Gli ETF hanno fatto il loro debutto negli anni '90 come un titolo popolare che ha consentito agli investitori di avere un'alternativa ai tradizionali acquisti di azioni e ai fondi comuni di investimento. Attraverso gli ETF, gli investitori potrebbero ottenere un portafoglio gestito passivamente senza investimenti minimi e vari asset. Oggi, gli ETF sono ancora un'opzione popolare, ma vengono rapidamente superati dai vantaggi offerti dall'indicizzazione diretta.
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Di seguito ti illustreremo il motivo per cui si sta verificando questo cambiamento di preferenza e ti forniremo una panoramica di alto livello dell'indicizzazione diretta e di tutto ciò che può offrirti.
Definizione di indicizzazione diretta
Indicizzazione diretta è un veicolo di investimento che consente di acquistare singoli titoli o titoli che replicano la performance di un indice come il Dow Jones o l'S&P 500. Ad esempio, se si desidera creare un portafoglio che potrebbe funzionare altrettanto bene o meglio del popolare Indice S&P 500 è possibile utilizzare la tattica di indicizzazione diretta per l'attività. Dovresti selezionare tutti i titoli detenuti dall'indice S&P e copiare i loro pesi.
Alcuni ETF, consentendo agli investitori di acquistare bucket di investimenti che rispecchiano particolari indici, possono presentare somiglianze con questo processo, ma ci sono differenze nette.
ETF vs indicizzazione diretta
A comprendere l'indicizzazione diretta rispetto agli ETF devi guardare ai punti in comune che condividono e alle differenze che li separano. In primo luogo, l'indicizzazione diretta e gli ETF consentono entrambi agli investitori di possedere un pool di singoli titoli come azioni e obbligazioni. Il design è impostato per produrre il miglior rendimento possibile imitando il successo degli indici più prosperi del mercato.
La principale differenza risiede nella proprietà dei titoli. Un ETF ti consente di possedere una quota dell'ETF, non i singoli titoli. Con l'indicizzazione diretta, gli investitori possiedono i titoli e possono manipolare i loro pesi come meglio credono.
Vantaggi dell'indicizzazione diretta
Ora che hai una migliore comprensione della diversa struttura dell'indicizzazione diretta e degli ETF, possiamo passare ai motivi per cui l'indicizzazione diretta sta guadagnando popolarità rispetto ad altri veicoli di investimento offerti. Il primo vantaggio è il più ovvio, la personalizzazione.
Personalizzazione del portafoglio
Gli ETF offrono flessibilità, consentendoti di acquistare e vendere azioni come meglio credi. Tuttavia, l'indicizzazione diretta consente la stessa flessibilità unita alla massima libertà di personalizzazione. Come accennato in precedenza, l'indicizzazione diretta consente agli investitori la libertà di acquistare tutte le singole azioni di altri indici, ma possono diversificare come meglio credono. Ciò include l'acquisto di azioni aggiuntive o la vendita di quelle che non funzionano altrettanto bene. Avendo la libertà di rimuovere gli asset con scarso rendimento, gli investitori hanno una migliore opportunità di sovraperformare l'indice che stanno imitando.
Costo fiscale ridotto
Ogni volta che una singola azione viene venduta a scopo di lucro, il venditore deve pagare una tassa sul reddito. Questo è noto come un'imposta sulle plusvalenze. D'altra parte, se è stata effettuata una vendita di un bene e ha comportato una perdita, il venditore può rivendicare una perdita sulla vendita. Ciò si traduce in una detrazione fiscale in cui la perdita viene detratta dal reddito imponibile. Più basso è il tuo reddito imponibile, più bassa è la tua bolletta fiscale.
Quindi il ragionamento è valido, rivendica tutte le tue perdite ridurre al minimo le tasse sulle plusvalenze sugli investimenti.
Con l'indicizzazione diretta, c'è una pletora di opportunità per vendere un titolo in perdita al fine di compensare i tuoi guadagni e abbassare il tuo conto fiscale. Questo processo è comunemente indicato come raccolta delle perdite fiscali.
Ampio accesso
In passato, l'indicizzazione diretta era ostacolata dalla mancanza di piattaforme disposte a supportarla. Secondo Associati Cerulli, "L'indicizzazione diretta è pronta a crescere a un tasso annualizzato di oltre il 12% nei prossimi cinque anni, più velocemente dei prodotti finanziari tradizionali, come fondi comuni di investimento, ETF e conti separati".
Di recente, gestori patrimoniali e grandi aziende come JPMorgan, BlackRock e Vanguard hanno notato questa crescente popolarità. Di conseguenza, più piattaforme stanno adottando funzionalità di portafoglio specializzate per supportare l'indicizzazione diretta.
Gli investitori possono ora perseguire più facilmente l'indicizzazione diretta come forma principale di investimento senza gli aspetti negativi dell'acquisto di azioni frazionarie limitate e delle restrizioni della piattaforma.
Conclusione
Gli ETF possono fornirti un gruppo di titoli per imitare un indice, ma hanno restrizioni nelle scelte e nei pesi dei titoli. Per una maggiore flessibilità, personalizzazione e controllo generale del tuo portafoglio, l'indicizzazione diretta può essere un'ottima aggiunta alla tua strategia di investimento.
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Il post Così a lungo, ETF: l'indicizzazione diretta è di gran moda apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html