Recupera le perdite azionarie del 2022 con 2 passaggi sicuri

Alcune perdite sono così gravi che sono soldi morti...

Guarda, lo so alcuni di voi è entrato in alcuni titoli imprecisi negli ultimi due anni. Non faccio nomi ma dai, come papà di due giovani, posso dire quando qualcosa non va.

Le nostre azioni con dividendi sicuri hanno resistito meglio di qualsiasi altra cosa in questo mercato. Siamo stati cauti dalla fine del '21, registrando profitti lungo la strada. Quando il mercato ha raggiunto il culmine, abbiamo venduto presto e spesso per raccogliere denaro.

Quindi, se mi stai scrivendo di soldi morti, ammettiamolo, hai avuto qualcosa di brutto. Forse era tecnologia o criptovaluta o NFT. O qualunque cosa.

Non giudicheremo in queste pagine. In effetti, ti aiuteremo recuperare in modo responsabile.

Ma promettimi, questa volta, che rispetteremo tutti il ​​gigantesco suono risucchiante del 2022. (Andato ma mai dimenticato, Ross Perot.) Come abbiamo discusso ancora ed ancora ed ancora (E ancora!), ancora una volta, la Federal Reserve sta ritirando liquidità dal sistema finanziario per calmare l'inflazione.

Questo è un male per le azioni, e finché lo è la Fed non nostro amico, il mercato in generale rimarrà sfidato.

Quindi finiamo di lamentarci delle tue perdite. Qualunque cosa tu abbia fatto al di fuori del nostro Outlook contrarian comunità, sono sicuro che è andato come un matto fino a quando non è successo. Quando lo slancio è cambiato, è diventato veloce. Forse pensavi di vendere e registrare profitti, ma quel momento è arrivato e se n'è andato.

Se è così, non sei solo. Molti altri investitori sono rimasti scioccati dalla rapidità del declino del '22. Come te, stanno ancora trattenendo alcuni grandi perdenti, chiedendosi cosa diavolo dovrebbero fare con questi scheletri azionari.

È spento del 20%. Ora il 40%. 50%. Deve rimbalzare!

Beh, non è successo. Queste cose sono state cestinate. Ogni livello di supporto è stato prontamente spazzato via. (Lezione importante: il supporto è molto meno utile durante i declini.)

Prendere una perdita è una pratica dolorosa ma importante nei mercati ribassisti. Meglio farlo presto che tardi.

Nel complesso, sapere quando acquistare è più facile che sapere quando vendere. I veri professionisti conoscono l'importanza di liberare un perdente.

Investire la vita ti arriva velocemente. E lo capisco perché ci sono stato io stesso nel 2008.

Se pensi che le criptovalute siano ad alto numero di ottani, avresti dovuto vedere il mio conto futures a metà degli anni 2000. Mentre il Brasile ha deviato il suo raccolto di zucchero in carburante a base di etanolo, il tuo stratega di investimento ha fatto il pieno di contratti di zucchero.

È stato fantastico per un po'. Dal 2004 al 2008 ho aumentato il conto da una puntata iniziale di $ 2,000 a $ 154,000. Poi il mercato ribassista di tutti i mercati ribassisti ha colpito e non sapevo come adattarmi. La mia isola tropicale andava e veniva!

Ma soprattutto, ho imparato a navigare in un mercato ribassista. Tutti devono imparare a proprie spese. E se questa è stata la tua prima lezione, bene, bene. Doveva succedere qualche volta.

Adesso? Esci da questo buco con una strategia sicura che funziona molto bene nei mercati ribassisti.

C'è un modo per riportare in vita questi soldi morti. Dobbiamo raddoppiarlo. E grazie a valutazioni convenienti, possiamo farlo piuttosto rapidamente tramite i titoli azionari.

Questa è una svolta nel nostro core ritirarsi sulla strategia dei dividendi, dove troviamo rendimenti sicuri dell'8%. Le grandi vincite sono ottime con un mucchio di pasta.

Quando siamo seduti su un milione di dollari, possiamo generare $ 80,000 all'anno con un rendimento dell'8%. La maggior parte degli anni, questo è quanto di meglio si possa.

Ma i mercati ribassisti sono un regalo. Ci danno una finestra dove possiamo raddoppiare i nostri soldi velocemente.

Ecco cosa intendo. Ad aprile 2020, abbiamo avuto cinque produttori di dividendi che vendevano a prezzi di svendita. Quindi, ho inviato questo avviso flash al mio Rendimenti nascosti abbonati per acquistare tutti e cinque:

Questi cinque acquisti tempestivi hanno prodotto rendimenti medi del 24%. Bello.

Questo è il tipo di opportunità che mi aspetto vedremo presto.

Compriamo sempre ai minimi maggiori? No certo che no. E ad essere onesti, è possibile raddoppiare i nostri soldi ogni pochi anni senza preoccuparsi della prossima mossa del mercato. Lascia che ti mostri un esempio.

A gennaio 2020 abbiamo aggiunto Salute Unita (UNH) al nostro Rendimenti nascosti portafoglio. Questo è stato due mesi prima di un grave crollo del mercato azionario. Quadro generale, non importava perché:

1. L'UNH aumentava i suoi guadagni del 10% o più ogni anno.
2. Grazie a questi guadagni di profitto, il dividendo dell'UNH raddoppiava ogni pochi anni.

Il rapporto prezzo/utili (P/E) dell'UNH di 21 non era male per un coltivatore di guadagni di alta qualità, ma nemmeno economico. Tuttavia, sulla base del flusso di cassa libero (FCF), il multiplo del titolo era un 17 più modesto.

Ricorda, i profitti sono una creazione contabile mentre i contanti sono contanti. I Chief Financial Officer esperti si sforzano di ridurre al minimo i profitti (e le tasse) massimizzando la liquidità. UNH era più economico su a Contanti base.

Inoltre, abbiamo visto un punto di flesso. L'unità Optum dell'azienda stava guadagnando slancio e si preparava a superare il core business dell'UNH in termini di profitti. Ancora più importante, Optum lo era non regolamentato come un'attività di assicurazione sanitaria, che le ha permesso di avere margini di profitto più elevati.

Gli affari andavano bene e stavano per migliorare mentre Optum continuava a crescere. È probabile che il dividendo in rapida crescita dell'UNH continuerà a salire.

Non abbiamo aspettato un tuffo, abbiamo appena comprato.

Ops! Due mesi dopo, un mega calo ha colpito l'intero mercato azionario e ha portato l'UNH al ribasso.

Non importava. Il nostro terribile tempismo ha funzionato alla grande! Abbiamo tenuto duro e oggi stiamo ricevendo un dividendo trimestrale superiore del 53% rispetto a quello che abbiamo acquistato solo due anni e mezzo fa.

Ma aspetta, c'è di più. Con l'aumento del pagamento, è aumentato anche il prezzo delle azioni dell'UNH. Siamo seduti su un rendimento totale del 79% (compresi i dividendi), quasi il doppio del dividendo in poco più di due anni.

Se non fosse per questo brutale mercato ribassista, potremmo essere già in rialzo del 100%. Ma ehi, va bene. Abbiamo qualche mese in più per aggiungere nuovo denaro alla nostra posizione UNH mentre il mercato azionario più ampio circonda la ciotola.

Quando alla fine la Fed girerà, l'UNH decollerà davvero. Questi tipi di produttori di dividendi sono davvero il modo più sicuro per noi di raddoppiare i nostri soldi in azioni.

Non importa cosa succede al mercato in giorni, settimane e mesi, i prezzi delle azioni alla fine seguono i loro dividendi. Mostrami un dividendo che raddoppierà nel tempo e ti mostrerò un'azione che raddoppierà i tuoi soldi.

Brett Owens è capo stratega degli investimenti per Outlook contrarian. Per altre fantastiche idee sul reddito, ottieni la tua copia gratuita il suo ultimo rapporto speciale: Il tuo portafoglio di pensionamento anticipato: dividendi enormi, ogni mese, per sempre.

Divulgazione: nessuna