New Fintech offre un raro diamante rosa agli investitori al dettaglio per $ 200 per azione

I diamanti sono per sempre, a meno che tu non ne acquisti una frazione e la vendi con profitto. Le piattaforme di investimento Fintech offrono azioni frazionate in qualsiasi cosa, dai fumetti ai dipinti di Picasso, e una nuova startup sta ora aggiungendo un'altra risorsa al mix cartolarizzando diamanti e gemme rari, anche se le commissioni possono essere elevate per i commercianti al dettaglio.

Luxus è stato lanciato mercoledì e prevede di vendere 2,000 azioni del suo primo pezzo, un diamante rosa Argyle del valore di $ 400,000, per $ 200 ciascuno, in attesa dell'approvazione della SEC questo mese. Fondata dall'ex amministratore delegato di Blackstone Dana Auslander e Gretchen Gunlocke Fenton, ex editor di accessori di Vogue e Glamour e dirigente di pubbliche relazioni di Chanel, Luxus è la prima piattaforma fintech a specializzarsi nella vendita di azioni di gemme e gioielli preziosi.

Auslander ha trascorso sette anni a Blackstone prima di partire nel 2008 per supervisionare il marketing e le relazioni con gli investitori presso Harbinger Capital Partners, l'hedge fund di Philip Falcone, che è passato da $ 26 miliardi a meno di $ 10 miliardi di asset durante la Grande Recessione. Nell'ultimo decennio ha consigliato altri hedge fund, raccolto gioielli e socializzato nell'Upper East Side di Manhattan, dove ha stretto amicizia con il suo cofondatore Gunlocke Fenton. Il duo ha raccolto 2.5 milioni di dollari in pre-seed da investitori tra cui la designer Veronica Beard e gli ex colleghi di Blackstone di Auslander, e si è impegnato ad avviare Luxus la scorsa estate.

"Sembrava una lacuna davvero ovvia che doveva essere colmata e nessuno lo stava davvero facendo", afferma Auslander, CEO della startup. “Riteniamo che ci sia un'enorme domanda da parte degli investitori al dettaglio, perché abbiamo a che fare con cose che sono una risorsa naturale. Sono una merce, sono un bene di lusso e sono oggetti da collezione".

Luxus ha collaborato con il gioielliere di New York Fred Leighton per acquisire il diamante da 0.54 carati estratto dalla miniera di Argyle nell'Australia occidentale, che produceva oltre il 90% della fornitura mondiale di diamanti rosa prima della chiusura nel 2020. I dati della società di intermediazione Australian Diamond Portfolio mostrano che la sua classe di diamanti rosa "fantasia vividi" si è apprezzata in valore più di cinque volte dal 2005 al 2020, o l'11.5% composto annualmente, sovraperformando il guadagno annualizzato del 500% dell'S&P 7.3 in quell'intervallo.

Gli investitori che inseguono quei rendimenti elevati dovranno fare alcuni sacrifici in termini di liquidità e commissioni rispetto ai semplici scambi di azioni. Luxus manterrà la gemma per almeno un anno e Auslander prevede di vendere la maggior parte delle attività entro 18 mesi o tre anni dopo la chiusura di un'offerta. Gli azionisti pagheranno commissioni di gestione sul diamante Argyle dello 0.75%. Una volta venduto il diamante, gli investitori pagheranno una commissione di performance del 20% su tutti i profitti che superano un guadagno annualizzato dell'8%, secondo il suo prospetto di offerta.

Il modello basato sulla transazione è simile alla piattaforma di investimento d'arte frazionata Masterworks, che lo scorso ottobre ha ottenuto una valutazione di $ 1 miliardo e vende azioni di opere d'arte iconiche, addebitando una commissione di gestione dell'1.5% e una commissione di performance del 20% su tutti i profitti. Un'altra startup chiamata Rally consente anche agli investitori di acquistare azioni di oggetti da collezione come figurine sportive vintage, fumetti, scarpe da ginnastica firmate da Michael Jordan o una Lamborghini degli anni '1980. Rally non addebita commissioni agli investitori, ma guadagna facendo pagare una commissione di quotazione al proprietario originale dei suoi beni.

Quindi, perché un investitore al dettaglio dovrebbe acquistare azioni di un oggetto da collezione che non possiederà mai fisicamente? Auslander dice che c'è una connessione emotiva che gli individui sentono con i beni collezionabili, oltre al potenziale ritorno sull'investimento.

“Quando ho scoperto che il Reg. A [una disposizione normativa che facilita i requisiti di divulgazione per alcuni titoli] era disponibile per gli immobili e per le figurine di baseball e le scarpe da ginnastica, ho detto perché non farlo per gemme e gioielli preziosi? lei dice. “Ho un grande affetto personale per questa asset class. L'aspetto di un investimento emotivo è molto, molto ovvio per me, come penso lo sarà per molte donne".