Un banchiere russo sanzionato si vanta di un video sul nuovo progetto Fintech in Messico

Un articolo di BNE Intellinews pubblicato il 6 marzo sostiene che il miliardario quotato a Forbes Oleg Tinkov abbia utilizzato i soldi raccolti dalla vendita della sua partecipazione in Tinkoff Bank in Russia per aiutare a dare il via a un progetto fintech a sud del confine. I co-fondatori della start-up messicana dicono che non è così, però, in un video che sta girando in Russia, Oleg chiama il progetto “nostro”.

Ex dirigenti della Tinkoff Bank in Russia, tra cui un americano e un italiano che lavoravano da anni per Oleg a Mosca, aprirono un negozio in Messico dopo che l'occidente aveva sanzionato le banche russe per la guerra in Ucraina. La loro ultima società fintech, chiamata Different Technologies, è registrata come società statunitense.

Come ogni mercato emergente, il Messico non ha adottato alcuna politica di sanzioni occidentali contro imprese o individui russi.

Le sanzioni alla Russia non sono unificate nei regimi sanzionatori occidentali. Il Regno Unito, l'Australia e l'Ucraina hanno tutti introdotto sanzioni contro Tinkov, amante del lusso e proprietario di yacht, mentre l'Unione Europea ha sanzionato solo la sua banca. Gli Stati Uniti non hanno sanzionied Tinkoff Bank, né Oleg, anche se qui ha precedenti penali. Oleg è diventato cittadino statunitense nel 1996 ma vi ha rinunciato nel 2013 per evitare le tasse su guadagni da un miliardo di dollari. È stato multato e pagato oltre $ 500 milioni in un caso di frode fiscale nel 2021. Questa è l'entità dei suoi scontri con il lungo braccio della legge statunitense.

Le sanzioni occidentali hanno sconvolto la vita di molti dirigenti Tinkoff di alto livello, incluso lo stesso Oleg. Altri hanno dovuto rifarsi una vita fuori dalla Russia. Questo è il caso di molte aziende, non solo del settore finanziario fortemente sanzionato. Le aziende che hanno voluto continuare le operazioni ed essere di portata internazionale non potevano più farlo dal loro trespolo a Mosca.

“Sono uno dei fondatori di Different Technologies, insieme ad altri tre. L'abbiamo iniziato a giugno”, afferma Neri Tollardo, CEO di Different Technologies ed ex vicepresidente della strategia presso Tinkoff Bank a Mosca. “Dopo aver studiato una serie di mercati, ci siamo resi conto che l'internazionalizzazione per un'azienda russa non avrebbe più funzionato. Per questo ci siamo licenziati, abbiamo lasciato la Russia e abbiamo ricominciato da capo. Ho vissuto in Russia per nove anni. Ci siamo trasferiti in Messico per avviare Different Technologies", afferma Tollardo. Tollardo è italiano.

Il miliardario sanzionato è a bordo?

Il dramma che circonda Oleg lo renderebbe tossico per una start-up o qualsiasi attività commerciale. I fondatori di Different Technologies affermano che l'impresa è tutta loro.

“Siamo in contatto con Oleg. Abbiamo tutti lavorato con lui per molto tempo. Ma è solo un consigliere per noi. Non ha alcun ruolo formale con noi. Non è un azionista. Non ha alcun investimento nel prodotto", afferma Tollardo. “Abbiamo iniziato da zero. Avevamo una banca di grande successo in Russia. Saremmo pazzi a non farlo", dice. “Per noi è molto ragionevole attingere alla conoscenza e all'esperienza di Oleg come imprenditore seriale. Non ha fondato questa azienda. Gli ex dirigenti di Tinkoff hanno avviato questa azienda.

Tollardo è stato raggiunto in Messico da un americano di nome Alexander Bro, che ha lavorato presso Tinkoff come vicepresidente dei servizi non finanziari per oltre nove anni. Ora è Chief Business Development Officer presso Different Technologies.

Almeno due dirigenti russi fanno parte del team: David Isakhanian, sviluppatore di software ed ex capo delle app mobili di Tinkoff, e Danil Anisimov, ex capo dello sviluppo prodotti e gestore di fondi per Tinkoff Bank per quasi 12 anni. Entrambi fanno parte di una legione di dirigenti russi che hanno lasciato il Paese per intraprendere una carriera all'estero.

Oleg in Messico: la bottiglia di Tequila Cosmico da 3,800 dollari

Alcuni si sono chiesti come una manciata di dirigenti di Tinkoff abbia potuto avviare una società a Città del Messico, ma non è impossibile immaginare se abbiano abbastanza capitale per finanziare l'impresa. Inoltre, il prodotto è già costruito, per la maggior parte. Questa nuova impresa opera in un concetto simile a Tinkoff Bank: è un'attività finanziaria online. Nonostante le spese generali ridotte e il fatto che non siano necessarie filiali bancarie o grandi torri di uffici con molti dipendenti, una startup fintech richiede generalmente mesi di lavoro e milioni, anche decine di milioni di dollari di capitale di avviamento. Altri tre "rifugiati Tinkoff" hanno raccolto 16 milioni di dollari per una startup fintech modellata su Tinkoff Bank nelle Filippine, ha riferito Reuters in ottobre.

Il team di Mosca di Different Technologies ha collaborato con alcuni dirigenti locali che hanno aiutato a gestire o erano sviluppatori di società fintech in Messico. Non è chiaro quanti soldi abbiano investito nell'azienda.

L'alunno dell'Università del Michigan, Alonso Leon de la Barra, è CFO di Different Technologies. La Barra era il CFO di ID Finance, una società fintech messicana. Ricardo Torres, un altro Veep messicano di Different, ha lavorato presso la società di soluzioni per carte di credito Konfio.

Prima di allora, l'unico legame evidente di Oleg con il Messico era la sua proprietà di lusso, La Datcha, sulle rive di Cabo San Lucas, dove è stato visto anche il suo yacht. Fa parte della collezione Tinkoff Luxury properties. Si dice che ora trascorra parte del suo tempo lì, e uno sguardo al posto rende comprensibile il motivo. La proprietà sulla spiaggia è uscita direttamente dalla rivista Travel & Leisure: una casa da sogno per i super ricchi e il jet set russo stanco di Dubai.

Questo mese, un video che circola in Russia ha mostrato Oleg in un negozio di liquori messicano mentre provava una nuova carta di credito. Nel video, un uomo parla russo fuori campo e filma colorate bottiglie di tequila. Ingrandisce uno in particolare: una colorata bottiglia da $ 3,800 di Cosmico Tequila. Un impiegato dietro il bancone vestito con una manica lunga nera con scollo a V prende la bottiglia e chiede in spagnolo: "¿Éste?" e Oleg le risponde in russo, "da".

Poi vediamo la carta nella sua mano. Ha dei numeri sopra come una normale carta di credito. È un lettore di chip. Lo gira e puoi vedere il codice di sicurezza a tre cifre sul retro e la data di scadenza. È una mossa rischiosa filmare questo, ma Oleg non ha paura delle mosse rischiose. Non c'è il logo sulla carta. Non c'è alcun nome associato ad esso. Questo è un giro di prova.

L'impiegato si sposta dietro un bancone in plexiglass per chiamarlo dietro un computer desktop HP. Mette la carta in un lettore di pagamenti portatile. Digita un numero di pin. Oleg aspetta di vedere se la transazione funziona. Indica lo schermo. Successo! La ricevuta viene stampata.

In questo momento, gira la telecamera su se stesso per la prima volta. È vestito in Miami Vice anni '1980: una giacca sportiva marrone chiaro e una maglietta bianca con sfumature nere scure. Fa un segno di pace con le dita, poi spegne la telecamera nel tipico stile Oleg.

La telecamera poi si rivolge a due ragazzi più giovani. Oleg li ringrazia in russo, dicendo “spasibo”, e chiama il progetto “nostro” (“nash” in russo). Uno degli uomini è Alexander Bro. Oleg dice il suo nome come se fossero vecchi amici del college. Bro è vestito come un tipico fratello della Silicon Valley con maglietta bianca e felpa blu con zip. Non sembra molto contento di essere davanti alla telecamera. Bro è in piedi vicino a un altro uomo, ma non è chiaro chi.

Niente di tutto ciò suggerisce che Oleg abbia qualcosa a che fare con Different Technologies se non come consulente. E se lo facesse, come investitore, nulla di tutto ciò violerebbe le sanzioni americane.

Oleg è stato costretto a vendere la sua quota del 35% in TCS Group Holding nell'aprile dello scorso anno, la holding che possiede Tinkoff Bank. Lo ha venduto per evitare il rischio aziendale dopo che il Regno Unito, l'Australia e l'Ucraina lo hanno colpito con sanzioni. Le azioni di TCS Group sono state sospese dalle negoziazioni alla Borsa di Londra, dove erano quotate, nel marzo 2022.

L'oligarca russo approvato dagli Stati Uniti, Vladimir Potanin, ha acquistato la posizione di Tinkov e della sua famiglia nel gruppo TCS. Oleg ha venduto altre attività a società la cui proprietà includeva un altro miliardario di Forbes, Roman Abramovich. Essere un miliardario russo ha delle complicazioni oggi. Entrambi quegli uomini sono sanzionati. Starebbero meglio nella classe media e meno intriganti.

Le sanzioni russe e il suo malcontento

Le sanzioni contro l'élite imprenditoriale russa avevano due obiettivi: danneggiare l'economia russa isolandola dai talenti e dalle transazioni commerciali occidentali e utilizzare questi dirigenti come influencer nella speranza che potessero fare pressioni su Mosca per fermare la guerra.

Ma Oleg ha voce in capitolo nella politica estera russa quanto Jeff Bezos alla Casa Bianca. Oleg ha recentemente rinunciato alla sua cittadinanza russa, definendo notoriamente la guerra "folle".

È stato rimproverato dal Regno Unito per i suoi commenti del 2014 sull'annessione della Crimea, qualcosa che è stato usato per individuarlo come un "sostenitore di Putin" (una volta ha detto sfacciatamente che Putin dovrebbe essere lo zar a vita). Ha detto di sostenere l'acquisizione russa della Crimea. Inoltre, la maggior parte della Crimea ha sostenuto l'annessione, secondo i sondaggi negli Stati Uniti e in Europa.

Secondo un rapporto del 1 marzo di Bloomberg, l'ex petroliere ed "oligarca" russo in esilio Mikhail Khodorkovsky, che ha trascorso anni in una prigione russa dopo un conflitto con Vladimir Putin riguardo alla Yukos Oil, il mese scorso ha scritto al Foreign Office britannico per chiedere sanzioni sollievo per Oleg Tinkov.

"Credo che la decisione di imporgli sanzioni sia stata sbagliata", ha riferito Bloomberg. Ha citato le critiche di Oleg alla guerra. "La revoca delle sanzioni dovrebbe essere chiaramente collegata al disimpegno pubblico da questo regime e dalla sua guerra", ha detto Khodorkovsky.

Numerosi russi sanzionati che vivono all'estero si sono schierati contro la guerra, spesso con l'obiezione che le loro critiche li metteranno in buona grazia con i responsabili delle sanzioni a Washington e Bruxelles. Nessuno è riuscito.