Le agevolazioni fiscali non sono la ragione principale per la filantropia ad alto patrimonio netto

Le agevolazioni fiscali non sono l'incentivo principale per la filantropia tra gli ultra-ricchi, secondo l'inaugurazione di BNY Mellon Wealth Management Studio di beneficenza.  

Il rapporto, intervistando 200 persone con una ricchezza che varia da $ 5 milioni a più di $ 25 milioni, ha rilevato che i primi tre fattori motivanti erano la soddisfazione personale, il collegamento a una causa o un'organizzazione e il senso del dovere riguardo alla restituzione.

Al contrario, i risultati mostrano che i vantaggi fiscali si sono classificati tra gli ultimi tre motivi per donare denaro in beneficenza.

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"I risultati dello studio BNY Mellon non sono sorprendenti", ha affermato Juan Ros, un pianificatore finanziario certificato con Forum Financial Management a Thousand Oaks, in California. "I dati sono stati molto coerenti di anno in anno, in particolare per quanto riguarda la motivazione dei donatori".

"Le tasse sono un bel vantaggio collaterale e talvolta le tasse possono essere il catalizzatore per una discussione più ampia sugli obiettivi di beneficenza, ma le tasse non sono una delle ragioni principali per cui le persone donano", ha detto Ros.

C'è un maggiore interesse per la filantropia tra i millennial e la Generazione X, secondo il rapporto, che ha intervistato investitori intergenerazionali in tutto il paese. 

Secondo il rapporto, quasi tre quarti dei millennial con un patrimonio netto elevato e 8 investitori su 10 della Gen X hanno una strategia di beneficenza.

"Le generazioni più giovani sono più inclini alla beneficenza e si preoccupano maggiormente dell'impatto", ha affermato David Foster, un CFP e fondatore di Gateway Wealth Management a St. Louis. "Non hanno ancora molti soldi rispetto alle generazioni precedenti, ma, quando lo faranno, il panorama delle donazioni apparirà molto diverso".

Inoltre, è più probabile che gli investitori ricchi più giovani cerchino consulenti che condividano i loro valori, ha affermato. "I loro soldi e i loro valori sono indissolubilmente legati in un modo che non lo sono i soldi e i valori del tuo cliente più anziano."  

In effetti, mentre il 62% degli intervistati ha convenuto che era "importante" per il proprio consulente patrimoniale capire i propri valori, con percentuali più elevate tra i millennial, la generazione X e gli investitori con almeno $ 25 milioni di ricchezza.

Il rapporto mostra anche un cambiamento nelle donazioni negli ultimi due anni, con la maggior parte degli investitori con un patrimonio netto che ha dato di più dall'inizio della pandemia.

Tuttavia, è difficile prevedere se l'aumento continuerà, poiché le donazioni di beneficenza sono altamente correlate con il mercato azionario, secondo Giving USA, che segue la filantropia statunitense da oltre 60 anni.

Tuttavia, gli esperti si sentono ottimisti riguardo al futuro del dare.

"Gli Stati Uniti sono sempre stati un paese generoso e la filantropia fa parte del nostro DNA culturale", ha affermato Ros di Forum Financial Management.