ora in pensione, investe il 20% in azioni, il 10% in obbligazioni e il 70% in contanti.
Il fondamento della regola del 4% di Bengen è di mantenere in pensione almeno un'allocazione del 50% alle azioni e che una strategia di rendimento totale (utilizzando solo investimenti) per finanziare il reddito da pensione è perfettamente sicura. Che il signor Bengen ammetta di essere così a disagio con i mercati in pensione da violare la sua stessa regola è notevole.
I consulenti finanziari spesso dicono ai clienti di rimanere investiti. Ma la pensione porta nuovi rischi, preoccupazioni ed emozioni che non si possono apprezzare appieno mentre si lavora e si porta a casa lo stipendio.
Non è così facile seguire la regola del 4% in pensione
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Michael Nagle/Bloomberg Notizie
"È tempo di ripensare alla regola del 4% sulla pensione” (Diario personale, 20 aprile) è affascinante, soprattutto la rivelazione che
Bill Bengen,
ora in pensione, investe il 20% in azioni, il 10% in obbligazioni e il 70% in contanti.
Il fondamento della regola del 4% di Bengen è di mantenere in pensione almeno un'allocazione del 50% alle azioni e che una strategia di rendimento totale (utilizzando solo investimenti) per finanziare il reddito da pensione è perfettamente sicura. Che il signor Bengen ammetta di essere così a disagio con i mercati in pensione da violare la sua stessa regola è notevole.
I consulenti finanziari spesso dicono ai clienti di rimanere investiti. Ma la pensione porta nuovi rischi, preoccupazioni ed emozioni che non si possono apprezzare appieno mentre si lavora e si porta a casa lo stipendio.
David Lau
Louisville, Ky.
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È apparso nell'edizione cartacea del 27 aprile 2022 come "Non è così facile prelevare solo il 4% all'anno come pensionato".
Fonte: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo