Strategia fiscale che può compensare le perdite, ma gli investitori devono agire ora

Gli investitori potrebbero ricevere un campanello d'allarme questo inverno quando si tratta di tasse, ma non deve essere così.

Secondo Ben Slavin di BNY Mellon, è un momento chiave per vendere in ordine gli investimenti in perdita ridurre le plusvalenze. Avverte che aspettare fino a gennaio o febbraio potrebbe essere troppo tardi.

"Gli investitori di fondi comuni avranno una brutta sorpresa", ha detto il capo globale degli ETF dell'azienda alla CNBC "Bordo ETF" la settimana scorsa. "Molte società di fondi comuni di investimento hanno già fornito stime sul loro sito Web, quindi gli investitori possono dare un'occhiata e vedere quali sarebbero le loro aspettative riguardo alle plusvalenze e che tipo di fattura fiscale otterranno alla fine del anno."

Con i principali indici inferiori per l'anno, Slavin sostiene che la strategia ha un ampio appeal.

"Non si tratta semplicemente di raccogliere le perdite", ha detto. “È il momento giusto dell'anno per dare un'occhiata al portafoglio che hai e capire come posizionarti in questi mercati. È un'arma a doppio taglio".

Anche Matt Bartolini di State Street Global Advisors vede vantaggi per gli investitori che cercano di compensare le perdite fiscali e rimanere sul mercato.

“Possiedi un fondo comune che tiene traccia dell'ampia base di azioni statunitensi. … Quel fondo comune potrebbe effettivamente essere allineato per pagare un grande dividendo di plusvalenze a causa della perdita associata al portafoglio complessivo ", ha affermato l'amministratore delegato dell'azienda nello stesso segmento. "A questo punto, vendi quel fondo comune e poi acquista un ETF associato e quindi sei in grado di mantenere la tua esposizione di mercato e raccogliere quelle perdite in alcune di queste aree del mercato."

Bartolini ha affermato che gli investitori possono anche vendere ETF di ampia portata e riacquistare altri che coprono un mercato simile.

"Una delle tattiche che vediamo utilizzate all'interno dei portafogli dei clienti nella riscossione delle perdite fiscali è semplicemente abbassare i costi, entrare in un'esposizione a costi inferiori, raccogliere alcune perdite e mantenere tale allocazione in un'esposizione di mercato come le azioni statunitensi, come i mercati emergenti titoli di mercato”, ha detto.