sfruttare i tuoi investimenti, generalmente sei tenuto a pagare l'intero valore sottostante per possedere l'opzione.

Sia i futures che le opzioni sull'oro possono avere prezzi elevati e una maggiore volatilità e richiedono una comprensione più profonda dei mercati di investimento. In quanto tali, sono generalmente più adatti per investitori avanzati che possono permettersi il rischio finanziario.

Compagnie di estrazione dell'oro

Un altro modo per investire in oro per i principianti è combinare asset fisici con azioni tradizionali. Acquistando azioni in società che lavorano con l'oro, puoi trarre profitto dal metallo senza dover immagazzinare l'attività fisica. Gli investimenti minerari possono mitigare alcuni dei rischi dell'acquisto di oro, come la possibilità di prezzi piatti. Possono anche pagare dividendi elevati per aumentare i tuoi rendimenti a lungo termine.

D'altra parte, investire in società minerarie richiede la due diligence per assicurarsi di fare una scelta saggia. E l'industria mineraria presenta rischi unici che possono interferire con la produzione di oro, i profitti oi diritti umani e ambientali.

Come investire in oro per principianti: domande frequenti rapide

Con così tante opzioni tra cui scegliere, investire in oro può essere un po' opprimente. Prima di iniziare, considera il tuo impegno di capitale, i rendimenti desiderati e gli obiettivi a lungo termine.

Perché investire in oro?

Gli investitori sono spesso attratti dall'oro per il suo potenziale di diversificazione e copertura. E sebbene sia un asset fisico, è generalmente facile da convertire in denaro, il che lo rende più tangibile di altri investimenti fisici come gli immobili. Inoltre, sebbene l'oro non superi sempre gli altri asset, ha dimostrato di avere rendimenti elevati a lungo termine.

L'oro è un buon investimento?

Se stai cercando di diventare ricco con investimenti in oro, potresti dover aspettare un po'. Ma se stai cercando un asset non correlato per proteggerti dall'inflazione e dalla volatilità del mercato, l'oro può fare un buon investimento.

Detto questo, l'oro, come tutti gli altri asset, può essere volatile e non è una "cosa garantita". Considera anche che materie prime come l'oro possono essere soggette a fattori di prezzo insoliti come condizioni meteorologiche, disastri naturali e crolli di miniere.

Come molti l'oro è un buon investimento?

La giusta quantità di oro per te dipende dalla tua tolleranza al rischio, dagli obiettivi e dalla composizione del portafoglio. Poiché gli investitori spesso si rivolgono all'oro per scopi di diversificazione e copertura, non vuoi scommettere troppo del tuo capitale sull'asset. L'obiettivo dovrebbe essere quello di ridurre al minimo il rischio pur restituendo un profitto sul tuo investimento.

Quando dovresti investire in oro?

Sebbene sia possibile acquistare alcune attività in un unico blocco, come immobili, è spesso saggio acquistare strumenti come azioni, obbligazioni e oro in quantità inferiori. Pensalo come media del dollaro per metalli preziosi. L'obiettivo è quello di costruire i tuoi negozi nel tempo, permettendoti di contrastare le fluttuazioni dei prezzi.

Come investire in oro per principianti: affidati all'IA

La diversificazione è il segno distintivo di un portafoglio forte e, quando i tempi si fanno difficili, non fa male avere una copertura storicamente affidabile dalla tua parte. Ma invece di preoccuparsi di trovare rivenditori affidabili e titoli etici, perché non fare affidamento sulla facilità e sull'esperienza dell'intelligenza artificiale supportata dai dati?

Con Qai Kit Metalli Preziosi, puoi investire in oro, argento e altre materie prime senza dedicare molto tempo alla ricerca. E per una siepe in più, considera il nostro Kit di gonfiaggio per tamponare i tuoi rendimenti alla fonte. Rendiamo divertente, veloce e facile investire in asset di ogni tipo.

Scarica Q.ai oggi per l'accesso a strategie di investimento basate sull'intelligenza artificiale. Quando depositi $ 100, aggiungeremo altri $ 50 al tuo account.