Silvergate è nel mirino della Fraud Squad del DoJ: azioni in ribasso

• La Fraud Squad del DoJ sta interrogando Silvergate per aver ospitato account collegati a SBF, FTX e Alameda. 
• La banca non è accusata di nulla ma viene solo interrogata per coinvolgimento e se sapeva qualcosa in anticipo. 
• Le azioni sono diminuite di quasi il 69% dal crollo. 

La banca specializzata in criptovalute Silvergate Capital è nel mirino della squadra antifrode del Dipartimento di Giustizia per aver ospitato più account collegati a Sam Bankman-Fried, all'exchange di criptovalute in bancarotta FTX e ad Alameda. Questi conti sarebbero stati utilizzati per spostare illegalmente i fondi dei clienti. Sorge quindi la domanda, la banca era a conoscenza degli illeciti in anticipo?

Silvergate Capital, una banca incentrata sulle criptovalute, ospitava alcuni conti collegati alle attività dell'ex cripto-cavaliere bianco Sam Bankman-Fried. L'istituto di credito è ora sotto pressione da parte dei legislatori degli Stati Uniti per rivelare i dettagli e tutte le informazioni che avevano riguardo alle irregolarità di FTX. 

Potrebbe essere una coincidenza che la banca di criptovalute abbia lavorato anche con molte società di criptovalute che sono fallite, hanno subito seri controlli o erano sotto inchiesta, comprese le recenti favorite del tribunale FTX e Alameda. Inoltre, va chiarito che Silvergate è solo interrogato per il suo ruolo nella vicenda e non è al momento accusato di nulla. 

Quando un enorme albero cade nella foresta, molti piccoli alberi, arbusti ed erba vengono schiacciati. Quando FTX è sceso, anche Silvergate ha subito un forte impatto, registrando una perdita di quasi 1 miliardo di dollari nel quarto trimestre. La banca ha dovuto addirittura licenziare il 40% del suo personale e ha persino preso prestiti per miliardi di dollari per superare la crisi di liquidità dovuta al crollo. 

Alameda aveva un conto con la banca che ha aperto nel 2018; lo scambio è iniziato nel 2019. Secondo le loro affermazioni, la banca ha eseguito la necessaria due diligence e il monitoraggio continuo in quel momento. Mentre un rappresentante della banca ha affermato, "l'azienda disponeva di un programma completo di conformità e gestione del rischio".

FTX era solita trasferire il denaro dei clienti a falsi siti Web di vendita al dettaglio elettronica, con il presunto motivo del commercio. Questo trasferimento serviva a nascondere i fondi utilizzati da Alameda Research e presumibilmente persi sul mercato. I conti con la criptobanca sono stati utilizzati in questo inganno. 

Non è la prima volta che la banca viene messa in discussione. La scorsa settimana un gruppo bipartisan di senatori statunitensi al Congresso ha inviato una lettera all'amministratore delegato della banca, argomentando le risposte ambigue fornite dalla banca quando in precedenza gli era stato chiesto del loro ruolo nell'inganno. 

Purtroppo, Silvergate era vicino all'implosione e riuscì a stento a starne fuori. Le sue azioni sono diminuite di quasi il 63.9% dal momento del crollo. 

Al momento in cui scrivo, veniva scambiato a $ 18.83 con una correzione del 10.21%, con una valutazione dell'analista di 2.10 per attesa. L'intervallo di 52 settimane va da $ 10.81 a $ 162.65, con il tasso attuale vicino all'estremità inferiore. In qualche modo l'obiettivo di prezzo è di circa $ 36.18 con un rialzo del 92.1%. 

Nancy J. Allen è un'appassionata di criptovalute e crede che le criptovalute ispirino le persone a essere le proprie banche e ad allontanarsi dai tradizionali sistemi di scambio monetario. È anche affascinata dalla tecnologia blockchain e dal suo funzionamento.

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