Lezioni dall'investitore di maggior successo di cui non hai mai sentito parlare

All'età di 51 anni, Anne Schieber era al verde e delusa.

Aveva lavorato per l'IRS per 23 anni ed era considerata uno dei migliori revisori dell'agenzia.

Ma non è mai stata promossa e non ha mai guadagnato più di $ 3,150 in un anno.

Con metà della sua vita già alle spalle, le sue prospettive di pensionamento sembravano fosche. Ma Schieber aveva appreso un potente segreto da anni di studio delle dichiarazioni dei redditi dei residenti più ricchi d'America.

Nei successivi 50 anni, le è valso un rendimento del 449,000%, rendendo Schieber uno degli investitori di maggior successo di tutti i tempi.

Il segreto dell'investimento che ha battuto i ritorni di Berkshire Hathaway

Durante i suoi 23 anni all'IRS, Schieber ha visto in prima persona come il mercato azionario può creare e aumentare la ricchezza.

E ha continuato a sperimentarlo in prima persona.

A partire dall'età di 51 anni con soli $ 5,000, Schieber li ha trasformati in oltre $ 22 milioni, un tasso di rendimento che batte il guadagno medio annuo del Berkshire Hathaway di Warren Buffett.

Questa impresa la colloca tra i grandi della tradizione degli investimenti. Ma al di là del tasso di rendimento, la storia di Schieber è sorprendente per un altro motivo.

All'età di 41 anni, Schieber aveva perso i risparmi di una vita in borsa. La perdita ha causato una spaccatura permanente nella sua famiglia e un'amarezza duratura nei confronti di suo fratello, che aveva presieduto alla debacle.

Schieber sembrava prendere due lezioni dall'esperienza.

Uno, non avrebbe mai più lasciato il suo portafoglio a una gestione esterna. Nel 1951, con i suoi risparmi di $ 5,000, iniziò a costruire un portafoglio da sola.

E due, non avrebbe mai più scommesso la fattoria su un'unica opportunità, come aveva fatto con l'azienda di suo fratello prima che si verificasse il disastro.

Battere Warren Buffett al suo più grande investimento - di 31 anni

Nel corso degli anni, Schieber ha investito in una serie di aziende in settori che vanno dall'intrattenimento alla tecnologia.

Ha effettuato il suo ultimo acquisto di azioni: 100 azioni di Apple Inc. e MCI Inc. - nel 1985.

Schieber ha acquistato azioni Apple 31 anni prima che Buffett acquisisse le sue azioni nel 2016.

Ha anche comprato Coca Cola Co. (NYSE: KO) azioni anni prima del famoso investimento di Buffett del 1988.

La storia continua

Questi due investimenti sono considerati forse gli investimenti più accorti che Buffett abbia fatto nella sua carriera. Le azioni della Coca-Cola sono tornate di oltre il 2,000% da quando Buffett le ha acquistate 33 anni fa. E nel febbraio 2020, Buffett ha definito Apple "probabilmente il miglior business che conosco al mondo".

Ma una donna senza pretese che era alta solo 5 piedi è riuscita a batterlo per anni in entrambe le compagnie.

Alla ricerca della prossima mela

Potresti pensare che Schieber sia stata fortunata colpendo l'oro su alcuni investimenti come Apple e Coca-Cola su centinaia di azioni diverse che ha acquistato nel corso dei decenni.

Ma è proprio questo il punto. Prendendo di mira centinaia di aziende diverse nel tempo, Schieber è stata in grado di massimizzare le sue possibilità di sostenere un'azienda che avrebbe restituito il 10,000% o più nel corso degli anni.

La diversificazione è generalmente considerata una strategia difensiva. Ma gli addetti ai lavori della Silicon Valley lo usano come un'arma offensiva che consente loro di oscillare per le recinzioni, sapendo che un singolo vincitore del 10,000% può più che superare qualsiasi perdente nei loro portafogli.

Oggi, tutti gli investitori che cercano di emulare la strategia di Schieber l'hanno fatto uno strumento che non è mai stato a sua disposizione.

AvviaMotore è un gigante del crowdfunding azionario che consente agli investitori ordinari di rivendicare partecipazioni in alcuni dei disgregatori potenzialmente più esplosivi, anche se rischiosi, del mondo. E recentemente ha firmato un accordo con un altro crowdfunder, Indiegogo, che porta la sua rete di 800,000 investitori sulla piattaforma di equity crowdfunding di StartEngine.

La natura di questa piattaforma consente agli investitori di rivendicare piccole quote in startup che presentano vantaggi potenzialmente enormi. L'aumento del rischio fa parte della strategia. Ma come nel caso di Schieber, gli investitori possono utilizzare la piattaforma per gestire il rischio attraverso la diversificazione.

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