I dati sull'inflazione di settembre e i risparmiatori vedono il rivestimento d'argento per i tassi in aumento

TL; DR

• Sono stati resi noti i dati sull'inflazione di settembre ei prezzi sono aumentati dello 0.4% nel mese

• In questo modo il tasso annuo scende leggermente all'8.2% dall'8.3% di agosto

• Si prevede che i tassi continueranno a salire, ma significa che i conti di risparmio stanno effettivamente ricominciando a pagare gli interessi

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Grandi eventi che potrebbero influenzare il tuo portafoglio

Gli ultimi dati sull'inflazione sono stati pubblicati venerdì ed è chiaro che la posizione dura della Fed sull'aumento dei tassi non è stata ancora sufficiente per abbassare i prezzi. L'IPC è aumentato dello 0.4% per il mese di settembre, il che porta il tasso annuo di inflazione in calo (appena) all'8.2% dall'8.3% del mese scorso.

Questo è al di sotto delle altezze inebrianti del 9.1% che abbiamo visto a giugno, ma sta scendendo a un ritmo glaciale.

È aggravato dal fatto che i salari non stanno aumentando allo stesso ritmo. Nonostante un mercato del lavoro forte con livelli di disoccupazione sorprendentemente bassi, i salari reali sono diminuiti del -3% rispetto a questo periodo dell'anno scorso. Questa cifra è stata rilasciata in una dichiarazione separata dal Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti questa settimana.

Non solo la retribuzione media è diminuita in termini reali nell'ultimo anno, ma anche le ore medie lavorate. Significa che nel complesso, i guadagni settimanali medi reali sono diminuiti del 3.8% negli ultimi 12 mesi.

Tuttavia, vale la pena sottolineare che il tasso di inflazione sta andando nella giusta direzione. Questo è ora il terzo mese consecutivo abbiamo assistito a una riduzione del tasso annuo di inflazione e ci si può aspettare che questa tendenza continui visto il piano della Fed per i tassi di interesse.

Il mercato azionario era dappertutto dietro le notizie. L'S&P 500 era inizialmente in ribasso di oltre il 2%, prima di effettuare un'inversione completa per concludere la giornata in rialzo del 2.6%.

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Di conseguenza, ulteriori rialzi dei tassi da parte della Fed sono quasi garantiti. La prossima riunione di inizio novembre dovrebbe comportare un aumento del tasso base di almeno 0.75 punti percentuali, con un aumento di un intero punto percentuale non fuori discussione.

Questa continua a essere una sfida per aree come il settore immobiliare, con un tasso ipotecario medio a 30 anni un sorprendente 7.08%. Nel luglio dello scorso anno si poteva avere lo stesso mutuo ad un tasso medio del 2.78%. Ahia.

Ancora una volta, però, non sono tutte cattive notizie. I risparmiatori scoprono per la prima volta da molto tempo che i conti di risparmio stanno effettivamente pagando un certo livello di interesse. Ora, a causa dell'elevata inflazione, questi stanno ancora offrendo rendimenti reali negativi. Ma ancora.

Stiamo anche vedendo nuovi giocatori arrivare al gioco del risparmio e non sono solo banche. Apple ha annunciato l'intenzione di consentire agli utenti iPhone di depositare fondi e premi di carte di credito in un nuovo conto fruttifero. Come per gli altri prodotti finanziari, l'account Apple sarà gestito attraverso la partnership con Goldman Sachs.

Finora non abbiamo alcun dettaglio sul tasso di interesse da pagare, ma è un altro esempio dell'espansione di Apple nell'arena dei servizi finanziari. Apple Pay sta diventando onnipresente, offre la propria carta di credito e nei prossimi mesi rilascerà funzionalità di punto vendita per iPhone e il loro programma "acquista ora, paga dopo".

Il tema principale di questa settimana di Q.ai

È probabile che non smetteremo presto di parlare di inflazione perché non sembra che tornerà presto alla normalità. Ciò significa che c'è ancora un sacco di tempo per considerare l'impatto che ha sul tuo portafoglio e adottare misure per proteggerti.

L'oro e altri metalli preziosi hanno una storia che risale a migliaia di anni fa con il loro utilizzo come riserva di ricchezza, valuta e copertura contro l'aumento dei prezzi. Fin dagli antichi Incas ed Egizi, l'oro era un bene considerato prezioso su scala globale. Questo è un track record serio.

Nonostante i nostri iPhone, auto elettriche, piattaforme di social media e reality show, apprezziamo ancora l'oro oggi, proprio come ai tempi dell'Antica Roma.

Quindi, anche se potrebbe non essere più l'unica classe di investimento, è ancora un attore importante ed è un'attività alternativa che molti investitori dovrebbero prendere in considerazione. Non solo l'oro vale la pena dare un'occhiata, ma anche altri metalli preziosi come argento, platino e palladio.

Ma investire in una classe di attività alternativa come questa può essere scoraggiante. Ecco perché abbiamo creato il Kit Metalli Preziosi. Utilizziamo l'intelligenza artificiale per prevedere i rendimenti corretti per il rischio attesi nella prossima settimana per oro, argento, platino e palladio, quindi bilanciamo il Kit su questi metalli investendo in ETF su materie prime pertinenti.

È un ottimo modo per ottenere l'esposizione all'oro e ad altri metalli preziosi, senza la necessità di installare una cassaforte ignifuga nel seminterrato.

Le migliori idee commerciali

Ecco alcune delle migliori idee che i nostri sistemi di intelligenza artificiale stanno consigliando per la prossima settimana e il prossimo mese.

QuidelOrtho Corp. (QDEL) – L'azienda sanitaria diagnostica con probabilmente il peggior nome nel suo settore è una delle nostre I migliori acquisti per la prossima settimana con una valutazione A in qualità, tecnica e crescita. Le entrate sono aumentate del 50.4% nei 12 mesi fino a luglio.

Bioterapie Aeglea (AGLE) – L'azienda biotech è una delle nostre I migliori pantaloncini per la prossima settimana con la nostra IA che li valuta una C in termini tecnici, bassa volatilità e valore di qualità. L'utile per azione è sceso del -14.34% negli ultimi 12 mesi.

Graftech Internazionale (EAF) – Il produttore industriale è uno dei ns I migliori acquisti per il prossimo mese con una valutazione A nel nostro fattore Qualità Valore. L'utile lordo è aumentato del 48.2% nei 12 mesi fino alla fine di giugno.

Fresh Pet (FRPT) – L'azienda pet food è una delle nostre I migliori pantaloncini per il prossimo mese con la nostra IA che li valuta una F in valore di qualità e una D in bassa volatilità del momento. L'utile per azione è sceso del -54.76% negli ultimi 12 mesi.

Le nostre IA I migliori scambi di ETF per il prossimo mese consiste nell'investire in titoli argentini, risorse naturali e titoli energetici nordamericani e shortare il mercato obbligazionario. Migliori acquisti sono il Global X MSCI Argentina ETF, l'iShares North American Natural Resources ETF e l'iShares US Energy ETF. Top Pantaloncini sono iShares Floating Rate Bond ETF e Vanguard Short-Term Bond ETF.

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