La premessa del reddito passivo è attraente perché chi non vorrebbe sedersi e guardare i loro soldi extra guadagnare silenziosamente più soldi senza fare alcun lavoro aggiuntivo? Tuttavia, generare reddito passivo è più facile a dirsi che a farsi. Proviene solo da opportunità legittime con il potenziale di rendimenti sostanziali. I dividendi sono un pagamento regolare della tua quota di profitti aziendali quando possiedi azioni in un'azienda e questo tipo di investimento può soddisfare questi requisiti.
Considera di lavorare con a consulente finanziario per aiutarti a determinare in che modo i dividendi potrebbero incidere nella tua strategia di investimento.
Cosa sono i dividendi?
Dividendi sono i rendimenti finanziari che gli investitori ricevono per la detenzione azione in una compagnia. Quando una società è redditizia, gli azionisti ricevono dividendi come ricompensa per il rischio di possedere la loro parte di attività. Possono venire sotto forma di pagamenti in contanti o dividendi in azioni.
Come funzionano i dividendi
Quando un'azienda fa soldi, ha un paio di opzioni su cosa fare con i contanti: reinvestire nel business o pagare dividendi agli azionisti. Se sceglie quest'ultimo, ogni investitore ottiene una ricompensa in base a quanti parti loro hanno. Ad esempio, supponiamo che una società emetta un dividendo in contanti di $ 1 per azione. In tal caso, un azionista con cinquanta azioni guadagnerebbe $ 50 dal proprio investimento.
Una società potrebbe anche emettere un dividendo azionario. Utilizzando lo stesso esempio, se la società approva un dividendo azionario del 10%, l'azionista riceverà un importo proporzionale di azioni aggiuntive. Di conseguenza, prenderebbero la proprietà di cinque azioni aggiuntive per un totale di cinquantacinque azioni. Mentre il risultante diluizione delle scorte farebbe il totale APPREZZIAMO delle loro partecipazioni come prima e un aumento del prezzo delle azioni sarebbe sempre più redditizio.
Come trovare le migliori azioni con dividendi?
Ricevere dividendi ogni trimestre, mese o anno è un'eccellente fonte di reddito passivo. Pertanto, trovare aziende che pagano regolarmente e che hanno una storia di successo è fondamentale. Utilizzare i seguenti suggerimenti per trovare il i migliori titoli da dividendo.
Investi in aziende con track record affidabili
Solo perché un'azienda vale miliardi non significa che sia un investimento ideale. La società deve anche pagare dividendi ai suoi azionisti. Di conseguenza, è una buona idea controllare il US Securities and Exchange Commission (SEC) informativa per registrazioni di dividendi pagati in passato. In generale, una società che ha pagato i propri azionisti negli ultimi anni continuerà a farlo. D'altra parte, una società con guadagni elevati ma senza una storia di distribuzione di dividendi può essere un investimento inaffidabile per aumentare il tuo reddito passivo.
Inoltre, l'equilibrio è un fattore a cui dare la priorità. Mentre un'azienda che paga fino all'ultimo centesimo dei suoi profitti come dividendi sembra fantastica, non è una pratica sostenibile per un'azienda avere un rapporto di pagamento del 100%. In realtà, una società che paga dividendi costanti non superiori al 60% dei suoi guadagni è un investimento forte. In questo modo, l'azienda utilizzerà parte dei suoi guadagni per mantenere e far crescere l'attività, fornendo rendimenti ancora più elevati negli anni a venire.
Redditività e flusso di cassa robusto
Le aziende che generano entrate sostanziali hanno maggiori probabilità di pagare dividendi. D'altra parte, una società che riporta perdite anno su anno probabilmente subirà diminuzioni del prezzo delle azioni e ridurrà le sue operazioni commerciali.
Perciò, flusso di cassa è vitale. È probabile che un'azienda redditizia abbia un flusso di cassa migliore, il che porta a una maggiore probabilità di dividendi. Esaminare i rapporti finanziari di un'azienda può aiutare a determinare se importi considerevoli di denaro entrano ed escono regolarmente dai suoi conti. Non stai necessariamente cercando l'attività con il prodotto più appariscente o un'offerta pubblica iniziale (IPO) che fa notizia, stai cercando aziende sedute su mucchi di denaro contante freddo e duro.
I guadagni sono una parte fondamentale del quadro; è difficile avere un flusso di cassa quando un'azienda non guadagna più di quanto spende. Di conseguenza, controllare le proiezioni di reddito può aiutarti a valutare la probabilità che un'azienda paghi dividendi in futuro. In generale, le società che prevedono una crescita di almeno il 5% nei prossimi anni possono fornire dividendi ai propri azionisti su tutta la linea.
Evita il debito
Proprio come il flusso di cassa indica la capacità di un'azienda di pagare dividendi, debito può essere un segno che il denaro non scorrerà nella direzione di un investitore. Sebbene non tutto il debito sia paralizzante, un'azienda con a rapporto debito/patrimonio netto di 2.00 o superiore potrebbe non essere il miglior investimento. Le società redditizie con enormi debiti probabilmente dirotteranno la liquidità in eccesso verso i loro prestiti e linee di credito. Mentre prendersi cura delle responsabilità finanziarie ha senso per un business plan a lungo termine, non è redditizio per gli azionisti. Di conseguenza, evita i debiti eccessivi e concentrati sulle aziende che sono libere di utilizzare i loro contanti come desiderano.
Valutare l'industria
Parte del fare i compiti in un'azienda è considerare l'aspetto più ampio contesto economico. Le dinamiche e i modelli di mercato in un settore specifico sono importanti quanto il flusso di cassa di un'azienda. Ad esempio, una società che ha pochi quarti forti in un settore in via di estinzione potrebbe non essere presente tra qualche anno per continuare a pagare dividendi.
Al contrario, le biotecnologie sono state un investimento redditizio per anni e probabilmente continueranno con il boom dei vaccini e dei prodotti antivirali risultante dal COVID-19. Poiché la necessità medica e i dollari del governo internazionale lo spingono avanti, le aziende biotecnologiche avranno molto spazio per far crescere la propria attività senza problemi di flusso di cassa.
Come creare un reddito passivo dai dividendi
Dopo aver ricercato le società che forniranno dividendi, puoi costruire un portafoglio di dividendi. Idealmente, il tuo assortimento di partecipazioni genererà un reddito passivo una volta che avrai effettuato i tuoi acquisti e detenuto le attività per un po' di tempo. Tuttavia, nessun investimento è una garanzia. Segui i seguenti passaggi per massimizzare il tuo reddito passivo e coprire il tuo rischi.
1. Utilizzare i pagamenti dei dividendi come investimenti
Il reinvestimento dei dividendi è un ottimo modo per aumentare il tuo reddito passivo. Invece di intascare i dividendi, puoi usarli per acquistare azioni aggiuntive. Aumentando la tua esposizione alle aziende che hai scelto, hai un potenziale di reddito più elevato rispetto a prima. Il reinvestimento per più anni può raddoppiare la tua generazione di reddito passivo. Detto questo, investire comporta sempre dei rischi, quindi hai anche la possibilità di perdere i tuoi investimenti extra.
2. Il tempo è dalla tua parte
Anche se i tuoi investimenti sembrano inizialmente deboli, il prezzo delle azioni dovrebbe aumentare nel tempo. Se hai svolto correttamente le tue ricerche e investito in aziende con solide basi, avranno successo, con conseguente crescita delle azioni.
Inoltre, poiché il prezzo di acquisto delle azioni in passato era un costo fisso, ne trarrai vantaggio con il passare del tempo. In altre parole, più a lungo detieni un'azione, maggiori sono le possibilità di ricevere dividendi. Affinché tu possa realizzare un reddito passivo, il prezzo delle azioni di una società redditizia non ha bisogno di salire alle stelle. Ha solo bisogno di continuare a trasferire i profitti ai suoi azionisti.
3. Sii consapevole del rischio
Sebbene i dividendi siano eccellenti come flusso di reddito passivo, possono fallire. Come tutti gli altri investimento in azioni, obbligazioni, immobili e altre attività, c'è la possibilità che le tue partecipazioni in dividendi vadano a sud. In particolare, una o più delle società in cui investi potrebbero subire anni di stagnazione o cessare l'attività.
I rischi coinvolti sono il motivo per cui la diversificazione è essenziale. In questo contesto, è opportuno diversificare su due livelli: in primo luogo, nel tuo portafoglio di investimenti e, in secondo luogo, nei tuoi flussi di reddito passivi. Non puoi mai eliminare del tutto il rischio, ma puoi ridurlo. Non mettere tutte le uova nello stesso paniere; invece, investimenti accuratamente studiati tra una varietà di attività e opportunità forniranno rendimenti più affidabili.
Quanto investire in dividendi
Il tuo investimento in dividendi dipenderà dal prezzo delle azioni, dai rendimenti previsti e dalla tua strategia finanziaria generale. Ad esempio, supponiamo che tu abbia $ 50,000 da investire e abbia trovato una società con un prezzo per azione di $ 1,000 per azione e un rendimento annuo previsto del 5%.
L'acquisto di cinque azioni crea $ 250 di reddito passivo annuo e il tuo obiettivo è stabilire $ 2,500 di reddito passivo all'anno. Di conseguenza, ti rendi conto che potresti spendere l'intero fondo di investimento per le azioni di questa società e raggiungere il tuo obiettivo: $ 50,000 di azioni creerebbero $ 2,500 di profitto all'anno.
Tuttavia, investire esclusivamente in questa società non ti darà alcuna possibilità di farlo diversificare il tuo portafoglioe se questa società fallisce, perderai l'intero fondo di investimento. Dal momento che la diversificazione aiuta il mercato meteorologico volatilità, è probabilmente più saggio investire una parte dei tuoi soldi in questa azienda e cercare anche altri.
Conclusione
I dividendi possono creare centinaia o migliaia di dollari reddito passivo ogni anno. Per gli investitori disposti a fare i compiti e a mitigare i rischi, una raccolta di azioni tra numerose società redditizie in diversi settori può resistere a tempeste economiche e fornire un flusso di reddito perpetuo. È importante capire come queste risorse possono funzionare con il tuo piano finanziario generale e l'allocazione delle risorse per massimizzare il vantaggio per te a lungo termine obiettivi finanziari.
Suggerimenti per la gestione del tuo portafoglio
Se stai lottando per trovare i dividendi giusti per il reddito passivo, non devi farlo da solo. Un consulente finanziario può aiutarti a ricercare società e ribilanciare il tuo portafoglio per farti progredire verso i tuoi obiettivi. Trovare un consulente finanziario qualificato non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari che servono la tua zona e puoi intervistare gratuitamente le tue partite di consulenti per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
La tempistica di pagamento varia con i dividendi. Di conseguenza, è un'altra considerazione quando si considerano i dividendi come veicoli di reddito passivo. Potresti essere pagato mensilmente o annualmente, a seconda dell'azienda. Usa questa guida per saperne di più quanto spesso vengono pagati i dividendi.
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Il post Come guadagnare un reddito passivo dai dividendi apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/turn-dividends-steady-passive-income-130019144.html