Se sei mai stato un proprietario, sai che trovare inquilini affidabili è tutto. Rintracciare i pagamenti in ritardo ogni mese rende il tuo flusso di reddito passivo molto meno passivo.
Questo è uno dei motivi per cui piacciono a molti investitori fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) — società quotate in borsa che raccolgono l'affitto dalle loro proprietà e lo trasferiscono agli azionisti sotto forma di dividendi.
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Gli investitori non devono preoccuparsi di controllare o sfrattare gli inquilini. Invece, devono solo scegliere un REIT vincente e possono semplicemente sedersi e godersi gli assegni dei dividendi in arrivo.
E alcuni REIT hanno inquilini seriamente blue-chip, incluso il Federal Bureau of Investigation.
Ecco uno sguardo su come agire come padrone di casa dell'FBI e un altro REIT che affitta principalmente al governo degli Stati Uniti. Con tutta la volatilità del mercato in questi giorni, un flusso costante di reddito da locazione potrebbe aiutarti a dormire meglio la notte.
Proprietà governative pasquali
Easterly Government Properties (NYSE:DEA) non è il più grande REIT sul mercato, ma si distingue tra i suoi pari per un motivo molto semplice: la missione dell'azienda è acquisire, sviluppare e gestire proprietà commerciali affittate al governo degli Stati Uniti.
Al 30 settembre 2022, i primi tre inquilini di Easterly erano il Department of Veteran Affairs, l'FBI e la Drug Enforcement Administration. Contribuiscono rispettivamente per il 23.8%, 16.5% e 8.5% al reddito da locazione annualizzato del REIT.
In effetti, il REIT ha affermato che il 98% dei suoi redditi da locazione è "sostenuto dalla piena fiducia e credito del governo degli Stati Uniti" nell'ultima presentazione agli investitori. Pochi inquilini sono più affidabili.
Alla fine del terzo trimestre, il portafoglio di Easterly era composto da 3 proprietà per un totale di 86 milioni di piedi quadrati. Erano affittati al 8.7%, con una durata residua media ponderata del leasing di 99.3 anni.
Nel luglio del 2021, la società ha aumentato il pagamento del dividendo trimestrale a 26.5 centesimi per azione. All'attuale prezzo delle azioni, ciò si traduce in un rendimento annuo del 6.7%.
Mentre Easterly potrebbe sembrare una scelta ovvia, dato il calibro dei suoi inquilini, il titolo è in realtà sceso del 30% negli ultimi 12 mesi, non particolarmente impressionante considerando che l'S&P 500 è crollato solo del 15% durante lo stesso periodo.
E questo potrebbe dare agli investitori contrarian qualcosa a cui pensare.
Sebbene Easterly abbia ricevuto una valutazione media di "hold" dagli analisti di Wall Street, il loro obiettivo di prezzo medio di $ 17.25 è superiore del 9.5% rispetto a dove si trova oggi il titolo.
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Fiducia del reddito delle proprietà dell'ufficio
Come suggerisce il nome, Office Properties Income Trust (NASDAQ:OPI) possiede molti edifici per uffici: il suo portafoglio è composto da 162 proprietà per un totale di 21.2 milioni di piedi quadrati.
Mentre i prezzi degli immobili negli Stati Uniti sono stati resilienti durante questo periodo di alta inflazione, l'OPI non ha attirato molta attenzione da parte degli investitori.
Negli ultimi 12 mesi, le azioni OPI sono crollate del 37%.
Ma c'è qualcosa che distingue l'azienda: ha un dividendo trimestrale di 55 centesimi per azione e un rendimento annuo del 12.9%.
Per metterlo in prospettiva, al momento la società media S&P 500 rende solo l'1.7%.
A differenza di Easterly, l'OPI non è un puro proprietario governativo. Ma il governo degli Stati Uniti è il più grande inquilino del REIT, contribuendo per il 19.1% al suo reddito da locazione annualizzato.
I suoi altri principali inquilini includono grandi nomi come la società madre di Google Alphabet, lo Stato della California e la Bank of America.
La società afferma di guadagnare il 63% delle sue entrate da inquilini investment grade, ovvero inquilini che presentano un basso rischio di insolvenza.
Nel terzo trimestre del 3, il REIT ha affittato 2022 piedi quadrati di spazio per una durata media ponderata del contratto di locazione di 606,000 anni e un roll up medio ponderato dell'affitto del 7.2%.
Proprio come Easterly, OPI ha ricevuto una valutazione media di Hold dagli analisti, ma il meglio potrebbe ancora venire: l'obiettivo di prezzo medio su OPI è di $ 20, circa il 16% al di sopra dei livelli attuali.
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/lock-yield-6-7-being-130000260.html