Come rendere i tuoi investimenti a prova di recessione

Principali takeaways

• È possibile fare soldi in un mercato ribassista. Devi solo essere più strategico con i tuoi piani.
• Evita le azioni speculative. Invece, investi in aziende di alta qualità.
• Prendi in considerazione la vendita di opzioni e l'investimento in fondi gestiti attivamente per ottenere un rendimento decente durante un mercato debole.

Man mano che cresce la paura della recessione, sempre più investitori si chiedono come rendere i propri investimenti a prova di recessione. C'è un modo per non perdere soldi in un mercato ribassista? Alcuni investimenti sono migliori di altri?

Ecco cosa devi sapere per proteggi la tua ricchezza durante un'economia debole e il declino del mercato azionario, oltre a come puoi potenzialmente far crescere la tua ricchezza.

Investire comporta dei rischi

È importante capire che l'unico modo per rimuovere il 100% del rischio di perdere denaro quando si investe in borsa è non investire affatto. Quando acquisti un investimento, che si tratti di azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa, c'è il rischio che scenda di valore.

Sebbene non sia possibile eliminare questo rischio, è possibile ridurlo investendo in modo strategico. Continua a leggere per indicazioni sulle mosse che puoi fare per mantenere i tuoi soldi al sicuro e farli crescere, anche se il mercato azionario non sta aumentando.

Detto questo, ecco i mosse che puoi prendere in considerazione se hanno senso per la tua tolleranza al rischio e si adattano ai tuoi obiettivi di investimento.

Non andare fino in fondo

Potresti essere tentato di versare tutti i tuoi soldi nel mercato quando è in ribasso, ma questo potrebbe essere un errore sciocco. Innanzitutto, il mercato ti sembra economico in base a dove si trovava. Se un'azione veniva scambiata a $ 200 per azione e ora è scambiata a $ 75, è economica?

Basandosi esclusivamente sul prezzo, la risposta è sì. Ma non puoi acquistare investimenti in questo modo. Devi guardare anche al business e all'economia. Il titolo avrebbe potuto essere scambiato così in alto semplicemente a causa di un evento occasionale o dell'irrazionalità degli investitori.

Prendi Peloton, per esempio. Quando le palestre erano chiuse, l'opzione migliore per allenarsi a casa era l'esperienza fornita da Peloton. Di conseguenza, le vendite erano insolitamente alte, così come il prezzo delle azioni. Ma ora che le palestre sono di nuovo aperte e le persone hanno più opzioni per allenarsi, le vendite di Peloton sono in calo. Il titolo, che una volta veniva scambiato a oltre $ 160 per azione, ora viene scambiato a meno di $ 10.

È un acquisto? Basato esclusivamente sul prezzo delle azioni, sembra un vero affare. Ma quali sono le probabilità che venga scambiato di nuovo a $ 160?

Lo stesso vale per il mercato nel suo complesso. Mentre un pullback dal massimo storico sembra un'opportunità di acquisto, con il rischio di una recessione all'orizzonte, ci sono probabilità molto maggiori che il mercato scenda piuttosto che risalire e superare i suoi massimi storici, a almeno a breve termine.

Alla fine della giornata, non vuoi commettere l'errore di pensare che un mercato al ribasso sia temporaneo quando potrebbe essere così per un periodo più lungo del previsto.

Non cercare di cronometrare il mercato

Se andare all-in non è intelligente, potresti pensare che aspettare che il mercato scenda di una certa percentuale abbia senso investire. Il problema qui è che nessuno sa dov'è il fondo. Alcune persone potrebbero essere fortunate e investire al minimo assoluto, ma la maggior parte delle persone non lo farà. È come giocare alla lotteria. Alcune persone vincono, ma la maggior parte degli altri perde.

Guarda indietro al mercato durante l'inizio della pandemia. L'indice S&P 500 ha chiuso a 3,380.16 il 14 febbraio 2020. Un mese dopo, il 13 marzo 2020, è sceso a 2,711.02, con un calo del 20%.

La maggior parte delle persone probabilmente pensava che fosse il massimo. Ma il mercato non ha toccato il fondo fino al 20 marzo, chiudendo a 2,304.92, un calo del 32%. Dopo aver perso questo importo in circa un mese, dove pensi che si dirigerà il mercato? La maggior parte delle persone a questo punto era spaventata, supponendo che il mercato avrebbe continuato a scendere, considerando che era appena sceso del 10% in una settimana. Ma ha fatto l'esatto contrario. Ha raggiunto il picco il 31 dicembre 2021, chiudendo a 4,766.18 per un guadagno del 52% dal minimo del 13 marzo 2020.

Poiché nessuno sa quando è il minimo del mercato, l'opzione migliore è utilizzare una strategia di media del costo in dollari. Per fare ciò, investi una piccola somma di denaro in un determinato periodo per appianare le mosse del mercato. Ad esempio, se hai $ 10,000, puoi investire $ 2,500 al mese per quattro mesi oppure puoi investire $ 1,000 al mese per 10 mesi.

La media del costo in dollari riduce il rischio acquistando meno azioni quando i prezzi sono alti e più quando i prezzi sono bassi. Si noti che questa è un'ottima strategia in un mercato debole, ma non così eccezionale in un ambiente di mercato rialzista.

Diversifica i tuoi investimenti

Un altro consiglio fondamentale per rendere i tuoi investimenti a prova di recessione è utilizzare la diversificazione. Ciò significa che acquisti azioni in diversi settori e potresti anche prendere in considerazione l'idea di aggiungere obbligazioni alla tua allocazione. Più sei diversificato, meno rischi ti assumi.

L'errore più grande che le persone commettono quando si tratta di diversificare è pensare che l'acquisto di azioni in due società dello stesso settore sia una forma di diversificazione. Non lo è. Sì, stai distribuendo il rischio da un titolo a due, ma se il settore va male, è probabile che entrambi i titoli diminuiscano di valore.

Un ottimo modo per guardare questo è fingere di essere un artista e voler creare un'immagine. Diversificazione significa che hai accesso a pastelli, pennarelli, matite colorate, vernice, carboncino e altro ancora. Hai molte opzioni se uno di questi mezzi non è l'ideale. Ecco com'è investire in azioni in diversi settori. Se hai solo un pastello rosso e uno blu, hai colori diversi. Ma se non vuoi usare i pastelli, avrai difficoltà a creare l'immagine.

Evita di speculare

Vogliamo tutti ottenere un buon affare e ora potrebbe sembrare un ottimo momento per correre dei rischi su alcune azioni. Ma un mercato negativo non è il momento di speculare. Le probabilità sono grandi che possano uscire cattive notizie e affondare il mercato.

Mentre le cattive notizie possono arrivare in qualsiasi momento, considera questo fenomeno. Quando le cose vanno alla grande nella tua vita e ricevi delle brutte notizie, la maggior parte delle volte puoi gestirle e non ha un impatto significativo sulla tua vita. Ma se stai lottando e ricevi cattive notizie, le notizie hanno un impatto più sostanziale. Riguarda la tua mentalità.

Questo è lo stesso del mercato. Quando l'economia è forte e le cattive notizie arrivano inaspettatamente, il mercato reagisce e spesso si scrolla di dosso. Ma quando l'economia è debole e vengono fuori cattive notizie, il mercato le abbraccia e crolla.

Se stai speculando durante questo periodo, puoi perdere rapidamente molti soldi. Sei meglio servito a raccogliere investimenti di alta qualità e aspettando di speculare finché le cose non miglioreranno.

Investi in azioni che pagano dividendi

Parlando di investire in qualità, scorte di dividendi dovrebbe essere in cima alla tua lista. Questi titoli hanno bilanci solidi e una lunga storia di flussi di reddito stabili. Quando il mercato scende, questi titoli tendono ad andare meglio. Non solo c'è una maggiore probabilità che queste società sopravvivano, ma stai aumentando i tuoi rendimenti ricevendo un dividendo anche quando i prezzi delle azioni sono in calo.

Il posto migliore per iniziare a ricercare società che pagano dividendi è guardare l'elenco degli aristocratici dei dividendi. Questo elenco comprende società che hanno costantemente pagato e aumentato i propri dividendi per 25 anni consecutivi. Se non vuoi investire in singole azioni, ci sono fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa che investono in società di alta qualità che pagano dividendi.

Approfitta delle opzioni

Le opzioni, in particolare le opzioni call, ti consentono di guadagnare un piccolo reddito sulle azioni che possiedi attualmente. Un'opzione call funziona offrendo le tue azioni a un altro investitore a un prezzo prestabilito in un momento prestabilito. L'acquirente ti paga una piccola commissione o un premio in cambio di questa opzione. Se il titolo non è scambiato al prezzo concordato o superiore alla data specificata, manterrai le tue azioni e il premio. Se le azioni vengono scambiate al prezzo stabilito o superiore alla data concordata, vendi le tue azioni all'acquirente al prezzo concordato.

C'è poco rischio per te poiché possiedi le azioni. L'unico rischio che affronti è se il titolo guadagna molto più valore di quanto pensi che avverrà al momento della scadenza dell'opzione.

Prendi in considerazione i fondi gestiti attivamente

Mentre molti esperti raccomandano che l'opzione migliore per gli investitori al dettaglio sia quella di investire passivamente attraverso un indice, ora potrebbe essere il momento giusto per considerare i fondi gestiti attivamente. Questo perché c'è una maggiore probabilità che questi fondi superino il mercato azionario.

Quando il mercato continua a salire, è difficile per i gestori trovare azioni sottovalutate in cui investire che si tradurranno in un rendimento più elevato rispetto al mercato. Ma quando il mercato è in calo, diventa molto più facile. Il rendimento del mercato sarà basso, quindi anche la selezione di alcuni titoli che si comportano bene può produrre un rendimento complessivo migliore. Certo, le commissioni per investire in questi investimenti sono più alte, ma i maggiori guadagni possono compensare questa differenza di prezzo rispetto al mercato.

La linea di fondo

Non puoi fare nulla come investitore per evitare di perdere denaro quando investi nel mercato. Ma questo non dovrebbe impedirti di investire, anche durante una recessione. Se lavori e investi in modo strategico, puoi preservare e far crescere la tua ricchezza, indipendentemente dalle condizioni di mercato. Più, Q.ai è qui per aiutarti con i kit di investimento basati sull'intelligenza artificiale che fanno il lavoro per te.

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