Il day trading può essere una carriera appagante e redditizia. Se sai cosa stai facendo, puoi fare un serio cambiamento. Ma con ogni successo finanziario arriva la conseguenza preferita di tutti: le tasse. Quindi, come fanno i day trader a evitare le tasse, o almeno a ridurle? Esistono alcuni metodi diversi che puoi utilizzare se fai trading giornaliero per ridurre la tua fattura fiscale totale.
Se non vuoi lasciare le cose al caso, o semplicemente non vuoi preoccuparti dei tuoi obblighi fiscali, prendi in considerazione l'assunzione di un consulente finanziario chi può gestirlo per te.
Che cos'è l'imposta sulle plusvalenze?
Se sei un trader di successo, dovrai pagare sui tuoi guadagni. Qualsiasi profitto che guadagni vendendo un investimento potrebbe essere soggetto a quello che viene chiamato il imposta sulle plusvalenze. Quindi, se acquisti un'azione per $ 20 e la vendi per $ 25, hai $ 5 in plusvalenze che saranno tassate.
Le plusvalenze sono tassate con aliquote diverse a seconda di quanto tempo hai detenuto l'investimento, noto anche come a breve e a lungo termine aliquote. Se acquisti un bene e lo vendi entro un anno dall'acquisto e dal tuo profitto, sei tassato all'aliquota a breve termine. In sostanza, il profitto viene aggiunto al tuo reddito annuale e tassato alla stessa aliquota del tuo reddito. Dipende dal tuo fascia fiscale, le plusvalenze a breve termine sono tassate al 10% – 37%.
Le plusvalenze a lungo termine sono i profitti che hai raccolto dopo aver venduto un investimento che hai tenuto per oltre un anno. Questi sono tassati con un'aliquota inferiore dello 0% - 20% a seconda del reddito. Ora che abbiamo definito l'imposta sulle plusvalenze, possiamo analizzare cosa significa essere un trader, in modo da poter sfruttare appieno il sistema IRS.
Cosa significa essere un trader
Alcune persone potrebbero considerare se stesse giorno commercianti ma potrebbero non qualificarsi come uno secondo le regole dell'IRS. Per essere considerato un trader dall'IRS, devi soddisfare tre criteri:
Cerca profitti nei movimenti giornalieri del mercato dai titoli, non dai dividendi, dagli interessi o dall'apprezzamento del capitale.
Impegnarsi in un'attività sostanziale.
Continuare l'attività e la regolarità.
Investimenti compra e mantieni non è considerato trading con l'IRS. I trader devono essere attivi, effettuare più operazioni al giorno e di solito detenere titoli per un periodo più breve. Lo status fiscale di un "commerciante" richiede molto lavoro, oltre a molti soldi. L'IRS si aspetterà che tu effettui scambi, oltre ad avere fondi sostanziali per il trading.
Il metodo mark-to-market
Il primo modo in cui i trader giornalieri evitano le tasse è utilizzando il metodo mark-to-market. Questo metodo sfrutta la capacità dei day trader di compensare le plusvalenze con minusvalenze. Gli investitori possono ottenere una detrazione fiscale per qualsiasi investimento su cui hanno perso denaro e utilizzarla per evitare o ridurre l'imposta sulle plusvalenze. Normalmente, puoi detrarre solo fino a $ 3,000 in perdite. Ma il metodo mark-to-market consente ai trader di detrarre di più.
Se soddisfi i criteri di cui sopra per un trader, puoi presentare un'elezione per il mark-to-market del tuo valori o merci. Ciò ti consente di detrarre più di $ 3,000 in perdite e ti consente di contrassegnare il valore del titolo al nuovo valore di mercato all'inizio di ogni anno. In sostanza, questo reimposta eventuali guadagni o perdite a $ 0. Lo svantaggio è che non sarai in grado di riportare le perdite nell'anno successivo. Tuttavia, i vantaggi di questo metodo superano di gran lunga gli svantaggi.
Utilizzare l'esenzione Wash-Sale
Molti investitori vendono asset in perdita per compensare i guadagni. Per questo motivo, l'IRS impedisce a molti investitori di vendere investimenti in perdita e quindi acquistare lo stesso bene entro 30 giorni dalla vendita.
Se utilizzi il mark-to-market, tuttavia, sei esente da questa regola. Puoi compensare i tuoi guadagni vendendo asset, indipendentemente dal fatto che tu li abbia appena acquistati. I day trader possono sfruttare questo a proprio vantaggio. Ad esempio, se ipotizzano che le azioni di una società scenderanno dopo il trimestre guadagni chiamano in pochi giorni possono acquistare il titolo e venderlo quando scende, contando la perdita come detrazione fiscale. Naturalmente, questo comporta dei rischi.
Detrarre le spese aziendali
L'ultimo metodo per ridurre le tasse è approfittare del fatto che stanno gestendo un'impresa. Ciò significa che riducono la loro fattura fiscale totale deducendo le spese aziendali qualificate dalle loro tasse annuali. Cose come il servizio Internet, un computer, così come qualsiasi software o servizio commerciale possono essere detratti. Se hai un designato home office, potresti anche essere in grado di detrarre parte del tuo mutuo. Puoi lavorare con un consulente finanziario esperto nel lavorare con le aziende per saperne di più su come potrebbe funzionare per la tua situazione.
Conclusione
I day trader attivi possono evitare le tasse in diversi modi. Sfruttando il sistema di detrazioni dell'IRS, puoi ridurre il carico fiscale. Se presenti un'elezione per il mark-to-market, puoi registrare perdite superiori a $ 3,000, azzerare i tuoi guadagni e perdite ogni anno ed essere esente dalla regola della wash-sale. Insieme a queste nicchie detrazioni fiscali, puoi richiedere detrazioni fiscali relative alle attività commerciali, come il costo del tuo software di investimento o la bolletta Internet. Una volta sommati, i day trader possono evitare o almeno ridurre l'importo dell'imposta sulle plusvalenze che dovranno pagare.
Suggerimenti per la pianificazione fiscale
Non sei sicuro di come le spese o le tasse aziendali da casa possano influire sui tuoi profitti? Potresti prendere in considerazione l'idea di parlare con un consulente finanziario che può aiutarti a creare il piano giusto per tutte le tue finanze e risparmiare sulle tasse o opportunità perse. Trovare il consulente finanziario giusto che si adatta alle tue esigenze non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari che servono la tua zona e puoi intervistare gratuitamente le tue partite di consulenti per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
Poiché le plusvalenze a breve termine sono tassate alla stessa aliquota del tuo reddito, un modo per stimare quanto dovrai pagare è calcolare le imposte federali sul reddito. di SmartAsset calcolatrice federale dell'imposta sul reddito è gratuito e facile da usare.
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Il post Come i commercianti giornalieri possono ridurre le tasse apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html