S&P 500: 12 orribili crolli azionari diventano incubi per gli investitori della Generazione Z

La maggior parte degli investitori dell'S&P 500 pensa di essere dei geni, fino al loro primo crollo. Gen Z, che si è precipitato in borsa nel 2020, potrebbe ricevere il loro ora.

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Una dozzina di azioni la maggior parte ampiamente detenuto dai nuovi investitori della Gen Z, comprese le società di beni di consumo discrezionali Mullen Automotive (MULNO) e Rivian Automotive (RIVNA) più società di comunicazioni Roblox (RBLX), ha già perso più della metà del proprio valore proprio quest'anno, afferma un'analisi di Investor's Business Daily dei dati di Apex Fintech Solutions e Mercatino. È un brutale pestaggio che sta servendo un promemoria che le scorte - anche quelli popolari su Reddit - può e va giù in modo epico.

Vedere le azioni crollare è una novità per molti investitori più giovani. Molti non hanno mai vissuto un grande calo. Apice analizzato oltre 1.3 milioni di conti di intermediazione detenuti da investitori nati dopo il 1996 al 31 marzo 2022 per trovare i 100 titoli più diffusi. La generazione Z è la coorte di investitori più giovane, di età pari o inferiore a 24 anni.

Eppure, questo è uno smackdown azionario di proporzioni storiche in molte delle posizioni ampiamente detenute. È abbastanza grande da lasciare un'impronta indelebile su come questa generazione si avvicina a investire nel futuro.

I giovani investitori potrebbero imparare una lezione. "Sentiti libero di investire in tutto ciò in cui credi, ma sappi solo che potrebbero non essere idee redditizie", ha affermato Jessica Rabe di DataTrek Research. "Ciò significa che dovrai risparmiare di più e investire in altre aree in modo più aggressivo per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari".

Imparare dall'S&P 500 Pain

Le perdite dolorose possono essere i migliori insegnanti. E i giovani investitori lo stanno scoprendo adesso.

I baby boomer sono stati istruiti quando le azioni di "Nifty Fifty" sono crollate negli anni '1980. E i Gen X continuano a pungere per il busto Dot Com della fine degli anni '1990. Ma ora tocca agli investitori più giovani sperimentare le lezioni di una svendita in società speculative long on promise e short sui fondamentali.

È particolarmente interessante osservare come le azioni detenute dalla generazione Z sono particolarmente interessanti in quanto questo gruppo personifica il mercato del 2020. Molti si sono precipitati nel mercato per acquistare azioni ad alta crescita, a basso profitto, per cavalcali per guadagni veloci. Ma ora, a causa dell'aumento dei tassi, alta inflazione e problemi della catena di approvvigionamento, molte di queste scommesse go-go stanno tornando a terra ancora più velocemente dell'S&P 500.

Alcune delle grandi perdite della Gen Z provengono persino dai titoli S&P 500. Netflix (NFLX) ne è il principale esempio. Le azioni della società di streaming online a cui la maggior parte degli investitori della Generazione Z ha sottoscritto alla nascita sono la posizione n. 18 più popolare nel portafoglio della generazione. Eppure, le azioni sono scese del 68% quest'anno, rendendolo il peggior titolo dell'indice.

Ma questo non è nemmeno il colpo più grande che la generazione sta subendo.

Soffrendo di speculazioni al di fuori dell'S&P 500

L'infatuazione della Gen Z per le auto elettriche sta iniziando a diventare costosa. Quel gruppo industriale quest'anno ospita molti dei peggiori titoli dei giovani investitori.

Mullen Automotive, un produttore di auto elettriche con sede a Brea, in California, è un vero disastro. Le azioni della società sono ora ridotte di oltre il 75% a essenzialmente un penny stock. Non è poi così sorprendente per gli investitori più esperti. Nessuna grande società di ricerca fornisce previsioni di profitto per l'azienda. Inoltre, la società è emblematica dei tipi di azioni che hanno bruciato gli investitori più giovani. Non solo l'azienda ha perso più di 75 milioni di dollari l'anno scorso. Ha registrato solo $ 222,000 di entrate. Peccato che sia la posizione n. 54 della Gen Z.

Ma la posizione n. 55 non è molto migliore: Rivian Automotive. L'azienda ha perso oltre 4.6 miliardi di dollari nel 2021, il che non è facile da fare quando si ottengono solo 55 milioni di dollari di entrate. Sì, gli analisti pensano che le entrate della società saliranno quest'anno a 1.9 miliardi di dollari. Ma anche le perdite dovrebbero essere enormi per molti anni. Gli analisti ritengono che la società perderà miliardi almeno fino al 2026. Ciò include una perdita prevista di $ 5.9 miliardi nel 2022. Non c'è da stupirsi che il titolo sia sceso del 70% quest'anno.

E anche temi "da non perdere" come il metaverso sono inaspriti nella Generazione Z. Roblox, un creatore di mondi virtuali online, ha visto le sue azioni crollare di oltre il 70% quest'anno. Sì, ha registrato un fatturato di 2.7 miliardi di dollari nel 2021. Ma ha perso 569 milioni di dollari nel 2022, seguiti da perdite progressivamente maggiori nel 2023 e nel 2024. È la posizione n. 48 della generazione.

Ma aspetta! Un punto luminoso

Se c'è un po' di conforto, è che nessuno dei primi tre titoli più popolari della Gen Z è in calo della metà. Ma non è un gran conforto.

È importante notare, tuttavia, che vale anche la Gen Z Tesla (TSLA) in grandi quantità. È la loro posizione n. 1. Ma anche quel titolo è sceso di quasi il 19% quest'anno. Non è certo una blue chip su cui costruire un solido portafoglio. E il loro titolo più popolare n. 2, Apple (AAPL), in calo anche se di un meno straziante 11.4%. Ma il buon nuovo si esaurisce in fretta. Qual è il terzo titolo più popolare della Gen Z? Ex azioni Meme AMC Entertainment (AMC). E quella posizione massiccia è pungente ora. Le azioni del titolo sono scese di oltre il 47% quest'anno.

Tutti gli investitori imparano come farlo costruire una buona strategia a lungo termine. Sembra che la Gen Z potrebbe avere l'opportunità di pensarci ora.

Le peggiori azioni comunemente detenute dagli investitori della Generazione Z

I maggiori cali nelle prime 10 partecipazioni della generazione

Fonti: IBD, S&P Global Market Intelligence, Apex

Segui Matt Krantz su Twitter @mattkrantz

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