Industrie a prova di recessione per aumentare il tuo portafoglio

Principali takeaways

• Mentre l'inflazione continua – e la Federal Reserve aumenta i tassi di interesse per combatterla – una recessione appare sempre più probabile
• Per compensare, molti investitori stanno cercando di investire i loro sudati guadagni in "industrie a prova di recessione"
• Sebbene nessun settore sia veramente a prova di recessione, alcuni resistono meglio di altri alle recessioni, tra cui sanità, beni di consumo di base e trasporti
• Diversificare i tuoi investimenti in una gamma di classi di attività, settori e capitalizzazioni di mercato possono rendere ulteriormente resistente alle intemperie il tuo portafoglio

Mentre l'inflazione va avanti e la Federal Reserve aumenta i tassi di interesse corrispondere, la minaccia di recessione appare sempre probabile. Durante le recessioni, i consumatori spendono meno, le imprese vendono meno e, di conseguenza, gli investitori soffrono di portafogli sgonfiati.

Ma non è vero su tutta la linea. In effetti, puoi proteggere il tuo portafoglio con titoli che abitano i cosiddetti "industrie a prova di recessione.” Sebbene non possano annullare completamente l'impatto di una recessione, possono lenire le perdite peggiori. Alcuni imprese a prova di recessione può persino realizzare un bel profitto quando i venti economici cambiano.

Cosa sono le “industrie a prova di recessione”?

Industrie a prova di recessione sono industrie che hanno una tendenza storica a resistere alle recessioni meglio dei loro pari. Puoi anche chiamare questi investimenti scorte difensive, poiché sono più resilienti contro le flessioni.

Tecnicamente, il nome è un termine improprio, poiché nessuna industria o azienda è completamente in recessione prova. Pensa invece a loro come resistenti alla recessione: industrie che vedono meno perdite - o anche maggiori guadagni - quando l'economia va in crisi. Il rovescio della medaglia è che quando l'economia esplode, questi titoli possono ristagnare o crescere molto più lentamente.

Come determinare se un settore è a prova di recessione

Ciò che rende un settore a prova di recessione dipende da alcune variabili.

Il primo è se un'industria soddisfa bisogni umani di base o desideri prioritari. Per farla breve, le aziende hanno meno probabilità di soffrire durante una recessione se forniscono beni o servizi di cui le persone non possono (o non vogliono) fare a meno.

Un altro fattore potenziale è se il modello di business è progettato in modo univoco per capitalizzare le recessioni economiche. Aziende come rivenditori al dettaglio o aziende che forniscono manutenzione e riparazioni per prolungare la durata di vita di un articolo si adattano a questa nicchia.

Alcuni settori si rivelano a prova di recessione solo per un breve periodo, forse legato al motivo per cui si è verificata la recessione. Considera Peloton, NetflixNFLX
e Zoom, azioni che hanno prosperato durante la pandemia a causa del passaggio globale al lavoro da casa.

A causa di queste differenze, non si può mai veramente dire quali settori sono "garantiti" per essere a prova di recessione.

Naturalmente, l'industria è solo una considerazione. È anche importante esaminare la nicchia, i fondamentali, i margini di profitto e la capitalizzazione di mercato di un'azienda. Solo perché un'azienda vive in un settore resistente alla recessione non significa che sia una grande scommessa.

Settori a prova di recessione da considerare per il tuo portafoglio

Se una recessione si trova o meno nel futuro rimane nell'aria. Fino a quando non accadrà, sarà impossibile dire quali settori siano stati "a prova di recessione" questa volta. Ma con un precedente storico e una piccola congettura, puoi fare un'ipotesi molto plausibile su quali settori potuto prosperare.

Prodotti di consumo di base

Anche quando i consumatori restringono i loro budget, ci sono alcune categorie che non possono essere eliminate completamente. Forse il più importante di questi è quello dei beni di prima necessità.

L'industria dei beni di prima necessità è vasta e comprende di tutto, dai generi alimentari e detergenti per la casa alle caramelle e alla carta igienica. Questo settore tende a funzionare bene durante le recessioni perché sono necessari per una vita sana e pulita. Anche quando l'economia crolla, le persone hanno ancora bisogno di mangiare, fare la doccia e pulire le loro case.

Notevoli titoli di consumo di base includono Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger e Costco Wholesale. Molte di queste aziende vantano persino portafogli aziendali pieni di marchi più piccoli che soddisfano tutti i livelli di budget e preferenza.

Piaceri colpevoli

I piaceri colpevoli sono meno un'industria e più una categoria, ma ciò non riduce il potenziale di recessione di queste attività.

La categoria dei piaceri colpevoli include azioni che si rivolgono principalmente a vizi, dipendenze e passatempi piacevoli. Pensa alle aziende che producono o vendono alcol, tabacco, esperienze di gioco d'azzardo o persino la crescente portata dei prodotti a base di marijuana.

Poiché gli articoli venduti da queste aziende sono spesso una combinazione di dipendenza e antistress durante i periodi difficili, le loro vendite spesso rimangono stabili (o addirittura aumentano) quando colpiscono le recessioni.

E a proposito, Q.ai offre il nostro Guilty Pleasures Kit, così puoi investire nei vizi, nelle dipendenze e - ammettiamolo - nel divertimento che ti fa sentire bene.

Imprese di bilancio

Come i piaceri colpevoli, le attività economiche sono più una categoria che un'industria. Tuttavia, vale la pena menzionarli come investimento a prova di recessione.

Quando i consumatori tagliano le loro spese, un modo per ridurre i budget è passare dai grandi marchi alle attività di sconto. Ciò potrebbe significare passare da Whole Foods a Walmart e Dollar Tree, da United Airlines a Spirit Airlines o da Macy's a Poshmark.

Se ti senti particolarmente parsimonioso, puoi gettare anche ristoranti come McDonald's e Wendy's nel cestino degli sconti. Dopotutto, quando i budget si restringono, molte persone passano dal mangiare alla moda al mangiare velocemente.

Spedizione e trasporto merci

Necessità o no, materie prime e prodotti finiti devono ancora essere spediti al loro acquirente finale. È qui che entrano in gioco le merci e il trasporto.

Le aziende che spostano merci in tutto il mondo – per via aerea, terrestre o marittima – continueranno a essere spese necessarie per aziende e clienti di ogni genere. Che tu preferisca UPS o Union Pacific, le compagnie di navigazione possono fare un solido investimento di recessione.

Utilità

Come i generi alimentari, i servizi pubblici sono un'altra necessità di cui gli americani non possono fare a meno. Hai semplicemente bisogno di acqua nelle tubature, elettricità in casa e aria nelle prese d'aria. Queste industrie possono anche trarre vantaggio dalla regolamentazione e dai sussidi governativi durante le recessioni, fornendo un ulteriore livello di protezione.

Alcune scommesse utilitarie potrebbero includere PG&E, American Electric Power e American Water Works.

SANITARIETÀ

Un'altra necessità che le persone non possono o non vogliono ridurre è l'assistenza sanitaria. Le persone hanno bisogno della loro salute per lavorare, giocare e rilassarsi, indipendentemente dal clima economico.

Di conseguenza, gli ospedali, le compagnie assicurative e le aziende farmaceutiche rimangono spesso stabili durante le recessioni. Ma l'industria non ruota interamente attorno ai centri medici e alle prescrizioni: anche i cerotti e l'aspirina sono esigenze mediche.

Per gli investitori, ciò significa che puoi guardare oltre Pfizer e Moderna ad aziende come Johnson & Johnson e Walgreens per completare il tuo portafoglio.

Tecnologia dell'informazione

Storicamente, l'IT ha mantenuto una posizione più ciclica che difensiva. Ma come affari moderni, anzi, moderni life – fa sempre più affidamento sulla tecnologia, questi titoli sono diventati quasi essenziali.

Anche il settore è vasto, comprese le aziende che producono software e hardware per computer, semiconduttori e persino Internet. In qualità di investitore, ciò offre un'ampia scelta e rende l'IT una solida scommessa sulla recessione.

Comunicazione e servizi digitali

Analogamente all'IT, la comunicazione è meno essenziale per la vita e più per le esigenze aziendali in continua evoluzione. Ciò include società di telecomunicazioni come Verizon, motori di ricerca come Google, società di social media come Meta e servizi di streaming come Netflix. Potresti persino inserire produttori di videogiochi come Activision Blizzard nel mix.

Da un lato, alcuni di questi (guardando te, Netflix e Activision) sono in gran parte considerati discrezionali. Ma, come i piaceri colpevoli, i consumatori si rifiutano semplicemente di rinunciare al loro divertimento e alle loro distrazioni quando il gioco si fa duro.

Detto questo, ogni società e recessione è diversa, quindi non ci sono garanzie. Ma con l'avanzare delle industrie a prova di recessione, le telecomunicazioni e i servizi digitali possono essere una buona scommessa.

Non dimenticare l'importanza della diversificazione

La scelta di industrie a prova di recessione è solo una considerazione durante le recessioni economiche. Un altro componente chiave per il successo è il mantenimento di a portafoglio diversificato.

In parole povere, concentrare troppo capitale in un numero insufficiente di società può concentrare il rischio a un livello pericoloso. Quando queste aziende falliscono, o il resto dell'economia esplode, rischi di subire perdite o mancati guadagni. All'improvviso, sei passato dall'ucciderlo durante una recessione a calpestare l'acqua durante la ripresa.

Fortunatamente, evitare questo scenario fin troppo comune è un gioco da ragazzi con il potere della diversificazione. E Q.ai rende ancora più facile raggiungere quell'equilibrio ideale.

Con un'ampia selezione di kit di investimento che bilanciano i livelli di rischio e il potenziale di rendimento, gli investitori possono scegliere le loro allocazioni preferite. Fai la tua scelta tra investire nel futuro, proteggerti dall'inflazione o oscillare per le recinzioni con asset più rischiosi.

In alternativa, puoi scegliere tra le nostre opzioni controllate dall'IA per bilanciare il rischio non solo in base al portafoglio, ma fra portafogli, per raggiungere quel perfetto equilibrio.

Meglio ancora, è tutto supportato dall'intelligenza artificiale per darti le migliori probabilità di costruire ricchezza a lungo termine, indipendentemente dal clima economico.

Recessione, chi?

Scarica Q.ai oggi per l'accesso a strategie di investimento basate sull'intelligenza artificiale.