I timori di inflazione costringono gli americani a ripensare le scelte finanziarie: sondaggio

L'aumento dell'inflazione ha portato gli americani a riconsiderare come spendono i loro soldi.

I Indice dei prezzi al consumo, che misura un ampio paniere di beni e servizi, saltato 7.9% a febbraio da 12 mesi prima. I prezzi stanno salendo su tutto, dal cibo che metti sul tavolo al gas che alimenta la tua auto.

Questo sta pesando molto sulla mente delle persone, con il 48% che pensa continuamente all'aumento dei prezzi, secondo a Sondaggio CNBC + Acorns Invest in You, condotto da Momentive. Il sondaggio online è stato condotto dal 23 al 24 marzo su un campione nazionale di 3,953 adulti.

Tre quarti sono preoccupati che l'aumento dei prezzi li costringerà a ripensare le proprie scelte finanziarie nei prossimi mesi, ha rilevato il sondaggio.

L'inflazione sta costando alla famiglia media degli Stati Uniti un ulteriore costo $ 296 al mese, secondo un'analisi di Moody's Analytics. Gli esperti si aspettano che peggiori prima che migliori.

Tuttavia, non c'è stato un impatto significativo sulla spesa dei consumatori, sebbene vendita al dettaglio è cresciuto a un ritmo più lento del previsto a febbraio.

L'area più grande in cui le persone hanno tagliato è mangiare fuori, con il 53% che afferma di averlo fatto, secondo il sondaggio. Tra le altre cose, stanno anche guidando di meno e annullando gli abbonamenti mensili.

Se i prezzi più elevati persistono, cenare fuori, guidare e viaggi o vacanze sono le prime tre aree degli americani piano di tagliare ancora di più.

A dire il vero, l'ultimo anno è stato difficile per molti. Il 52% ha dichiarato di essere più sotto stress finanziario rispetto a un anno fa. Sono più preoccupati per i prezzi del gas, i costi degli alloggi e i costi del cibo. Nell'ultimo anno, il gas è aumentato del 38%, i rifugi sono aumentati del 4.7% e i prezzi dei generi alimentari sono aumentati del 7.9%.

Nel frattempo, la maggior parte degli americani non è soddisfatta della risposta della Casa Bianca, con il 61% che disapprova il modo in cui il presidente Joe Biden sta gestendo l'inflazione.

L'ambiente attuale ha a maggioranza degli americani interessati su una recessione economica, con l'81% degli intervistati che ritiene probabile che accada quest'anno.

"Le persone sono decisamente al limite", ha affermato Mark Zandi, capo economista di Moody's Analytics. "I rischi di recessione sono alti".

Mette le probabilità a 1 su 3 e in aumento.

L'inflazione è stata causata dalla pandemia, che ha confuso le catene di approvvigionamento e i mercati del lavoro, ed è peggiorata dall'invasione russa dell'Ucraina, che ha avuto un impatto sui prezzi del gas e dei generi alimentari, ha spiegato Zandi.

"Se quella diagnosi è corretta, mentre la pandemia svanisce e quando otteniamo l'altro lato delle ricadute dell'invasione russa, l'inflazione dovrebbe moderarsi", ha affermato.

Tuttavia, i consumatori soffriranno ancora di più nel breve termine, poiché l'inflazione continua, ha affermato Zandi.

"Abbiamo un paio di brutti mesi davanti a noi", ha detto.

Prevede che l'inflazione raggiungerà il picco intorno a maggio e che entro questo periodo l'anno prossimo sarà molto più bassa, a seconda di come si svilupperanno gli eventi globali, nonché della risposta del Federal Reserve. La banca centrale aumento dei tassi di interesse il mese scorso per combattere l'inflazione e prevede altri sei rialzi quest'anno.

Se la Fed non calibra le cose nel modo giusto, l'economia può andare in recessione, ha avvertito Zandi.

La prima cosa che dovresti fare è avere un controllo sulla tua situazione finanziaria.

Porsi alcune domande chiave può aiutarti a capire dove potresti essere in grado di tagliare le spese, ha affermato il pianificatore finanziario certificato Ashton Lawrence, partner di Goldfinch Wealth Management a Greenville, nella Carolina del Sud.

“Com'è il flusso di cassa? Che tipo di debito, quanto debito stiamo guardando?” Egli ha detto.

"Si tratta di apportare le piccole modifiche e controllare dove puoi controllare."

Altro da Invest in You:
La maggior parte degli americani è preoccupata per una recessione che colpisce quest'anno
Ecco cosa i consumatori intendono ridurre se i prezzi continuano a salire
Ecco come i pensionati possono navigare a prezzi più alti

Una volta che vedi dove stai spendendo denaro, suddividilo in bisogni e desideri e inizia a ridurre le cose che sono facoltative, ha affermato CFP Carolyn McClanahan, fondatrice e direttrice della pianificazione finanziaria presso Life Planning Partners a Jacksonville, in Florida.

In effetti, mangiare fuori tutto il tempo non solo costa più denaro che cucinare a casa, ma non è nemmeno così salutare, ha affermato McClanahan, che è anche un medico. Quando sei al supermercato, usa i coupon e gli acquisti comparativi per aiutarti a risparmiare denaro.

Ci saranno notti in cui il tempo stringe e sarai tentato di ordinare da asporto per cena. McClanahan cucina alla rinfusa la domenica e mette i pasti nel congelatore per quelle notti.

Il carpooling o la pianificazione di viaggi in auto per ridurre al minimo la guida può aiutare con il gas, così come lavorare da casa alcuni giorni alla settimana, se possibile.

Sebbene sia naturale preoccuparsi dell'aumento dei prezzi, non è possibile controllarli e preoccuparsi di ciò non fa bene alla salute, ha detto McClanahan.

"Pensa solo alle cose che puoi controllare", ha detto.

"Assicurarti di spendere i tuoi soldi in modo ponderato è l'unica cosa che puoi fare per aiutare a mitigare il mondo esterno che ti circonda".

SINTONIZZARSI: Orologio Sharon EPperson tutto il giorno su CNBC per discutere di paure di recessione, spesa dei consumatori e alfabetizzazione finanziaria nelle scuole.

ISCRIVITI: Money 101 è un corso di apprendimento di 8 settimane sulla libertà finanziaria, offerto settimanalmente nella tua casella di posta. Per la versione spagnola Dinero 101, clicca qui.

Disclosure: NBCUniversal e Comcast Ventures sono investitori in Ghiande.