Presto erediterò una considerevole somma di denaro da uno zio con cui nessuno nella mia famiglia parla ancora; Sono l'unico che è rimasto in contatto con lui. Anche se sembra un po' grottesco pensare ai soldi mentre qualcuno è sul letto di morte, questa è una somma abbastanza grande che ho bisogno di pianificare come salvarli/investirli.
Ho due fratelli che non sono inclusi nell'eredità. Tuttavia, una volta che mio zio passerà e io avrò ereditato i soldi, vorrei “condividere l'amore” con i miei fratelli, ai quali sono molto legato. Sento che questi soldi non sono guadagnati e mi sento già in colpa per aver ricevuto questi soldi e loro non lo sono, soprattutto perché una sorella ha difficoltà finanziarie.
Se dovessi regalare loro parte dell'eredità, quale sarebbe il modo migliore per farlo? Vorrei evitare di pagare di nuovo le tasse, poiché pagherò le tasse di successione sull'eredità. Potrei dare loro importi annuali, ma non voglio che si senta come se stessi dominando questi soldi sulle loro teste; un trust sarebbe più appropriato? Soprattutto perché mia sorella in difficoltà non gestisce bene i soldi.
Grazie per il vostro aiuto.
Condivisione dell'amore
Cara condivisione,
Sei una brava sorella. Apprezzo la tua premura e che stai pianificando in anticipo. Nel frattempo, non fare promesse né ai tuoi fratelli né a te stesso.
Ti senti abbastanza in colpa per aver ereditato questi soldi mentre le tue due sorelle sono lasciate al freddo; non sentirti in colpa per averlo dato via anche tu. Se uno dei fratelli ha protestato per il modo in cui ha ricevuto il denaro e si sentiva come se lo stessi "dominando" su di loro o in qualche modo facendoli sentire "meno di", potrebbero sempre rifiutarlo. Non puoi controllare come le altre persone reagiscono o si sentono, quindi non provare a farlo. Puoi solo controllare come ti senti. Il senso di colpa non dovrebbe nemmeno essere sul tavolo.
I trust sono generalmente una buona opzione quando si desidera risparmiare sulle tasse di successione. Ad esempio, un adeguamento dell'inflazione ha aumentato le tasse federali sulla proprietà a $ 12.06 milioni per individuo, o $ 24.12 milioni per coppia per il 2022, ma alcuni stati sono meno generosi mentre altri (fai un inchino, Florida) non hanno alcuna tassa di successione. Nel tuo caso, i tuoi fratelli dovrebbero pagare le tasse sul reddito che ricevono da qualsiasi trust che avresti creato per loro durante la tua vita.
"Inizia basso e vai piano."
I trust sono utilizzati principalmente per la pianificazione delle imposte sul reddito, la protezione patrimoniale per il fiduciario oi beneficiari, la pianificazione dell'assistenza a lungo termine e/o la protezione di figli o nipoti con bisogni speciali, tra gli altri usi. I trust possono anche essere complessi e costosi da configurare e mantenere. Dato quello che dici sulle circostanze di tua sorella, probabilmente pagherebbe una tariffa inferiore su qualsiasi distribuzione dal fondo. Lo stesso varrebbe ovviamente per i bambini in una situazione simile.
Inizia basso e vai piano. Nel 2022, l'esenzione annuale dall'imposta sulle donazioni è salita a $ 16,000 per donatore/destinatario, rispetto ai $ 15,000 del 2021. Le donazioni annuali non sono deducibili dalle imposte sul reddito, né sono considerate entrate per i destinatari. I regali fatti direttamente a un operatore sanitario per un amico o un parente e direttamente a un istituto di istruzione sono esenti dall'imposta sulle donazioni. Spiega che per motivi fiscali è preferibile un reddito costante dalla proprietà di tuo zio (piuttosto che da te).
Penso che quello che stai facendo sia nobile e un gradito cambio di passo per questa rubrica. Alcuni membri del gruppo Facebook Moneyist avevano opinioni meno magnanime sulla tua situazione. Uno ha scritto: “Tuo zio ha escluso i tuoi fratelli dal suo testamento perché non ha alcun rapporto con loro. Dovresti rispettare il suo desiderio di non dare loro i suoi soldi”. Un altro ha detto: "Non dare loro un centesimo". Un altro ha chiesto: "Hai bisogno di un altro fratello?"
Per quel che vale, una volta che tuo zio se n'è andato e il denaro è nel tuo account, è il tuo bottino e sei libero di distribuirlo come meglio credi.
Check out il Facebook privato Moneyist gruppo, dove cerchiamo risposte ai problemi di denaro più spinosi della vita. I lettori mi scrivono con ogni sorta di dilemmi. Pubblica le tue domande, dimmi cosa vuoi sapere di più o valuta le ultime colonne di Moneyist.
Il Moneyist si rammarica di non poter rispondere alle domande individualmente.
Inviando le tue domande tramite e-mail, accetti che vengano pubblicate in modo anonimo su MarketWatch. Inviando la tua storia a Dow Jones & Company, l'editore di MarketWatch, comprendi e accetti che possiamo utilizzare la tua storia, o versioni di essa, in tutti i media e piattaforme, anche tramite terze parti.
Leggi di più:
'Crediamo che la sua ex moglie l'abbia messa in gioco': la figlia di mio marito mi ha chiesto perché io sono il beneficiario dell'assicurazione sulla vita di suo padre invece di lei. Come rispondo?
"Il turno del cimitero è il più a corto di personale:" Aspetto i tavoli sulla Strip di Las Vegas. I nostri clienti ubriachi spesso non danno la mancia. Come posso convincere il mio capo ad aggiungere un costo del servizio?
"Ha messo tutti in una posizione strana": la nostra cameriera ha detto che è stata aggiunta una commissione di servizio del 20% per coprire i benefici e l'assicurazione sanitaria, ma che non era una mancia. È normale?
'Mi sento già in colpa': mio zio mi lascia una grossa eredità, ma esclude i miei fratelli. Devo regalare loro dei soldi ogni anno o creare un trust?
Caro Quentin,
Presto erediterò una considerevole somma di denaro da uno zio con cui nessuno nella mia famiglia parla ancora; Sono l'unico che è rimasto in contatto con lui. Anche se sembra un po' grottesco pensare ai soldi mentre qualcuno è sul letto di morte, questa è una somma abbastanza grande che ho bisogno di pianificare come salvarli/investirli.
Ho due fratelli che non sono inclusi nell'eredità. Tuttavia, una volta che mio zio passerà e io avrò ereditato i soldi, vorrei “condividere l'amore” con i miei fratelli, ai quali sono molto legato. Sento che questi soldi non sono guadagnati e mi sento già in colpa per aver ricevuto questi soldi e loro non lo sono, soprattutto perché una sorella ha difficoltà finanziarie.
Se dovessi regalare loro parte dell'eredità, quale sarebbe il modo migliore per farlo? Vorrei evitare di pagare di nuovo le tasse, poiché pagherò le tasse di successione sull'eredità. Potrei dare loro importi annuali, ma non voglio che si senta come se stessi dominando questi soldi sulle loro teste; un trust sarebbe più appropriato? Soprattutto perché mia sorella in difficoltà non gestisce bene i soldi.
Grazie per il vostro aiuto.
Condivisione dell'amore
Cara condivisione,
Sei una brava sorella. Apprezzo la tua premura e che stai pianificando in anticipo. Nel frattempo, non fare promesse né ai tuoi fratelli né a te stesso.
Ti senti abbastanza in colpa per aver ereditato questi soldi mentre le tue due sorelle sono lasciate al freddo; non sentirti in colpa per averlo dato via anche tu. Se uno dei fratelli ha protestato per il modo in cui ha ricevuto il denaro e si sentiva come se lo stessi "dominando" su di loro o in qualche modo facendoli sentire "meno di", potrebbero sempre rifiutarlo. Non puoi controllare come le altre persone reagiscono o si sentono, quindi non provare a farlo. Puoi solo controllare come ti senti. Il senso di colpa non dovrebbe nemmeno essere sul tavolo.
I trust sono generalmente una buona opzione quando si desidera risparmiare sulle tasse di successione. Ad esempio, un adeguamento dell'inflazione ha aumentato le tasse federali sulla proprietà a $ 12.06 milioni per individuo, o $ 24.12 milioni per coppia per il 2022, ma alcuni stati sono meno generosi mentre altri (fai un inchino, Florida) non hanno alcuna tassa di successione. Nel tuo caso, i tuoi fratelli dovrebbero pagare le tasse sul reddito che ricevono da qualsiasi trust che avresti creato per loro durante la tua vita.
"Inizia basso e vai piano."
I trust sono utilizzati principalmente per la pianificazione delle imposte sul reddito, la protezione patrimoniale per il fiduciario oi beneficiari, la pianificazione dell'assistenza a lungo termine e/o la protezione di figli o nipoti con bisogni speciali, tra gli altri usi. I trust possono anche essere complessi e costosi da configurare e mantenere. Dato quello che dici sulle circostanze di tua sorella, probabilmente pagherebbe una tariffa inferiore su qualsiasi distribuzione dal fondo. Lo stesso varrebbe ovviamente per i bambini in una situazione simile.
Inizia basso e vai piano. Nel 2022, l'esenzione annuale dall'imposta sulle donazioni è salita a $ 16,000 per donatore/destinatario, rispetto ai $ 15,000 del 2021. Le donazioni annuali non sono deducibili dalle imposte sul reddito, né sono considerate entrate per i destinatari. I regali fatti direttamente a un operatore sanitario per un amico o un parente e direttamente a un istituto di istruzione sono esenti dall'imposta sulle donazioni. Spiega che per motivi fiscali è preferibile un reddito costante dalla proprietà di tuo zio (piuttosto che da te).
Penso che quello che stai facendo sia nobile e un gradito cambio di passo per questa rubrica. Alcuni membri del gruppo Facebook Moneyist avevano opinioni meno magnanime sulla tua situazione. Uno ha scritto: “Tuo zio ha escluso i tuoi fratelli dal suo testamento perché non ha alcun rapporto con loro. Dovresti rispettare il suo desiderio di non dare loro i suoi soldi”. Un altro ha detto: "Non dare loro un centesimo". Un altro ha chiesto: "Hai bisogno di un altro fratello?"
Per quel che vale, una volta che tuo zio se n'è andato e il denaro è nel tuo account, è il tuo bottino e sei libero di distribuirlo come meglio credi.
Check out il Facebook privato Moneyist gruppo, dove cerchiamo risposte ai problemi di denaro più spinosi della vita. I lettori mi scrivono con ogni sorta di dilemmi. Pubblica le tue domande, dimmi cosa vuoi sapere di più o valuta le ultime colonne di Moneyist.
Il Moneyist si rammarica di non poter rispondere alle domande individualmente.
Inviando le tue domande tramite e-mail, accetti che vengano pubblicate in modo anonimo su MarketWatch. Inviando la tua storia a Dow Jones & Company, l'editore di MarketWatch, comprendi e accetti che possiamo utilizzare la tua storia, o versioni di essa, in tutti i media e piattaforme, anche tramite terze parti.
Leggi di più:
'Crediamo che la sua ex moglie l'abbia messa in gioco': la figlia di mio marito mi ha chiesto perché io sono il beneficiario dell'assicurazione sulla vita di suo padre invece di lei. Come rispondo?
"Il turno del cimitero è il più a corto di personale:" Aspetto i tavoli sulla Strip di Las Vegas. I nostri clienti ubriachi spesso non danno la mancia. Come posso convincere il mio capo ad aggiungere un costo del servizio?
"Ha messo tutti in una posizione strana": la nostra cameriera ha detto che è stata aggiunta una commissione di servizio del 20% per coprire i benefici e l'assicurazione sanitaria, ma che non era una mancia. È normale?
Fonte: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluded-my-siblings-should-i- regalali-soldi-ogni-anno-o-imposta-un-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo