Jamie Dimon, CEO di JPMorgan Chase, ha testimoniato durante l'audizione della commissione per le banche, gli alloggi e gli affari urbani del Senato intitolata Annual Oversight of the Nations Largest Banks, giovedì 22 settembre 2022 a Hart Building.
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JPMorgan Chase venerdì ha pubblicato i risultati del terzo trimestre che hanno superato le stime degli analisti per profitti e ricavi poiché l'azienda ha raccolto più del previsto in reddito da interessi.
Ecco i numeri:
- Guadagno: $ 3.12 per azione, potrebbe non essere paragonabile alla stima di $ 2.88, secondo Refinitiv.
- Entrate: $ 33.49 miliardi, contro $ 32.1 miliardi stimati.
La più grande banca statunitense per asset ha dichiarato che l'utile è sceso del 17% da un anno prima a 9.74 miliardi di dollari, o 3.12 dollari per azione, poiché l'azienda ha aggiunto alle riserve per crediti inesigibili di 808 milioni di dollari. Le entrate del terzo trimestre sono aumentate del 10% a 33.49 miliardi di dollari, grazie ai tassi di interesse più elevati mentre la Federal Reserve combatte l'inflazione.
La banca ha affermato che il reddito netto da interessi è aumentato del 34% nel trimestre a 17.6 miliardi di dollari, a causa dei tassi più elevati e di un portafoglio di prestiti in espansione. Ciò ha superato le aspettative degli analisti di oltre $ 600 milioni.
Le azioni della banca con sede a New York sono aumentate del 2.3% nel trading pre-mercato.
CEO di JPMorgan Jamie Dimon ha osservato che mentre i consumatori e le imprese sono stati finanziariamente solidi nel periodo, il quadro economico si stava oscurando:
"Ci sono notevoli venti contrari immediatamente di fronte a noi: un'inflazione ostinatamente alta che porta a tassi di interesse globali più elevati, gli effetti incerti dell'inasprimento quantitativo, la guerra in Ucraina, che sta aumentando tutti i rischi geopolitici, e lo stato fragile dell'offerta e dei prezzi del petrolio, Dimon ha detto nella dichiarazione. "Anche se speriamo per il meglio, rimaniamo sempre vigili e siamo preparati per risultati negativi".
Nel trimestre sono iniziati ad apparire i primi segnali di questi venti contrari. JPMorgan ha registrato perdite su titoli per 959 milioni di dollari nel trimestre, riflettendo l'ampio calo delle attività finanziarie nel trimestre, con un calo degli utili di 24 centesimi per azione.
JPMorgan, la più grande banca statunitense per asset, sarà osservata da vicino per avere indizi su come le banche stanno navigando in un ambiente confuso.
Da un lato, i livelli di disoccupazione rimanere basso, il che significa che consumatori e imprese hanno poche difficoltà a rimborsare i prestiti. L'aumento dei tassi di interesse significa che l'attività di prestito principale delle banche sta diventando più redditizia. E la volatilità nei mercati finanziari è stata una manna per i trader a reddito fisso.
Ma ultimamente gli investitori hanno scaricato le azioni bancarie, spingendo JPMorgan e altri a nuovi minimi da 52 settimane questa settimana, temendo che la Federal Reserve possa innescare inavvertitamente una recessione. Le entrate dell'investment banking e dei prestiti ipotecari sono diminuite drasticamente e le aziende potrebbero rivelare svalutazioni in mezzo al calo delle attività finanziarie.
Inoltre, ci si aspetta che le banche inizino ad aumentare le riserve per perdite su prestiti a causa dei timori di un aumento della recessione; Secondo gli analisti, le sei maggiori banche statunitensi per asset dovrebbero mettere da parte un totale di $ 4.5 miliardi di riserve.
Ciò è in linea con il tono cauto di Dimon, che questa settimana ha affermato di aver assistito a una recessione che ha colpito gli Stati Uniti nei prossimi sei-nove mesi.
Il mese scorso, il presidente di JPMorgan Daniel Pinto avvertito che le entrate dell'investment banking del terzo trimestre erano destinate a un calo fino al 50%, grazie al crollo dell'attività di IPO e dell'emissione di debiti e azioni. Aiutando a compensare ciò, i ricavi del trading erano diretti a un balzo del 5% rispetto all'anno precedente grazie alla forte attività del reddito fisso, ha affermato.
Di conseguenza, gli investitori dovrebbero aspettarsi un miscuglio di tendenze contrastanti nel trimestre e una gamma di risultati più ampia del solito tra le sei maggiori istituzioni statunitensi.
Le azioni di JPMorgan sono scese del 31% quest'anno fino a giovedì, peggio del calo del 25% del Indice KBW Bank.
Morgan Stanley, Wells Fargo e Citigroup sono anche programmati per riportare i risultati venerdì, seguiti da Bank of America il lunedì e Goldman Sachs il Martedì.
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Source: https://www.cnbc.com/2022/10/14/jpm-jpmorgan-chase-earnings-3q-2022-.html