L'inflazione ha toccato il massimo da 31 anni. 7 vantaggi su come investono durante l'inflazione elevata

Se ritieni di aver pagato di più per qualsiasi cosa, dal cibo ai prodotti tecnologici, sei su qualcosa: a dicembre, i prezzi al consumo sono aumentati del 7% rispetto all'anno precedente, che è il tasso di inflazione più alto negli Stati Uniti in quasi 40 anni. “L'inflazione è aumentata vertiginosamente a causa della forte domanda dei clienti e della continua carenza di manodopera e forniture. Mentre è probabile che le pressioni sui prezzi si allentino nel 2022, gli economisti stimano che il tasso di inflazione supererà probabilmente il 3% entro la fine dell'anno", riferisce Jeffrey Bartash di MarketWatch. Quindi abbiamo chiesto a esperti finanziari e consulenti finanziari come consigliano ai clienti di investire durante i periodi di inflazione:

Prendi in considerazione le azioni di valore nello spazio dei beni di prima necessità, afferma Snigdha Kumar, responsabile delle operazioni sui prodotti per Digit

“Gli investitori dovrebbero continuare a investire in azioni, poiché le azioni generalmente reggono meglio durante i periodi di inflazione, soprattutto se l'inflazione si accompagna alla crescita. Le azioni di valore che si trovano nello spazio dei beni di prima necessità come cibo ed energia vanno bene durante l'inflazione perché la domanda di prodotti di base è anelastica e ciò offre a queste società un potere di determinazione dei prezzi più elevato poiché sono in grado di aumentare i loro prezzi con l'inflazione meglio di altri settori". 

Opta per azioni e TIP, afferma Leanne Devinney, vicepresidente di Fidelity Investments

“È una buona strategia diversificare tra diversi tipi di investimenti. Ad esempio, le azioni più delle obbligazioni tendono a tenere il passo con l'inflazione nel tempo. Considera anche diversi tipi di investimenti a reddito fisso resistenti all'inflazione, come i Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) e le obbligazioni ad alto rendimento. Può anche aiutare a ridurre l'esposizione a investimenti più sensibili all'inflazione, come alcuni buoni del tesoro".

Cambia il modo in cui gestisci i tuoi contanti, afferma Pamela Chen, analista finanziario charter presso Refresh Investments

“Durante l'inflazione, diventa più importante investire denaro. Poiché i prezzi delle merci aumentano durante i periodi inflazionistici, il contante perderà potere d'acquisto e un dollaro comprerà meno di prima. Investi i tuoi soldi per guadagnare un rendimento che riduca al minimo il morso inflazionistico, o possibilmente guadagnare un rendimento che tenga il passo o superi il tasso di inflazione". 

Pensa agli immobili e alle materie prime, afferma Grace Yung, pianificatrice finanziaria certificata presso il Midtown Financial Group

"Le azioni come classe di attività hanno storicamente sovraperformato durante l'inflazione ... Inoltre, anche gli asset tangibili come immobili o materie prime sono qualcosa da considerare. Ad esempio, di recente abbiamo assistito a un aumento significativo dei prezzi dei materiali da costruzione. Investire in materie prime come legname o acciaio avrebbe funzionato come una copertura naturale contro l'inflazione".

L'oro e i REIT possono avere senso, afferma Alana Benson, esperta di investimenti presso NerdWallet

“L'inflazione è solo un motivo in più per cui è importante avere un portafoglio ben diversificato. Se i tuoi investimenti sono distribuiti su diverse classi di attività, aree geografiche e settori, può aiutarti a proteggerti dai rischi. Puoi anche esplorare gli investimenti che proteggono naturalmente dall'inflazione come oro, TIPS e immobili. I fondi di investimento immobiliare (REIT) sono un modo semplice per gli investitori di accedere agli immobili senza dover effettivamente acquistare alcuna proprietà da soli e poiché la maggior parte dei REIT paga dividendi, possono anche offrire una fonte di reddito".

Cerca aziende di alta qualità che pagano dividendi e criptovalute, afferma Michael Wilkerson, vicepresidente esecutivo della holding di investimenti Helios Fairfax Partners

“In ambienti caratterizzati da un'inflazione elevata, il contante, generalmente percepito come un bene sicuro, è il posto peggiore in cui trovarsi poiché il suo potere d'acquisto viene costantemente eroso. Cerca aziende di alta qualità che pagano dividendi o nomi che hanno una prospettiva unica nell'ambiente attuale. Mi piace Prologis (PLD) come leader delle infrastrutture e della catena di approvvigionamento, Marriott (MAR) come un gioco sulla riapertura delle economie e dei viaggi e i minatori Rio Tinto (RIO) o Newmont (NEM) per l'esposizione alle materie prime e dividendi elevati".

Continua: “Cerca l'oro per avere prestazioni migliori solo quando tutti iniziano a correre per le colline. Nel frattempo, Bitcoin ed Ethereum forniscono i modi più liquidi per investire in criptovalute, che potrebbero rivelarsi la copertura dall'inflazione più efficiente in questo ambiente".

Usa un'ampia diversificazione, afferma Brittney Castro, pianificatrice finanziaria certificata presso Mint

"Devi assolutamente essere consapevole di non tenere troppi soldi in contanti - conti correnti, di risparmio o ad alto rendimento - poiché questi non terranno il passo con l'inflazione poiché i loro tassi di rendimento sono in media di circa l'1% all'anno ... Assicurati di avere un gioco chiaro pianificare e concentrarsi su strategie di investimento a lungo termine come il costo medio del dollaro, un'ampia diversificazione, un ribilanciamento regolare, quindi apportare modifiche lungo il percorso per affrontare eventuali cambiamenti nell'economia o nella situazione finanziaria attuale".