Jim Cramer afferma che questi sono i suoi titoli bancari preferiti nel 2022

Giovedì Jim Cramer della CNBC ha esaminato la recente lista dei principali guadagni bancari e ha spiegato perché il suo fondo di investimento di beneficenza si attiene alla proprietà di Morgan Stanley e Wells Fargo.

"Le banche sono dappertutto in questa stagione degli utili, il che dimostra l'importanza della selezione individuale dei titoli", ha affermato l'ospite di "Mad Money". "Tutte le banche non sono create uguali", ha aggiunto, anche se prevede che il 2022 sarà un anno solido per i finanziari nel complesso a causa dei probabili aumenti dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve.

Quando Citigroup ha riferito venerdì, ha indicato un aumento del 18% anno su anno delle spese operative. È stato deludente per Wall Street, ha detto Cramer, perché i ricavi dell'azienda sono aumentati solo dell'1%.

Cramer ha detto che la cosa migliore che può dire sulle azioni di Citi è che sono economiche, scambiate a circa l'80% del suo valore contabile tangibile. Tuttavia, ha riconosciuto che il titolo, che è sceso di quasi il 5% nell'ultima settimana, potrebbe vedere un aumento in questo trimestre quando Citi riprenderà i riacquisti di azioni; la banca ha sospeso il suo programma di riacquisto a dicembre a causa di problemi normativi.

Gli investitori sono rimasti delusi anche dal salto di JPMorgan nelle spese non per interessi, che sono aumentate dell'11% anno su anno, ha affermato Cramer. Sebbene non sia un segreto che JPMorgan stia investendo nella sua attività per respingere la concorrenza fintech, Cramer ha affermato che la Street è stata un po' sorpresa dall'entità dell'impegno di capitale.

Cramer ha detto che pensa che la forte svendita delle azioni di JPMorgan dopo gli utili sia stata un po' esagerata. “Dopo questo calo, JPMorgan scambia solo 13 volte gli utili, sebbene sia il più costoso del gruppo [sulla base del valore contabile]. Penso che tu possa fare di meglio", ha detto.

Di proprietà della fondazione di beneficenza di Cramer, Wells Fargo ha superato le aspettative degli analisti in cima e in fondo. "Soprattutto, Wells è molto sensibile ai tassi di interesse, quindi quando vedi un aumento dei rendimenti obbligazionari, pensa a Wells Fargo", ha affermato Cramer, aggiungendo che il cambio di rotta della banca sotto il CEO Charlie Scharf sta "finalmente dando i suoi frutti".

Cramer ha ribadito la sua visione positiva su Goldman Sachs, spiegando che crede che il gigante dell'investment banking possa seguire il suo record del 2021 con un'altra forte performance quest'anno. "Goldman è uno dei migliori franchise sulla terra, ma vende per meno di 9 volte i guadagni per l'amor del cielo", ha detto.

Ha detto che l'unico motivo per cui la sua fondazione di beneficenza non possiede Goldman Sachs è perché possiede già Morgan Stanley. "Sono un grande sostenitore della diversificazione: non è necessario avere due banche di investimento nel proprio portafoglio", ha affermato.

Cramer si è detto molto colpito dai numeri trimestrali di Morgan Stanley mercoledì, notando che le entrate e gli utili per azione hanno superato le aspettative di Street. La sua unità di investment banking, così come la gestione patrimoniale, stanno andando bene, ha affermato Cramer, e le spese rimangono sotto controllo.

“Oh, e stanno riacquistando azioni in modo aggressivo. Cosa c'è che non va?" chiese retoricamente Cramer.

Cramer ha affermato che Bank of America, che ha riportato anche mercoledì, ha fornito numeri solidi, incluso il fatto che una crescita dei ricavi del 10% ha superato la crescita delle spese del 6%.

"Come Wells Fargo, Bank of America è molto sensibile ai tassi di interesse, il che significa che è in un'ottima posizione per il 2022", ha detto Cramer, aggiungendo che l'unico motivo per cui la sua fondazione di beneficenza non possiede Bank of America è perché gli piace di più Wells Fargo .

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