Inizia il 2022 con 2 dividendi sicuri fino al 10% (con rialzo)

Ecco il mio miglior consiglio all'alba del 2022: ignora i continui belati dei media sull'inflazione e sui problemi della catena di approvvigionamento: questi due uomini neri sono in nessun posto vicino le minacce che tutti pensano che siano!

In effetti, i titoli pieni di terrore su entrambi segnano un'opportunità per noi in cerca di reddito contrarian. Quindi andiamo avanti e sfruttiamo questi timori degli investitori per i dividendi che producono fino al 10%, oltre a rendimenti schiaccianti del mercato mentre la folla (inevitabilmente!) si avvicina al nostro punto di vista.

Suggerimenti di una rinascita della catena di approvvigionamento

Ulteriori dati arriveranno nelle prossime settimane per rendere le cose più chiare, ma finora c'è un forte indizio che lo scenario del giorno del giudizio della stampa economica - inflazione in aumento, correzione del mercato azionario e profitti aziendali più stretti - semplicemente non è attivo.

Questo perché gli esperti stanno trascurando il fatto che la catena di approvvigionamento è nelle prime fasi della guarigione. La prova è in un rapporto poco notato da Mastercard (MA) sulla spesa delle festività natalizie.

C'è molto da spacchettare in questo grafico, ma i numeri totali di vendita al dettaglio sono la chiave qui. Rispetto alla fine del 2020, gli acquirenti hanno aumentato la spesa dell'8.5%. Ancora più importante, hanno aumentato la spesa del 10.7% rispetto all'anno pre-pandemia del 2019.

Il punto chiave è che i problemi della catena di approvvigionamento sono chiaramente non impedire ai consumatori di acquistare beni. Nonostante le storie apparentemente infinite di scaffali vuoti, gli acquirenti non hanno avuto problemi a trovare ciò che volevano acquistare, in abbondanza!

Quindi, chi trae vantaggio dall'allentare le preoccupazioni della catena di approvvigionamento? Facile: grandi rivenditori statunitensi come Home Depot (HD), Best Buy (BBY) ed Walmart (WMT). In altre parole, gli stessi titoli a grande capitalizzazione che hanno dato agli investitori grandi ritorni nel 2021.

La maggior parte delle persone cercherebbe di interpretare una tendenza emergente come questa acquistando questi titoli direttamente o tramite un ETF come il ETF sui consumi discrezionali (XLY). Ma siamo prima di tutto acquirenti di fondi chiusi (CEF), e per a molto buona ragione: i CEF pagano dividendi enormi! Il rendimento medio di tutti i CEF si aggira intorno al 7% mentre scrivo.

Ecco perché salteremo XLY e il suo rendimento dello 0.5% e cercheremo un CEF come il Fondo azionario Liberty All-Star (USA), che detiene una serie di azioni pronte a trarre profitto dal flusso più libero di merci, tra cui Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) ed Visto (V).

Ha anche una solida performance, superando sia XLY che il principale fondo indicizzato S&P 500 per rendimento totale lo scorso anno. E gli Stati Uniti lo hanno fatto pagando un rendimento del 10% quasi inaudito! In altre parole, circa un terzo del rendimento che vedete da questo fondo di seguito era in contanti da dividendi sicuri.

Scettico su un'impennata azionario del 2022? Questo CEF è per te

C'è un rovescio della medaglia di questi guadagni, tuttavia: con entrambi i fondi che battono l'S&P 500, potresti pensare che la tendenza verso un aumento della spesa dei consumatori nel 2022 abbia già un prezzo.

Non sono d'accordo con questa opinione, ma se questo è il tuo punto di vista, potresti considerare l'ultra-diversificato Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), che detiene l'intero S&P 500, in modo da avere accesso ai titoli di consumo e anche ad altri settori dell'indice, come servizi finanziari, assistenza sanitaria, tecnologia, immobiliare e industriale.

La svolta qui è che SPXX vende opzioni call sulle sue partecipazioni, una mossa saggia che aumenta il tuo reddito e aiuta a proteggere il tuo investimento da una flessione.

Ecco come funziona: le opzioni call vendute da SPXX sono contratti in base ai quali il fondo vende il diritto di acquistare le proprie azioni a un altro investitore a un prezzo fisso in cambio di un pagamento in contanti, noto come premio. Ciò offre al venditore protezione da una flessione, dal momento che riesce a mantenere il premio indipendentemente da ciò che accade e l'opzione scade se il titolo scende.

Ciò significa che SPXX comporta meno rischi di un fondo indicizzato o di singoli titoli, fornendo al contempo un flusso di reddito aggiuntivo che il fondo può trasferirti. Questo è il motivo per cui il rendimento del dividendo di SPXX è del 5.3%, più di quattro volte il rendimento medio dell'S&P 500 dell'1.3%.

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi affare con dividendi sicuri dell'7.5%."

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