Ora potrebbe essere il momento migliore per andare in pensione con i dividendi mensili

Nonostante tutto il destino e l'oscurità là fuori, non c'è mai stato un momento migliore per andare in pensione.

So che sembra assurdo, ma è vero, soprattutto se prevedi di andare in pensione solo con i dividendi. Con il crollo del 2022 che ha schiacciato i prezzi delle azioni e ha aumentato i rendimenti dei dividendi, è il momento migliore per ottenere alcuni pagamenti fuori misura a buon mercato!

Ma le blue chip che tutti comprano lo sono non la risposta. Perché anche con il selloff, il rendimento medio del titolo S&P 500 è salito a... 1.6%.

In nessun modo questo lo taglierà, e nemmeno i Treasury lo taglieranno. L'acquisto del decennale all'attuale rendimento del 10% ti fa ottenere solo $ 3.8 di dividendi all'anno sul tuo reddito di $ 19 a livello di povertà.

Ecco perché abbiamo bisogno di rose rendimenti, non i "preventivi pagamenti" per i quali la maggior parte delle persone si accontenta.

Ed è qui che entra in gioco la mia strategia di pensionamento da $ 500. La bellezza di questo approccio è che è scalabile. Hai un milione di dollari? Nessun problema: i tuoi $ 1 al mese salgono a $ 5,000. E va avanti.

Il "segreto" qui è semplice: salta gli avari blue-chip e vai con fondi chiusi (CEF), che vantano rendimenti più elevati di quelli che troverai abbastanza bene altrove. Toccheremo un "mini-portafoglio" di tre CEF di seguito che mantiene la promessa di pensionamento di $ 500.

Inoltre, i CEF, inclusi i tre seguenti, detengono azioni che probabilmente possiedi già, quindi non devi nemmeno cambiare investimento per ottenere questi grandi pagamenti!

Una rara vendita CEF, grazie alla Fed

Scrivo di CEF da quasi un decennio e investo in essi da molto più tempo, e posso dire che il loro reddito e il loro potenziale di guadagno sembrano migliori oggi rispetto a qualsiasi altro momento della mia carriera di investitore.

Le buone notizie sull'inflazione hanno fatto impennare i mercati, ma la maggior parte degli asset, compresi i CEF, sono ancora ipervenduti. Basta guardare cosa è successo ad azioni, obbligazioni e proprietà immobiliari nell'ultimo anno.

Questo è strano. In effetti, un mercato ribassista in tutte e tre le classi di attività non si verificava dal 2008. Quindi, essenzialmente, il mercato prevede una recessione più grande di quella che abbiamo visto allora.

Ma oggi siamo in un posto molto diverso. Ora, a differenza di allora, le banche stanno bene, avendo registrato profitti più elevati poiché l'aumento dei tassi ha ingrassato i loro margini. Inoltre, non vediamo prove di licenziamenti di massa, pignoramenti di massa o altri segni di malessere a lungo termine. Questo è il motivo per cui una ripresa di fine anno ha spinto le azioni del 10% rispetto ai minimi del 2022 al momento della stesura di questo documento, con ulteriori guadagni probabilmente in vista.

Rendimenti alle stelle, senza i rischi del colpo di luna

Con l'aumento dei prezzi, tuttavia, i rendimenti correnti delle azioni e dei CEF diminuiranno. Ecco perché è importante acquistare ora.

Quindi esaminiamo quei tre CEF che ho menzionato prima, che ti danno immediatamente un portafoglio diversificato ad alto rendimento che trasforma $ 500 in $ 5,000 in dividendi mensili, con un forte potenziale di rialzo in più.

CEF n. 1 "pronto per il pensionamento": lampeggia e ti perderai questo pagamento dell'11%

I lettori di lunga data riconosceranno il BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) perché ne abbiamo discusso ripetutamente nel 2022. È un fondo relativamente nuovo, gestito dalla più grande società di investimento del mondo (BlackRock ha $ 10 trilioni nel patrimonio).

Una ripresa della tecnologia (grazie a un'inflazione più debole) e un solido portafoglio di aziende in rapida crescita come Sistemi di alimentazione monolitici (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TEC
ECH
) ed Retribuzione (PCTY) hanno indotto gli investitori CEF a dare un'occhiata più da vicino a BIGZ. Così ha lo sconto sul valore patrimoniale netto (NAV, o il valore delle azioni che detiene).

Lo sconto del 20.4% di BIGZ evidenzia il potenziale del fondo in un paio di modi. Dal lato del reddito, significa che il rendimento dell'11.4% del fondo può essere coperto guadagnando solo un rendimento del 9.1% sul NAV (perché il rendimento dell'11.4% è calcolato sul prezzo di mercato scontato, mentre la cifra del 9.1% si basa sul rendimento del fondo). azioni NAV).

Poiché il settore tecnologico ha quasi raddoppiato il rendimento del 9.1% sul NAV, con un 17.5% annualizzato nell'ultimo decennio, il dividendo di BIGZ sembra molto sostenibile.

Ma quel 20% di sconto non durerà per sempre. Si noti che prima della svendita del 2022, BIGZ è stato scambiato brevemente alla pari, non diversamente dagli altri fondi tecnologici di BlackRock, che sono stati scambiati a premi elevati per gran parte della loro vita. Se BIGZ torna a negoziare alla pari, gli azionisti che aspettano di acquistare otterranno un rendimento del 9.1% sul prezzo di mercato. Sebbene sia sostenibile quanto l'attuale rendimento dell'11.4%, il motivo per l'acquisto ora è ovvio.

Anche mettendo da parte il potenziale guadagno che ti perderesti aspettando, il grafico sopra mostra come ritardare il tuo acquisto BIGZ anche solo per un breve periodo potrebbe ridurre le tue entrate di quasi $ 1,000 al mese! Grafici come questo mostrano perché i trader di reddito amano i mercati ribassisti.

CEF n. 2 "pronto per la pensione": un rendimento "di ferro" del 12.5% dalle migliori obbligazioni

Il nostro secondo CEF è il Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), che bilancia il debito delle imprese a rischio più elevato (e quindi a rendimento più elevato) con il debito a breve termine a rischio inferiore. Questa strategia ha aiutato EVV a sostenere il suo dividendo, che ora rende il 12.5%.

La pandemia e la riduzione dei tassi quasi a zero hanno ridotto il reddito che EVV ha guadagnato dal suo portafoglio. Tuttavia, il management ha mantenuto costanti i pagamenti, mettendo EVV in una posizione molto migliore per sostenere il suo dividendo ora.

Questo è un grosso problema perché lo sconto del 7.9% di EVV garantisce anche un rendimento più sostenibile. Come risultato di tale ribasso, il rendimento del 12.5% di EVV sul prezzo di mercato è solo un rendimento dell'11.5% sul NAV. Anche se sembra alto, le mosse della Fed hanno fatto salire i rendimenti nel mercato delle obbligazioni societarie ad alto rendimento.

Con un rendimento medio dell'8.7% sul debito ad alto rendimento al momento, EVV può semplicemente eguagliare i rendimenti del mercato più ampio e avvicinarsi a sostenere i suoi pagamenti. Ma dal momento che EVV ha schiacciato il mercato, è probabile che faccia molto meglio di così.

Con un flusso di reddito affidabile del 12.5%. ed maggiore potenziale di pagamento, lo sconto di EVV non è lungo per questo mondo. Possiamo già vedere il suo prossimo grande spostamento verso l'alto prendere forma.

Questo sconto di chiusura significa anche che possiamo aspettarci maggiori plusvalenze, poiché EVV è stato scambiato alla pari solo ad agosto.

CEF n. 3 "pronto per la pensione": un pagatore dell'11.8% con uno sconto sul tempo preso in prestito

Completiamo il nostro mini-portafoglio con il Fondo Aberdeen Global Premier Properties (AWP), che rende l'11.8% e detiene fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) di alta qualità come il proprietario del magazzino Prologis
PLD
(PLD), autoconservazione REIT Archiviazione pubblica (PSA) e padrone di casa del centro commerciale Reddito immobiliare
O
(DI).

Nelle ultime settimane abbiamo visto lentamente guadagnare terreno anche lo sconto di AWP.

Nei prossimi mesi sembra probabile un recupero alla precedente norma del fondo di uno sconto del 2%, fornendo un potenziale rialzo che si accompagna al suo rendimento del 12%.

Combina AWP con gli altri due fondi di cui sopra e otterrai un'esposizione a immobili globali, obbligazioni societarie ad alto rendimento e tecnologia all'avanguardia. È un molto alto livello di diversificazione che riduce il rischio mentre riscuoti il ​​dividendo del 12% del nostro mini-portafoglio.

Michael Foster è il Lead Research Analyst di Outlook contrarian. Per ulteriori idee sul reddito, fai clic qui per il nostro ultimo rapporto "Reddito indistruttibile: 5 fondi di affare con dividendi costanti del 10.2%."

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