I ranghi di questi investitori sono pronti per una rapida crescita nel prossimo decennio

Secondo un nuovo rapporto di McKinsey & Company, il settore della gestione patrimoniale negli Stati Uniti è destinato a crescere di circa il 5% all'anno nei prossimi cinque anni, mentre alcuni segmenti della popolazione di investitori sono posizionati per vedere il maggiore impulso.

Tre sottogruppi di investitori, in particolare, stanno mostrando segni di "crescita significativa e duratura", rileva il rapporto.

Ciò include donne, nuovi investitori che hanno aperto conti di intermediazione per la prima volta durante la pandemia di Covid-19 e investitori ibridi benestanti che lavorano sia con consulenti finanziari tradizionali che con conti autogestiti.

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Questo significa che il 2021 è stato un anno misto per il settore della gestione patrimoniale degli Stati Uniti in generale, con un patrimonio dei clienti record di $ 38 trilioni ma la crescita dei ricavi in ​​due anni più lenta dal 2010, a un tasso dell'1%.

"Anche se vorremmo dire che il settore è stato resiliente, vorremmo anche dire che non è stato illeso", ha affermato Jill Zucker, senior partner di McKinsey e uno degli autori del rapporto.

"Davvero, il messaggio per i gestori patrimoniali è che questo non è certo il momento di essere compiacenti", ha detto.

Le donne controllano già circa il 33% degli asset investibili - o 12 trilioni di dollari - negli Stati Uniti

E questo è destinato ad aumentare nel prossimo decennio, con i maschi del baby boom che dovrebbero morire e lasciare soldi alle loro coniugi, che spesso sono più giovani e hanno aspettative di vita più lunghe.

Entro il 2030, si prevede che le donne americane controlleranno gran parte dei $ 30 trilioni di asset investibili di proprietà dei baby boomer.

Anche le donne più giovani e benestanti sono pronte per la crescita poiché si interessano sempre più alle loro finanze. Circa il 30% in più di donne sposate prende decisioni finanziarie e di investimento rispetto a cinque anni fa, ha osservato McKinsey.

Sebbene le donne tendano a non avere fiducia nelle decisioni di investimento, non mancano di competenza, ha osservato Zucker.

Sarà importante che i consulenti finanziari anticipino le loro diverse esigenze, come sottolineare il benessere della famiglia rispetto alla performance degli investimenti.

"Le donne cercano qualcosa di leggermente diverso dal loro rapporto con il loro istituto di gestione patrimoniale", ha detto Zucker.

Dall'inizio del 25 sono stati aperti oltre 2020 milioni di nuovi conti di intermediazione diretta. Molti di questi nuovi conti sono di proprietà di investitori per la prima volta, poiché gli americani sono stati in grado di risparmiare più denaro durante la pandemia.

L'adozione è stata alimentata dagli sviluppi nel settore finanziario, inclusa l'eliminazione delle commissioni di intermediazione online e un maggiore accesso alle frazioni di azioni.

L'alto tasso di crescita in mezzo alla pandemia potrebbe non essere qui per restare. Ma ci sarà ancora un'espansione accelerata nei prossimi 10 anni, secondo McKinsey, in parte a causa della bassa età media di 35 anni per questi investitori impegnati.

Gli investitori più facoltosi stanno lavorando sia con i tradizionali consulenti finanziari che con i conti autogestiti.

Nel 2021, un terzo delle famiglie benestanti, quelle con più di 250,000 dollari e meno di 2 milioni di dollari in attività investibili, erano considerate ibride. Ciò segna un aumento di 9 punti percentuali in tre anni, secondo McKinsey.

Secondo McKinsey, la crescita è dovuta a una combinazione del desiderio di consulenza umana e dell'accessibilità e della facilità di investimento diretto.

"C'è solo un desiderio di sperimentare che abbiamo visto in altri aspetti della vita delle persone durante la pandemia che storicamente non vedevamo nella gestione patrimoniale", ha detto Zucker.

La ricerca ha rilevato che i gestori patrimoniali che offrono sia servizi di intermediazione diretta che di consulenza saranno nella condizione migliore per trarre vantaggio da questa tendenza.

La pandemia potrebbe avere effetti duraturi sul modo in cui gli investitori facoltosi scelgono di ricevere i loro consigli sulla gestione patrimoniale, con solo il 15% che non vede l'ora di tornare alle visite di persona o alle filiali. Circa il 40% degli investitori con un patrimonio netto elevato con oltre $ 2 milioni di asset investibili ha affermato di preferire le conferenze telefoniche o video per le riunioni di gestione patrimoniale.

C'è stato anche un aumento della quota di famiglie ricche e più giovani interessate a consolidare i propri conti bancari e di investimento. Secondo McKinsey, circa il 53% degli under 45 e il 30% di quelli con $ 5 milioni a $ 10 milioni di asset investibili hanno indicato di preferire consolidare tali relazioni.

Secondo la ricerca, tali preferenze potrebbero essere guidate da commissioni di gestione basse, dall'opportunità di un rendimento elevato sui depositi e dalla facilità delle transazioni tra i diversi tipi di conti.

Gli asset alternativi, come private equity, private debt, immobili, infrastrutture e risorse naturali, vengono visualizzati più spesso nei singoli portafogli. Secondo McKinsey, circa il 35% degli investitori tra i 25 ei 44 anni sta mostrando una maggiore domanda di questi asset.

Inoltre, gli investitori si stanno rivolgendo maggiormente alle risorse digitali, tra cui criptovalute, azioni tokenizzate, obbligazioni, stablecoin, arte e oggetti da collezione. Gli investitori stanno aggiungendo queste attività per molteplici ragioni, inclusa la possibilità di ottenere esposizione a nuove tecnologie, protezione dall'inflazione, sperimentazione o speculazione.