Dovresti scaricare le azioni a causa dell'inflazione?

Punti chiave

• Con l'aumento dell'inflazione, la Fed reagirà aumentando i tassi di interesse. Il risultato finale è la volatilità del mercato e il dumping azionario.
• Si è tentati di scaricare le azioni per liquidare i propri asset durante i periodi di incertezza.
• Non tutte le società sono ugualmente colpite dall'elevata inflazione, è importante adeguare il proprio portafoglio prima di scaricare le proprie azioni.

Con l'inflazione in aumento nel 2022, che ha raggiunto il massimo da 40 anni lo scorso giugno, abbiamo già iniziato a vedere le conseguenze riflesse in tutto ciò che acquistiamo sulla volatilità del mercato azionario. Ieri è stato un ottimo esempio di quella volatilità. Molti investitori hanno svenduto le loro azioni durante tutto l'anno a causa della paura in mezzo all'incertezza del mercato. I sussurri di un periodo più lungo di inflazione che porta a una possibile recessione prolungata stanno aumentando in termini di volume e velocità.

Quando l'inflazione sale, gli investitori iniziano a scaricare le azioni mentre il panico colpisce il mercato azionario. Mentre la Federal Reserve cerca di controllare l'inflazione aumentando i tassi di interesse, le conseguenze si fanno sentire sul mercato azionario, dove la volatilità porta a vendite di panico. È innegabile che l'inflazione fa paura. Devi guardare i prezzi di tutto ciò che ti circonda mentre i tuoi rendimenti di investimento diminuiscono. Questo è essenzialmente il motivo per cui l'idea di dumping azionario diventa comune durante i periodi di alta inflazione.

Prenderemo in considerazione l'idea di scaricare le azioni a causa dell'inflazione e ci concentreremo su ciò che devi sapere in modo da non perdere denaro duramente guadagnato e rinunciare a rendimenti futuri.

Perché le persone scaricano le azioni in un momento come questo?

Mentre ci avviciniamo sempre più a una recessione ufficiale, molti investitori sono preoccupati per il mercato azionario. Forse la ragione più significativa è quella alta l'inflazione porta al mercato azionario volatilità. Con tale volatilità, è comune vedere gli investitori nel panico e liquidare i propri asset, vendendo azioni in perdita.

Allora perché esattamente le persone scaricano le azioni a causa dell'elevata inflazione?

L'economia rallenta

Il tuo potere d'acquisto diminuisce quando il prezzo di beni e servizi sale. L'economia in generale rallenta mentre le persone aspettano un ritorno alla stabilità. Quando ciò accade, le azioni delle società sul mercato azionario iniziano a scendere. Pertanto, molti investitori iniziano a scaricare le proprie azioni poiché hanno un valore inferiore a quello di una volta.

Gli aumenti dei tassi di interesse causano volatilità

Mentre l'inflazione inizia a salire, la Fed inizia ad agire aumentando i tassi di interesse per controllare l'inflazione. La conseguenza è che prendere in prestito denaro è più costoso, quindi il capitale in eccesso viene rimosso dal mercato. Quando i tassi di interesse salgono, molte aziende lottano poiché utilizzano il debito come leva e aumentano anche i pagamenti degli interessi sul loro debito. Le persone normali sentiranno gli effetti dei tassi di interesse più elevati poiché diventa più costoso prendere in prestito denaro per acquistare una casa, un nuovo veicolo o persino la tecnologia più recente.

Agli investitori non piace l'incertezza

Non possiamo sottovalutare il fatto che alla maggior parte delle persone non piace l'incertezza che deriva da una recessione, che spesso si innesca quando la Fed combatte l'inflazione elevata e l'intera economia ha un centro. Sfortunatamente, siamo stati viziati da una corsa al rialzo e da solidi guadagni dal marzo 2009 al punto più basso della grande recessione. Molti investitori stanno decidendo di incassare i segnali delle nostre attuali turbolenze economiche.

Il denaro è il re, secondo alcuni

Il ritorno del tuo preside diventa più importante per alcune persone del ritorno sul tuo principio. Non c'è niente di peggio che guardare il tuo portafoglio di investimenti diminuire di valore mentre ti chiedi se sarai mai in grado di recuperare le tue finanze. Per le persone avverse al rischio o per gli investitori a breve termine, la liquidità può essere una partecipazione importante nel tuo portafoglio.

L'inflazione fa aumentare il prezzo di tutto

Un'inflazione elevata significa che ora è tutto più costoso. Il costo della vita aumenta, quindi le persone potrebbero iniziare a scaricare le proprie azioni per accedere al proprio denaro. È difficile per la maggior parte di noi decidere come combattere l'aumento dei costi di tutto. Così tanti investitori decidono di liquidare i propri asset.

Ci sono investimenti migliori quando l'inflazione è alta

I rendimenti del mercato azionario non sembrano così impressionanti quando l'inflazione è superiore all'8%. Ciò significa che se non guadagni almeno l'8% sui tuoi soldi, allora non stai al passo. Gli investitori cercheranno modi migliori per investire i loro soldi in modo che non sembri che non stiano facendo mosse finanziarie sagge. Il risultato è che alcune persone scaricano le azioni a favore di altri investimenti (dall'oro agli immobili).

La crescita del business rallenta

Gli investimenti delle imprese diventano più costosi quando la Fed aumenta i tassi per combattere l'inflazione. Quando ciò accade, le aziende devono sospendere i grandi progetti mentre lottano con i finanziamenti. Ciò renderà alcuni titoli meno attraenti, quindi gli investitori potrebbero iniziare a vendere azioni se ritengono che la società non sarà in grado di crescere come previsto.

Gli investitori usano la leva

Molti investitori del mercato azionario utilizzano anche la leva prendendo prestiti di margine per investire in azioni. Quando i tassi di interesse aumentano, questi prestiti a margine diventano più costosi e improvvisamente non è più una buona idea correre questi rischi. Pertanto, questi investitori iniziano a vendere e considerano il dumping delle loro azioni per investimenti migliori.

Tutte queste conseguenze dell'elevata inflazione hanno lo stesso risultato: le azioni vengono vendute, quasi indipendentemente dal prezzo delle azioni. Molte aziende con ottimi risultati finanziari perdono valore a causa dell'assenza di comportamenti illeciti propri. Quando gli investitori iniziano a scaricare le azioni, inizia il panico del mercato e sempre più persone iniziano a scaricare le proprie azioni. Questo porta a giorni di massicce vendite in cui i mercati precipitano in turbolenze.

Dovresti vendere azioni a causa dell'inflazione?

Vale la pena vendere le tue azioni a causa dell'inflazione? Anche se è facile spingerti a tenere duro, la realtà è che non sarà sempre facile sederti con le mani in mano e guardare il tuo portafoglio perdere valore. Alcuni investitori hanno semplicemente bisogno di denaro per altre cose. Tuttavia, dobbiamo ricordarti il ​​vecchio adagio di investimento che il tempo nel mercato è migliore del cronometraggio del mercato.

È impossibile per qualsiasi investitore sapere costantemente quando sarà il momento giusto per vendere le proprie azioni per ottenere i rendimenti più elevati possibili. Potresti vendere al ribasso e poi pentirti di aver scaricato le tue azioni perdendo la ripresa e temendo di rientrare. Non vuoi perdere i guadagni a lungo termine perché sei andato nel panico e hai venduto troppo presto.

Vale anche la pena notare che non tutti i titoli sono influenzati allo stesso modo dall'inflazione. Quando i prezzi dei beni salgono, i consumatori possono iniziare a diventare più attenti al budget in modo da iniziare a spendere meno, il che porta a minori entrate per alcune aziende che rientrerebbero nella categoria della spesa discrezionale. Tuttavia, le azioni del settore energetico probabilmente saranno in grado di farlo tenere il passo con l'inflazione dal momento che le persone dovranno ancora spendere soldi per le utenze. Altri settori tendono ad andare bene anche durante i periodi di alta inflazione o di recessione (come l'assistenza sanitaria o i beni di consumo). Quindi, mentre le aziende tecnologiche potrebbero avere difficoltà a tenere il passo con l'inflazione poiché c'è meno spesa per i consumatori, altre aziende continueranno a soddisfare le aspettative di reddito.

Quando dovresti vendere le tue azioni?

Alcune persone sono investitori a lungo termine. Altri investono a breve termine (come risparmiare per un matrimonio, l'acquisto di una nuova casa o un altro obiettivo a breve termine). Ci saranno scenari in cui ha senso vendere le tue azioni: ad esempio, se hai bisogno di accedere a contanti per effettuare un acquisto importante nel prossimo futuro. Se hai bisogno di soldi per il tuo matrimonio o di un acconto per una nuova casa, allora potresti prendere in considerazione la possibilità di vendere le tue azioni.

Ma è un promemoria importante che non è mai una buona idea vendere le tue azioni in preda al panico a causa di una giornata turbolenta nel mercato. Se i tuoi soldi sono investiti in società o fondi che stanno andando bene, non ha senso lasciare che la volatilità del mercato ti spinga a prendere decisioni miopi.

Potrebbe anche esserci uno scenario in cui trovi un investimento che produce risultati migliori per te. Con un'inflazione all'8%, dovresti trovare investimenti con un rendimento dell'8% solo per stare al passo. Se stai pensando di investire in un asset diverso o eventualmente di tornare al college per espandere le tue capacità durante questo periodo di incertezza, allora potresti trarre vantaggio dalla vendita delle tue azioni.

Conclusione su inflazione e investimenti

L'inflazione ha un impatto diverso su ogni azienda. La leggendaria filosofia di investimento di Warren Buffett è che dovresti avere paura quando gli altri sono avidi e avidi quando gli altri hanno paura. Questo è più facile a dirsi che a farsi, nessuno vuole vedere i propri conti diminuire di valore. Detto questo, puoi ancora investire i tuoi soldi durante i periodi di alta inflazione e volatilità del mercato.

Puoi anche rendere il tuo portafoglio più difensivo per gestire i tempi incerti. Date un'occhiata al Il kit di gonfiaggio di Q.ai e proteggi i tuoi investimenti dal calo di valore. Meglio ancora, puoi attivare Protezione del portafoglio in qualsiasi momento per proteggere i tuoi guadagni e ridurre le tue perdite, indipendentemente dai settori in cui investi.

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